主要要点
在《加密货币的长期游戏》系列的另一部分中，我们分享了如何掌握加密货币领域风险管理和安全的技巧，让您的漫长旅程既有益又安全。
尽管加密货币生态系统每年都变得更加安全，但它仍然存在潜在的风险和安全威胁，每个用户都应该注意。
继续阅读，了解为您的数字资产投资创建顶级安全框架的最佳实践。
加密货币世界充满了机遇，但也可能带来风险。无论是市场波动、网络威胁还是人为错误，管理这些风险都是在加密货币领域长期取得成功的关键。让我们深入探讨加密货币风险管理和安全的基本原理，并仔细研究一些可行的策略，以保护您的长期投资。
加密中的风险管理的重要性
加密货币提供了一种革命性的金融方式，但就像任何其他金融工具和平台一样，它伴随着重大风险。掌握风险管理对于那些进入加密领域的人来说不仅仅是一个选择；而是必需品。区块链的去中心化特性虽然赋权，但也消除了传统的安全网，使投资者和用户面临独特的脆弱性，需要采取积极、知情的方法。价格波动风险是一个需要考虑的痛点，我们在这里和这里讨论了如何管理这些风险。其他主要风险涉及数字资产的安全性和安全性。让我们看一下最突出的风险和应对这些风险的有用提示。
黑客攻击和安全漏洞
罪犯可以通过利用其安全系统中的漏洞入侵钱包、交易所或区块链网络。这些是技术上高度复杂的攻击，使用恶意软件、网络钓鱼链接或直接代码利用来窃取资金。根据Statista的数据，2021年至2024年间，超过60%的加密货币损失可归因于黑客攻击。
降低黑客风险需要采取分层的安全方法。以下是您可以考虑的一些措施。
使用冷钱包和多重签名安全
冷钱包，如硬件钱包，可以将私钥离线保存，保护它们免受在线威胁。
然而，它们并非万无一失。首先，硬件钱包通常增加可升级性以支持新链，从而增加其攻击面。对于高价值资产，多重签名（multisig）设置可能是一个更安全的替代方案。
加密货币中的多重签名安全是指要求多个私钥来授权交易的方法，而不是单一密钥。这通过将授权过程分散到多个方之间来增强安全性，减少单点故障的风险。例如，一个multisig钱包可能要求三个指定的私钥中的两个对交易进行签名，然后才能执行交易。
如何实施多重签名安全
使用来自不同制造商的多个硬件钱包。例如，一个Trezor和一个Ledger。
将钱包分配给多重签名钱包，例如Gnosis Safe。
设置签名阈值。例如，要求五个钱包中的三个对交易进行签名。
将硬件钱包分布在安全地点。您可以在家里保留一个，在银行保险箱中保留一个，并将另一个放在可信赖的家庭成员或朋友那里。
此设置确保没有单点故障，同时保护可信方之间的共谋。
在钱包类型之间分配资金
使用单一钱包进行所有交易会将您的整个投资组合暴露于不必要的风险中。细分提供了一个实用的解决方案。
热钱包可以用于小额资金和高风险互动，例如铸造NFT或交易迷因币。使用Trust Wallet和MetaMask等钱包，但要添加安全层，例如Blowfish或WalletGuard。这些工具以人类可读的语言解读智能合约，因此您可以避免无意中授予暴露您钱包的权限。
考虑使用冷钱包进行您很少移动的长期持有。
纸钱包非常适合保存所有种子短语和密码，以实现超安全存储。虽然在数字黑客攻击方面更安全，但它们易受到丢失、损坏或盗窃等物理风险的影响。
有备份和社交恢复计划
一个可靠的备份策略确保您不会失去对资产的访问。
种子短语存储：将您的种子短语写在耐用材料上，如钢板。将它们存放在多个安全地点。
社交恢复网络：像Argent这样的工具允许您指定可信的朋友作为恢复代理。如果您丢失了钱包，他们可以帮助恢复访问，而不危及您的资金。
管理交易所风险
