主要要点

  • 冒名顶替诈骗涉及犯罪者冒充受信任组织的员工，通常是执法人员或律师。

  • 警察或其他执法人员绝不会直接联系您以威胁逮捕、索取金钱或承诺保证您的加密资金安全。

  • 如果您成为冒名顶替者诈骗的受害者，请务必立即向相关地方当局报告该事件。

冒名顶替者可以精心编织谎言之网。不要被困住！了解如何识别、避免和举报冒充受信任组织员工的冒名顶替者，保护自己免受诈骗。请随时关注本周版的《了解你的骗局》。

冒名顶替者冒充银行、律师事务所或政府部门等受信任组织的员工，欺骗人们分享个人资讯并交出金钱。

这些犯罪分子依靠各种虚假叙事和社会工程策略，并可能利用时事制作令人信服的脚本。他们可能会透过电话、简讯或电子邮件与您联系以实施骗局。有些人甚至会设立诈骗的客户支援电话线，以显得更合法。

下面，我们概述了典型的冒名顶替者诈骗是如何进行的，并提供了两个现实生活中的范例，以帮助用户了解诈骗者与其受害者之间互动的动态。

四步骤过程

1. 开发脚本

阅读过我们之前有关就业和虚假投资诈骗的文章的用户可能会注意到，典型冒名顶替者诈骗的四步骤流程与前两步略有不同。

在冒名顶替诈骗中，开发一个万无一失、适应性强的脚本，能够动态响应不同场景并针对特定人群量身定制是关键——毕竟，犯罪者冒充权威人物，必须散发出专业气息。

尽管建立强大的脚本可能需要付出巨大的努力，但犯罪分子通常愿意做可以显著增加成功机会的工作。

2. 查找

诈骗者通常会利用黑市来获取各种个人数据，包括电话号码、身分凭证、购物和旅行历史记录 - 他们可以筛选以识别潜在目标的任何数据。值得注意的是，犯罪分子更喜欢针对已经成为骗局受害者的人。这样，他们就可以把自己伪装成渴望提供帮助的「正义」警察、律师或侦探。

3. 获得信任并诱导

一旦诈骗者确定了目标，他们就会选择合适的脚本进行演练和部署。如果受害者没有如预期做出反应，诈骗者就会即兴发挥。他们可能会试图透过责骂或恐吓受害者来向他们施加压力。

在这阶段，诈骗者的目标只有一个：获得受害者的信任。即使受害者最初不配合，他们也会坚持不懈。

4. 关闭

如果诈骗者成功，受害者就会相信虚假的叙述，并相信自己处于“可怕的境地”，或者必须通过支付罚款来“弥补过去的罪行”。

在某些情况下，即使受害者缴纳了“罚款”，骗局仍然存在。另一个冒名顶替者可能会介入并继续骗局，直到受害者破产。

为了说明其在实践中的运作方式，我们在下面描述了两个现实案例。

实际例子

例 1：警察正在追捕你

当「警方」声称受害者散布有关COVID-19 的虚假信息时，受害者（我们称之为大卫）发现自己陷入了困境。同意了。

张突然声称大卫是一起调查一起备受瞩目的秘密加密货币洗钱计划的案件的嫌疑人，并指出据报道在一名被捕罪犯的财物中发现了一张带有大卫名字的中国银行卡。

随后，大卫透过视讯电话接受了长达五个小时的艰苦审讯。 「执法部门」要求大卫对此案保持完全保密，不得致电、网路搜寻或与任何人就此事进行沟通。

大卫屈服于他们的要求，向诈骗者提供了 7 天的每日行踪和活动报告。最终，David 被威胁要透露自己的钱包和银行帐户详细信息，结果发现自己被骗了 120 万美元。

如今，像这样的冒名顶替者诈骗很常见。必须保持警惕并验证来自所谓当局的任何通信的真实性。

范例 2：一个乐于助人的陌生人

受害者，我们称之为露西，正在从加密投资骗局的后果中恢复过来。她在社交媒体上偶然发现了一位所谓的“律师”，承诺帮助她找回被盗资金，费用为 2,000 USDT。

露西被一再保证所说服，屈服了，向朋友借钱支付「律师」费用。骗子根本不理会假象，立刻携款消失。

如何保护自己免受冒名顶替诈骗

警惕自封的“政府雇员”

请记住，政府雇员，特别是执法人员，永远不会直接打电话给您威胁逮捕、要求金钱或承诺将您的资金安全地保存在他们的加密钱包中。如果您怀疑自称是政府代表的人是冒名顶替者，请尝试透过官方管道联系警方，以核实该人说法的真实性。

保护您的私人资讯

诈骗者可以利用您的旅行记录、购买历史记录和个人联络方式进行身份盗窃和其他非法活动。为了最大限度地降低您的风险，请确保保护您的个人资料。

如果您被骗了

骗子可能会再次欺骗您，因此请务必避免根据陌生人的要求进行任何新的提款或转帐。后续请求很可能来自另一个试图利用您的情况的骗子。

如果您成为冒名顶替者诈骗的受害者，请务必立即向相关地方当局报告该事件。

如果您的币安帐户遭到泄露，请按照我们的常见问题解答指南中概述的步骤与我们的支援团队联系：如何在币安支援上举报诈骗。

有关如何识别和避免诈骗的更多信息，请阅读我们的反诈骗系列中的其他文章，其中我们提供了可以帮助您保护资金的信息。

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