根据彭博社报道，可疑的数位钱包已在加密世界中分配了近 1000 亿美元的非法资金。 Chainaanalysis 的报告显示，不良行为者越来越多地使用稳定币，目前稳定币占加密货币非法交易量的大部分。超过一半的可疑资金流最终进入中心化交易所。
全球官员正在加强对稳定币和数位资产平台的监管，以遏制加密货币在洗钱和恐怖主义融资等犯罪活动中的使用。然而，不法分子继续寻找规避这些规则的方法。稳定币通常旨在透过现金和债券储备来维持 1 美元的稳定价值，而中心化交易所是数位资产市场的主要支柱。
据 Chainaanalysis 称，来自暗网市场、诈欺、勒索软体和恶意软体等来源的非法资金集中在五个中心化交易所。犯罪分子也利用去中心化金融服务、赌博网站、加密货币混合器和区块链桥进行洗钱。中心化交易所的高流动性、将加密货币转换为法定货币的便利性以及与传统金融服务的整合有助于将非法资金与合法活动融合在一起，这使得它们对非法行为者俱有吸引力。
然而，到达交易所的可疑资金数量正在减少，这可能是由于平台为应对更严格的监管而增加了检查。该数字已从先前接近 20 亿美元的峰值降至每月约 7.8 亿美元。犯罪分子用来传递资金以掩盖其来源的中间数位钱包的数量在遵守「了解你的客户」规则的交易所中增长得更快。这可能是为了避免发现非法活动。
稳定币的总市值已从2021 年初的约290 亿美元飙升至超过1,600 亿美元。之间的相互作用正在增强数位资产与主流金融之间。尽管当局冻结稳定币的风险，犯罪分子仍在继续使用稳定币。随著加密货币成为更全面的金融资产，行为分析等检测技术被用来识别非法计划。
