我们研究加密货币中隐私这把双刃剑，研究混合器和隐私币等匿名工具如何在金融犯罪日益增多的情况下影响大规模采用。
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加密货币混合器和隐私币：匿名交易
提高加密货币的声誉：我们能做什么
隐私问题拖慢了采用速度，但仍然很重要
2009 年 1 月 3 日，公众有机会体验金融匿名的真正含义——也就是我们今天所知道的加密货币。
加密货币的发明者认为，加密货币可以防止因法定货币的缺陷而导致经济崩溃。时至今日，金融监管机构正在打击虚拟货币的使用，因为诈骗者每年都会利用虚拟货币窃取数十亿美元。
当然，有一种观点认为，洗钱者喜欢使用加密货币来窃取人们的资金，因为它据说是不可追踪的。无论是通过加密货币混合器还是隐私币，这种情绪都玷污了加密货币的形象，但玷污到何种程度呢？让我们来一探究竟。
加密货币混合器和隐私币：匿名交易
在我们了解加密货币混合器和隐私币对虚拟货币格局的影响有多大之前，让我们先弄清楚一件事：加密货币的匿名性大于假名性。用外行的话来说，这意味着它们背后的数字账本并不隐藏交易的事实，而是隐藏了交易者的身份。
因此，从本质上讲，加密货币并非完全不可追踪。这就是为什么加密货币社区中的一些开发人员决定创建一种完全匿名交易的方法，而实现这一目标的两种方法是通过加密货币混合器和隐私币。
加密货币混币器（或称混币器）是一种平台，它会收集可能相关的资金并将其与其他资金汇集在一起，使某些货币的来源难以确定。另一方面，隐私币是一种加密货币，它利用某些复杂的加密功能（如隐身地址）来增强用户的隐秘性。
隐私币和加密货币混合器的用途可能是金融欺诈者使用它们来隐藏资金去向的原因。
Chainalysis 今年早些时候发布了一份报告，显示 2023 财年非法地址收到了价值约 242 亿美元的加密货币。
深入研究这一点，我们可以解析一些事件，这些事件支持了骗子在采用加密货币方式时的想法：
龙卷风现金
据欧盟内部安全创新中心称，黑客和诈骗者经常使用 Tornado Cash 等加密货币混合服务来洗白被盗资金，以掩盖可追溯性并逃避检测。据欧盟中心称，这些服务大大减缓了监管机构为加密货币大规模采用创造基础的努力。
📢 刚刚发布：关于在刑事调查中使用加密通信的新报告。该报告来自欧盟创新中心，强调安全与隐私之间的平衡。在此处下载👇https://t.co/wJUocAi32y pic.twitter.com/dA9dbfVSwx
— Eurojust (@Eurojust) 2024 年 6 月 10 日
从针对 Tornado Cash 联合创始人的案件来看，欧盟的指控或许是正确的。最近，区块链分析机构 Arkham Intelligence 发现，Orbit Chain 发现一个攻击者向 Tornado Cash 转移了约 4770 万美元。这些资金是 1 月份从网络窃取的 8200 万美元的一部分。
我们只能猜测黑客想要用转移到加密货币混合器的资金做什么。不幸的是，此类事件加剧了 Tornado Cash 联合创始人 Alexey Pertsev 的命运，他于 5 月因洗钱罪被荷兰法院判处 64 个月监禁。
Tornado Cash 等加密货币混合器旨在提高使用虚拟货币的匿名性。然而，洗钱者和骗子找到了“破坏”该服务的方法，迫使一些开源软件制造商因害怕被起诉而放弃创建它们或改进它们的功能。
Tornado Cash：没有人拥有或运营过它。在以太坊上，你可以编写和部署一个不可拥有、不可停止、非托管的开源应用程序，该应用程序可以永远自行运行。这是新技术。它值得制定新法律。将编写代码的人关进监狱是不公正的。
— Chris Blec (@ChrisBlec) 2024 年 5 月 15 日
尽管加密社区正在支持 Tornado Cash 联合创始人，隐私权倡导者 Chris Blec 也强调需要制定新的立法来保护新兴区块链技术中的用户隐私，但损害可能已经造成。
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隐私币 Monero、洗钱和 CSAM 监视
隐私币有其优点和缺点，但总的来说，它们代表了加密货币的发展，爱好者们希望看到它向前发展。这些数字资产，例如门罗币 (XMR)，完全符合加密货币用户所希望的东西：保密性和自由裁量权。
不幸的是，对于社区来说，这两个实体正是洗钱者、黑客和骗子想听到的音乐。因此，他们利用了隐私币的特点和优势。
顾客服务滥用案件
在 Chainalysis 最近的加密犯罪报告中，据称门罗币在 2023 财年被 CSAM（儿童性虐待材料）供应商广泛使用。根据加密统计公司的说法，门罗币在帮助 CSAM 供应商洗白其链上收入方面发挥着更重要的作用，而不仅仅是掩盖购买行为本身。
