主要要点
2024 年 11 月 27 日，注册诈欺审查师协会 (ACFE) 香港分会举办了年度晚宴以及有关加密货币相关金融犯罪和监管趋势的小组讨论，庆祝其成立 25 周年。
其中一场小组讨论的主角是币安金融情报部门负责人 Nils Andersen-Röed。
从打击金融犯罪到促进教育和监管合作，Andersen-Röed 阐述了针对加密产业的可行见解。
2024年11月27日，注册舞弊审查师协会（ACFE）香港分会在铜锣湾富豪香港酒店举行会议及周年晚宴，庆祝成立25周年。这次活动的一大亮点是题为「加密货币相关金融犯罪和监管」的小组讨论，其中包括几位著名的加密货币行业领导者，包括币安金融情报部门负责人 Nils Andersen-Röed。
本次活动吸引了150多名与会者，包括来自金融犯罪预防、合规和监管领域的专业人士，他们讨论了新兴趋势，分享了见解，并庆祝25年来对防诈骗和金融诚信的承诺。由邓白氏香港的Raymond Chai主持的小组讨论为思想领袖提供了一个引人入胜的平台，探讨在打击与加密货币相关的金融犯罪中面临的挑战和创新。
小组：关键讨论和见解
小组讨论聚焦于初创企业和成熟企业在加密货币领域面临的独特挑战和监管动态。
加密初创企业和巨头的挑战
区块链和加密行业仍处于初期阶段，只有大约三分之一的司法管辖区拥有专门的监管框架，其他地方仍处于“观望”或学习阶段。即使监管框架逐渐出现，它们也展现出多种多样的方式，使得这一领域的导航成为挑战。
Nils Andersen-Röed 提供了对Binance在全球范围内管理合规性的看法。他表示：“对于Binance来说，这意味着在理解和满足全球各地不同要求方面进行重大投资，包括技术、流程和人才的投资。我们的目标是将Binance建立为行业的金标准，并为我们在加密领域的同行树立榜样。”
Binance在打击金融犯罪方面的案例分享
小组成员指出，加密货币在全球非法资金中占比相对较小。数据显示，传统方法和工具，如房地产交易和传统银行业务，是洗钱等非法活动更为重要的渠道。
小组还探讨了加密领域金融犯罪的现实案例以及区块链技术在打击犯罪活动中的作用。例如，Binance与该地区不同的执法机构有多次成功合作，包括在印度、印度尼西亚、马来西亚和泰国。
银行与加密中的风险与缓解控制
在比较银行和加密领域时，小组成员指出，尽管两者都遵循严格的客户身份识别和反洗钱（KYC/AML）要求，但区块链交易的去中心化和不可篡改的特性，使得全天候运行带来了独特的挑战。
Andersen-Röed强调了Binance在先进合规技术和战略合作伙伴关系上的投资，以降低风险。这包括与领先的监管科技（RegTech）供应商的合作以及开发专有工具以监控交易、检测潜在风险和增强合规流程。
Binance非常重视防止洗钱、恐怖融资、扩散融资和其他类型的试图不当使用其平台的行为。Andersen-Röed解释说，Binance评估其运营所在每个司法管辖区的法律和法规，以建立符合当地要求和国际标准的合规程序。
最终思考
ACFE香港分会25周年活动的小组讨论提供了对加密行业内挑战和机遇的宝贵见解。从打击金融犯罪到促进教育和监管合作，本次会议强调了建设一个安全和可持续的加密生态系统需要集体努力。随着Binance等领导者处于前沿，加密行业有望继续增长和负责任的创新。
