美国证券交易委员会宣布对去中心化金融平台 Rari Capital 及其联合创始人提出指控，指控他们误导投资者并充当未注册经纪人。 

根据 SEC 的新闻稿，这些指控涉及两个基于区块链的投资平台，这两个平台在鼎盛时期持有超过 10 亿美元的加密资产。

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未注册的投资和误导性声明

据称，Rari Capital 及其创始人 Jai Bhavnani、Jack Lipstone 和 David Lucid 透过这些平台进行了未经注册的证券发行。 SEC 声称 Rari Capital 提供两种主要投资产品：Earn pools 和 Fuse pools。

这两款产品都允许投资者将加密货币存入借贷池并获得收益。根据新闻稿，Earn 池由 Rari 管理，而 Fuse 池则由用户创建。

投资者收到了代表他们在这些资金池中的利益的代币，在某些情况下，还收到了称为 Rari 治理代币 (RGT) 的治理代币，赋予他们对平台决策的投票权。

SEC 指控 Rari Capital 谎称 Earn 池会自动重新平衡到收益最高的加密货币投资。实际上，这个过程通常需要人工干预，而这有时会被忽视，导致投资者蒙受损失。

此外，Rari 还被指控在未正确核算费用的情况下宣传高回报。Earn 资金池中的许多投资者最终都蒙受了损失。

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对 DeFi 监管的更广泛影响

Rari Capital 的麻烦表明，即使是 DeFi 平台也可能受到监管审查。尽管 Rari 自称是自主和去中心化的，但美国证券交易委员会 (SEC) 对待它就像对待任何其他提供投资产品的金融实体一样。

“我们不会因为有人给产品贴上‘去中心化’和‘自治’的标签而受到阻碍，而是会透过标签看经济现实，就像我们在这里所做的那样，当加密产品和平台损害投资者利益并违反联邦证券法时，我们会追究其背后的个人的责任。”

美国证券交易委员会旧金山地区办事处主任莫妮克·温克勒

作为和解协议的一部分，Rari Capital 及其创始人同意接受民事处罚，包括五年内禁止担任高管或董事。

2022 年接手 Rari 业务的 Rari Capital Infrastructure 也因类似指控与 SEC 达成和解。Rari 及其创始人均未承认这些指控，但他们同意 SEC 的条款。