币安上的点对点（P2P）交易已成为用户直接买卖加密货币最流行的方式之一。然而，尽管其方便，用户也必须警惕交易过程中可能发生的各类欺诈行为。本文将讨论在币安应用程序上使用 P2P 功能时保持 SAFU（安全）并避免经常发生的常见诈骗的方法。
什么是保持安全？
STAY SAFU 是币安发起的一项倡议，旨在教育用户有关加密货币世界的安全知识。 SAFU代表Secure Asset Fund for Users，也指币安用于保护用户免受各种安全风险的应急基金。在P2P环境中，“Stay SAFU”意味着通过了解潜在风险并避免欺诈陷阱来维护交易过程中的安全。
币安 P2P 上的常见欺诈类型
以下是在币安上使用 P2P 功能时需要注意的一些常见欺诈类型：
1. 虚假支付诈骗
这是 P2P 交易中最常见的骗局之一。在这种欺诈行为中，欺诈者会发送虚假的付款证明或声称已向您付款，即使资金实际上尚未发送。
• 如何避免：在从托管中释放加密货币之前，请务必直接检查您的银行帐户或数字钱包，以确保已收到付款。不要只相信卖家或买家发送的屏幕截图或消息。
2. 平台外支付请求
一些诈骗者可能会出于某些原因（例如“更便宜的费用”或“更快的处理”）试图说服您在币安平台之外完成交易。他们可能会尝试通过社交媒体平台、WhatsApp 或电子邮件进行交流。
• 如何避免：始终使用币安平台进行所有通信和交易。币安提供托管服务，在确认付款之前保存加密货币，从而确保交易安全。如果有人要求您在平台外进行交易，这是欺诈的迹象。
3. 超额付款诈骗（超额付款）
在此方案中，买方将发送大于约定价格的金额，并要求您退回超出部分。这可能是一个涉及使用未经授权的方法（例如使用被盗帐户）进行付款的诈骗。
• 如何避免：未经进一步核实，切勿退还多付的资金。如果发生多付情况，请立即通过客户服务向币安报告以寻求帮助。
4. 网络钓鱼
欺诈者会尝试模仿币安界面或发送虚假电子邮件来窃取您的个人信息和账户登录信息。这可能是通过电子邮件、链接或看起来像币安的虚假网站发生的。
• 如何避免：切勿在非官方或看起来可疑的网站上输入您的登录信息。请务必在登录前检查 URL，并使用 2FA（双因素身份验证）来保护您的帐户免遭未经授权的访问。
5. 退款诈骗（取消付款）
当买家使用信用卡或某些支付服务等支付方式进行交易，然后在收到加密货币后提交退款请求时，就会发生这种欺诈行为。这样，他们就会在交易完成后尝试取消付款。
• 如何避免：使用安全、不可逆的付款方式，例如直接银行转帐。如果使用支持退款的服务，请确保买家的声誉良好并进行更彻底的检查。
6. 假托管诈骗（Escrow Palsu）
欺诈者可能会冒充“中立”第三方，并在币安之外提供虚假托管服务以确保交易安全。他们会说服双方将加密货币或资金委托给他们，然后卷走资金。
• 如何避免：仅使用官方币安托管服务。币安自动为其平台上的每笔 P2P 交易提供托管。切勿信任在币安平台之外提供托管的第三方。
在币安进行 P2P 交易时如何保持安全
您可以遵循以下一些重要提示，以在币安 P2P 平台上进行交易时保持安全：
1. 使用信誉良好的卖家或买家
• 在开始交易之前，请务必检查卖家或买家的信誉和交易金额。
• 选择具有高评级和丰富交易历史的用户。
• 您可以根据其他用户的反馈查看用户在币安 P2P 平台上的声誉，这表明了其可靠性。
2. 确保在发布加密货币之前收到资金
• 如果您出售加密货币，请确保在从托管中释放加密货币之前，资金已实际进入您的银行帐户或数字钱包。
• 不要仅仅依赖屏幕截图或买家声称已付款的声明。
3.使用应用内通讯
• 避免在币安应用程序之外与卖家或买家进行沟通。所有与交易相关的交易都应在应用程序内进行，以便币安可以监控活动。
• 如果存在争议，币安可以参考此对话来解决问题。
4. 启用双因素身份验证 (2FA)
• 确保您始终启用双因素身份验证（2FA），为您的币安账户添加额外的安全层。使用 2FA，每次登录或进行交易时，您都必须输入发送到您设备的附加验证码。
5. 避免网络钓鱼
• 切勿点击可疑链接或将您的登录信息提供给任何人。
• 确保您仅通过官方币安应用程序或域名为binance.com 的网站登录。
6. 报告可疑活动
• 如果您怀疑欺诈活动或认为自己是欺诈的受害者，请立即联系币安客户服务并报告问题。币安拥有 24/7 的客户支持团队，帮助用户解决安全相关问题。
结论
币安上的 P2P 交易为用户提供了以当地货币买卖加密货币的便利和灵活性。然而，与任何在线交易一样，安全必须是重中之重。通过了解常见的欺诈类型并遵循上述安全措施，您可以在币安 P2P 平台上进行交易时保护自己并保持安全。
毫不犹豫地报告可疑活动，并确保始终与值得信赖的用户进行交易。保持警惕和小心，以便您的交易体验保持顺利和安全。
