加密友好型 Evolve Bank 受到审查：已发布停止令
美联储和阿肯色州银行部门已要求 Evolve Bank & Trust 进行全面改革，原因是该公司存在严重的合规违规行为。该命令强调了反洗钱工作和消费者保护方面的问题，尤其是在与金融科技公司和 FTX 等知名加密货币公司打交道时。
合规问题引发针对 Evolve Bank 的监管行动
在联邦和州监管机构发现风险管理和合规系统不充分后，总部位于阿肯色州西孟菲斯的 Evolve Bank & Trust 已签署停止并终止协议。
据美国央行称，这些缺陷主要涉及该银行的开放银行部门，该部门为各种金融科技合作伙伴提供服务。美联储详细说明，这种安排已导致严格的监管审查，影响了消费者运营和更广泛的金融稳定。
审查还延伸到 Evolve 在加密货币领域的角色，即作为 Blockfi 的银行合作伙伴并为 FTX 客户提供金融服务。据报道，Evolve 与 Blockfi 缺乏直接联系；相反，它与信用卡平台 Deserve 合作发行 Blockfi 信用卡。
法庭文件报告称，最近的调查显示，Evolve 在反洗钱和消费者保护方面的松懈控制可能间接影响了这些合作关系。
停止令中写道：“监管机构于 2024 年 1 月 10 日对该银行进行了进一步检查，发现该银行在风险管理以及遵守反洗钱相关适用法律、法规和规章方面存在其他缺陷，包括《银行保密法》；美国财政部据此发布的规则和条例。”
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