Giới Thiệu Mô Hình AI Phát Hiện Rửa Tiền Bằng Bitcoin

Mô hình AI mới do MIT-IBM và Elliptic phát triển đã phân tích 200.000 giao dịch Bitcoin, phát hiện thành công 52 trường hợp rửa tiền trên một sàn giao dịch tiền mã hoá.

Các nhà khoa học từ AI MIT-IBM Watson Labs và công ty phân tích blockchain hàng đầu thế giới Elliptic đã nghiên cứu phát triển thành công mô hình trí tuệ nhân tạo (AI) mới, có khả năng phát hiện các giao dịch rửa tiền Bitcoin dựa trên hơn 200.000 giao dịch được phân tích và đạt tỷ lệ chính xác ấn tượng. Mục tiêu chính của nghiên cứu nhằm khám phá tiềm năng AI trong việc cải thiện cơ chế phát hiện các kế hoạch tội phạm tài chính trên mạng lưới blockchain.

Nghiên cứu mới của Elliptic được công bố trên arXiv, đánh dấu một bước tiến đáng kể trong việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để chống lại hoạt động rửa tiền trong thị trường tiền mã hoá. Điểm khác biệt của nghiên cứu này nằm ở việc tập trung vào “đồ thị con (subgraph)”, tức chuỗi giao dịch đại diện cho toàn bộ quá trình rửa tiền Bitcoin. Thay vì chỉ xác định các ví tiền bất hợp pháp riêng lẻ, mô hình AI của Elliptic có khả năng theo dõi dòng tiền bất hợp pháp qua nhiều bước trung gian, giúp phơi bày những mạng lưới rửa tiền phức tạp.

Dữ liệu huấn luyện chứa các “sơ đồ con (subgraph) “: chuỗi giao dịch, một số trong đó được biết là đại diện cho hoạt động rửa tiền.

Để kiểm chứng hiệu quả thực tế, Elliptic đã thử nghiệm mô hình AI của mình với một sàn giao dịch tiền mã hoá lớn. Kết quả cho thấy AI đã xác định chính xác 14 trong số 52 trường hợp rửa tiền, tương đương tỷ lệ chính xác gần 27%. Điều đáng chú ý là những trường hợp này được xác nhận dựa trên thông tin “off-chain”, tức dữ liệu không có sẵn trên blockchain, chứng tỏ AI có khả năng vượt trội so với các kỹ thuật phân tích blockchain truyền thống.

Bên cạnh việc phát hiện các mô hình rửa tiền đã biết như “peeling chain”, mô hình AI của Elliptic cũng có thể xác định những phương thức mới như sử dụng “Nested Services – (phương thức rửa tiền tinh vi, tận dụng nhiều lớp dịch vụ trung gian để che giấu nguồn tiền)”. Kiến thức này vô cùng giá trị cho các chuyên gia AML (chống rửa tiền) và có thể được tích hợp vào các công cụ của Elliptic để tăng cường khả năng phát hiện các hoạt động bất hợp pháp.

Minh họa đơn giản về hai ví dụ về mô hình rửa tiền đã được mô hình AI xác định.

Elliptic cũng công bố bộ dữ liệu “Elliptic2”, bộ dữ liệu công khai chứa hơn 200 triệu giao dịch Bitcoin, cho phép cộng đồng nghiên cứu tiếp cận và phát triển những kỹ thuật mới để chống rửa tiền hiệu quả hơn.

Nghiên cứu này là một minh chứng mạnh mẽ cho tiềm năng của AI trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính trong lĩnh vực tiền mã hoá. Mặc dù khối lượng giao dịch tiền mã hoá bất hợp pháp giảm trong năm 2023, nhưng hơn 24,2 tỷ USD giá trị tài sản vẫn bị cuốn vào các hoạt động phi pháp, trong đó stablecoin chiếm hơn 60%.