在中心化交易所上保留大量资金是有风险的。历史表明，这些平台在用户资金管理责任和安全实践的稳健性方面差异很大。中心化交易所通常也是黑客的目标。以下是一些降低此风险的方法。
使用声誉良好的交易所：在选择加密货币交易所时进行背景调查，选择那些在资产管理方面提供透明度且拥有多年运营经历，能够在波动的牛市和熊市中幸存的平台。例如，Binance提供一种储备证明（POR）机制，供用户检查其资产以1:1的比例得到支持，以及一个10亿美元的SAFU应急基金，以保护用户在极端情况下。
启用2FA（双因素认证）：这增加了一个重要的安全步骤，减少了未经授权访问您帐户的机会。
使用提款白名单：大多数交易所允许您将钱包地址列入白名单。这意味着资金只能提取到预先批准的地址。
欺诈和诈骗
与黑客攻击不同，欺诈依赖于欺骗，罪犯诱使受害者自愿交出他们的资金。诈骗者利用信任、恐惧和贪婪，利用人类脆弱性而不是技术漏洞。
常见的诈骗包括庞氏骗局、承诺不切实际回报的虚假投资机会、冒充合法实体的网络钓鱼尝试，以及开发者在收集投资者资金后放弃项目的拉高跑路。
打击欺诈需要警惕和教育。验证项目、避免不请自来的报价以及了解常见的警示信号（例如“保证”的高回报）是必要的。以下是降低陷入欺诈风险的一些方法。
研究项目背后的团队
验证您考虑投资的任何项目的团队成员的资质和历史。真实的项目有透明可验证的团队，而诈骗通常会有虚假资料或匿名开发者。关注官方项目渠道，例如他们的网站或经过验证的社交媒体账户，以获取更新。这有助于您区分合法公告和网络钓鱼尝试。
警惕社交媒体冒充者
诈骗者常常在社交媒体平台上冒充知名人物或公司。对提供免费赠品或投资机会的不请自来消息或帖子保持怀疑。官方账号通常会有验证标志。
智能合约意识
许多加密诈骗发生在用户在不知情的情况下与恶意智能合约互动时。像Blowfish和WalletGuard这样的工具解码智能合约互动，确保您了解自己授予的权限。例如，如果您在铸造NFT，而智能合约请求访问您钱包中的所有代币，Blowfish会将其标记为可疑，在您继续之前提醒您。
使用声誉良好的交易所和钱包
坚持使用历史悠久、具有强大安全性和合规性的成熟平台。避免未经过加密社区审查的新服务或不知名的服务。
更多风险管理和安全实践
加密领域发展迅速。欺诈和黑客攻击常常利用过时的知识，而误导性投资策略可能导致严重损失。保持信息更新的方法包括：
关注信誉良好的博客和新闻通讯：Binance Academy、Binance Research、Messari和The Block是极好的资源。
加入社区：Reddit的r/cryptocurrency和Telegram群组通常会讨论新出现的威胁。请在这里探索Binance的官方社区渠道。
进行模拟交易：使用Binance Futures Testnet等平台，不断磨练您的技能，而不冒真实资金的风险。
应急计划也是需要考虑的，以为最坏的情况做好准备。考虑指定可信赖的家庭成员或法律代表在紧急情况下访问您的加密货币。使用像Casa Covenant这样的工具进行继承规划，以便将您的加密货币传递给您的亲人。
最后的思考
风险管理和安全不仅仅是可选的考虑因素——它们是成功、长期加密旅程的基础。通过对冲您的投资、采取分层的安全方法并保持教育，您可以在应对加密市场的波动时保护您的数字资产。
请记住，加密是一个长期游戏。保护您的投资，计划意外情况，并装备自己以在这个波动但有回报的领域中蓬勃发展。有关更深入的指南，请查看Binance Academy和《加密的长期游戏》系列的其他部分。
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