与加密货币相关的风险不断增加
瑞士金融市场监管局（FINMA）在其2024年风险监测报告中警告，通过加密货币洗钱的威胁日益增长。包括稳定币在内的数字货币越来越多地被用于资助网络攻击、在暗网上的非法活动，以及在地缘政治冲突中规避制裁。

稳定币及其在制裁逃避中的角色
FINMA强调，泰达币（USDT）和美元稳定币（USDC）等稳定币的非法交易显著增加，特别是与制裁逃避相关的交易。这种情况使得打击洗钱的工作变得更加复杂，对监管机构来说构成了严重挑战。

金融市场监管局（FINMA）的回应：严格的措施和监管
为了降低洗钱风险，FINMA正在实施几项关键措施：

  • 现场检查 – 对金融机构的定期审计。

  • 审计计划修订 – 确保有效的监控机制。

  • 专注于高风险客户 – 优先考虑与政治风险客户或高风险地区有联系的实体。

关于数字资产，FINMA表示，它会采取特定于机构的行动以有效应对洗钱漏洞。该监管机构还发布了稳定币的指导方针，要求发行人核实代币持有者和受益所有者的身份。

对加密公司的后果
FINMA警告称，在加密领域运营而未采取适当风险管理措施的金融中介可能面临法律后果和声誉损害。这些担忧在全球监管机构中得到了呼应。

全球对加密货币和稳定币的担忧

与加密货币相关的洗钱问题并不限于瑞士。在英国，金融行为监管局（FCA）在2022年至2023年期间将加密公司视为最容易受到洗钱影响的行业之一。该机构为加密公司引入了严格的登记要求，以应对这些风险。

显著案例：币安、库币和泰达币

几个主要平台面临协助洗钱的指控：

  • 币安（Binance）和库币（KuCoin） – 由于涉嫌不充分的合规性而受到频繁审查。

  • 泰达币（Tether, USDT） – 面临长期以来支持洗钱和其他非法活动的指控。最近，泰达币因美国司法部启动对潜在制裁违规和反洗钱违规的调查而受到重新审查。该公司否认了任何不当行为。

结论：对加密货币的监管压力日益增长
瑞士及其他国家正在收紧对加密货币行业的监管。尽管加密货币提供了创新，但其被用于非法活动的滥用仍然是更广泛采用的重大障碍。预计在未来几年中，特别是针对稳定币和加密交易，会有进一步的监管措施出台。


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