Chainalysis 分享了一个与 CSAM 有关的暗网论坛的快照，该论坛要求使用门罗币进行捐赠。
截图显示 CSAM 供应商正在征集 XMR 捐赠 | 来源：Chainalysis
他们认为供应商之所以要求使用门罗币，是因为它可以利用即时交易。即时兑换器无需持有用户资金，通常不支持加密货币与法定货币的兑换。然而，与去中心化金融协议不同，它们由单个组织集中管理。
此外，这些交易所利用来自多家交易所的流动性来提供具有竞争力的价格，并促进用户钱包之间直接进行加密货币之间的交易，这通常使得链上交易难以追踪。再加上宽松的了解客户 (KYC) 要求，这些平台可以很好地掩盖加密货币交易的来源。
欺骗游戏玩家
早在 2021 年，游戏社区就面临着黑客的攻击，黑客通过在非常受欢迎的游戏中安装恶意软件来夺走他们的财富。这种被称为 crackanosh 的恶意软件被网络犯罪分子用来窃取全球计算机的功能并利用它们来挖掘加密货币。
由于游戏设备通常在设计上就非常强大，它们的处理能力成为黑客无法拒绝的优惠，他们通过非法活动赚取了价值超过 200 万美元的门罗币。
Reddit 上关于 Crackanosh 的帖子 | 来源：Reddit
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他们为什么选择挖掘门罗币？可能是因为挖掘门罗币比挖掘比特币等加密货币更容易。不过，也许是因为有了门罗币，他们可以轻松地将数字货币兑换成法定货币，然后过上幸福的生活。
这些传闻可能会让我们觉得门罗币弊大于利，但事实绝非如此。隐私币的开发是为了改善加密行业的功能和用例。但诈骗者和洗钱者玷污了他们的声誉，并引起了金融和监管监管机构的更严格审查。
提高加密货币的声誉：我们能做什么
近日，区块链数据分析公司Bitrace首席执行官Isabel SHI在香港理工大学举办的一场活动中阐述了她对加密犯罪的见解。
Bitrace首席执行官Isabel SHI受邀前往香港理工大学做题为《加密货币在犯罪和洗钱中的作用》的演讲，探讨了加密货币为何被广泛用于犯罪活动，介绍了加密货币引发的新型犯罪……
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 2024 年 6 月 23 日
Isabel首先分析了加密货币在犯罪活动中广泛使用的原因。她强调，加密货币的匿名性、去中心化和跨境转移的便利性使得其天生适合用于非法目的。
该首席执行官指出，链上地址不需要 KYC 验证，从而掩盖了现实世界身份的交易。她还指出，加密货币的去中心化性质确保只有拥有私钥的人才能访问他们的资产。
此外，伊莎贝尔强调，加密货币的无需许可和无边界特性使得交易可以随时在全球范围内进行，这对犯罪分子来说特别有吸引力。
从 Bitrace 和 Isabel 的见解中，我们可以看到欺诈倾向源于区块链生态系统中存在的漏洞。为了阻止它们，我们可能需要采用某些参数，这些参数不仅可以消除吸引洗钱者和骗子的问题，还可以为加密货币混合器和隐私币的蓬勃发展提供基础，而不会名声不佳。
以下是加密货币混合器和隐私币开发商可以采取的措施，以阻止洗钱者、黑客和诈骗者使用这些服务进行非法活动，并带动加密货币的大规模采用：
加密货币混合器
开发人员应该实施严格的 KYC 验证流程来验证用户并阻止匿名交易。
公司可以与监管机构合作并遵守反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）法规。
集成区块链分析工具可以帮助加密货币混合器和社区监控交易中的可疑模式并及时干预。
由于很多用户都不知道该如何负责任地使用不倒翁，因此公司应该教育他们了解非法活动的后果，以促进道德行为。
隐私币
开发商可以定期进行审计并公开披露开发活动，以与监管机构和利益相关者建立信任。
与执法部门合作，分享可疑交易信息并有效打击滥用行为将加强监管。
实施可选的可审计性或合规性功能，以满足优先考虑法规合规性的用户的需求。
向社区宣传隐私的好处并强调负责任的使用将会阻止非法活动。
隐私问题拖慢了采用速度，但仍然很重要
尽管使用加密货币混合器和隐私币一直是加密货币实现大规模采用的一个问题，但它们对改善金融隐私的贡献不容忽视。虽然为一些用户提供了理想的功能，但匿名问题与监管合规和非法活动有关。
尽管如此，开发者应该采取必要的行动，加强控制并与管理这些领域的机构合作。然而，随着世界的变化和新技术的出现，即使有这样的保护因素，实现关键的加密货币采用率也是相当可行的。
通过认识到隐私和监管可以共存，加密货币的前景对于监管机构和加密用户来说都可以保持积极。
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