由于实施 2022 年加密法，爱沙尼亚注册的加密公司数量减少了约 80%。该立法要求公司保持大量资本储备并与爱沙尼亚建立真正的联系。该国洗钱监管机构金融情报部门 (FIU) 发布的数据显示，约有 200 家公司自愿撤销了许可证，而该机构否认有类似数字。
金融情报机构主任马蒂斯·梅克尔 (Matis Mäeker) 表示，授权续期发现了一些意想不到的情况，引起了监管者的担忧。一些申请暗示可能与非法活动有关，个人在不知情的情况下被任命为管理委员会成员或使用伪造的证件。此外，许多申请包含相同的文件，因为几家公司依赖同一组法律和专业服务公司来处理文书工作。
过渡到现场监管
Mäeker 强调，金融情报机构将很快从纸质评估转向定期现场监督，以便更有效地监控加密货币公司。爱沙尼亚以拥有 Wise、Bolt 和 Skype 等数字巨头而闻名，在丹麦银行塔林分行发生涉及俄罗斯资金的洗钱丑闻后，该国正努力重建声誉。
作为欧盟成员国，爱沙尼亚还必须执行欧盟的《加密资产市场法规》。该法规规定，钱包提供商和交易所必须获得许可才能在管辖范围内运营。该国加强反洗钱框架的努力最近得到了国际标准制定机构 Moneyval 的评估。
梅克尔在 3 月 29 日的一次会议上表示希望这次评估能够结束爱沙尼亚的银行业丑闻。通过实施更严格的法规和加强监管，爱沙尼亚旨在为其加密行业的增长和发展营造一个更加透明和安全的环境。
