Coinbase Globa Inc 的英国分公司 CB Payments Ltd (CBPL) 最近面临英国金融行为监管局 (FCA) 处以的超过 350 万英镑（450 万美元）的巨额罚款。根据新闻稿，此项处罚源于 CBPL 未能遵守有关高风险客户入职和服务的监管要求。

CBPL 因洗钱失误被罚款

FCA 的调查发现，CBPL 的内部控制和程序需要改进，以阻止高风险客户加入该公司。2020 年，在与 FCA 讨论对 CBPL 金融犯罪控制系统运行不佳的担忧后，CBPL 同意了一项自愿要求 (VREQ)。VREQ 意味着 CBPL 在其系统修复之前不能接受新的高风险客户。

尽管存在限制，CBPL 仍继续向 13,416 名高风险客户提供电子货币服务，这凸显了其在合规方面存在严重失误。针对 FCA 的行动，CBPL 承认其合规实践存在缺陷，并表示致力于纠正这些问题。

该公司已开始全面审查其内部流程，并承诺实施更严格的控制措施，以确保遵守监管标准。此外，CBPL 还强调了其在整个调查过程中与 FCA 的合作，并打算采取纠正措施，以防止将来再次发生违规行为。

Coinbase 取得运营成功

2023 年，这家加密货币交易所在运营和产品创新方面取得了成功。尽管一年多来增长缓慢，但该公司的收益报表凸显了其适应和发展的能力。

今年 2 月，Coinbase 公布的第四季度业绩超出分析师预期，营收为 9.538 亿美元。这比上一季度增长了 41%，比去年同期增长了 50%。值得注意的是，Coinbase 的战略举措，例如产品供应扩张和平台用户体验，为其第四季度的强劲表现做出了贡献。

Coinbase 反对 SEC

Coinbase 在一份文件中表示，美国证券交易委员会 (SEC) 对销毁数字资产的态度非常严肃。然而，该交易所敦促法院强制监管机构为加密行业制定公平的规则，称该机构不愿进行有意义的对话来制定此类指导方针。

与此同时，Coinbase 的论点得到了美国证券交易委员会内部的支持。著名的支持加密货币的美国证券交易委员会委员 Hester Peirce 最近提倡美国和英国区块链公司之间建立跨境沙盒计划，以试验代币化证券。

Coinbase 实体因高风险客户行为被 FCA 罚款 350 万英镑一文首先出现在区块链、加密货币和投资的最新新闻和见解中。