稳定币成为诈骗工具？

根据美国联邦调查局（FBI）和泰国皇家警察联合调查显示，Tether（$USDT）因其相对稳定、快速、可转换性和国际可传输性，成为诈骗骗局的理想工具。最近美国司法部的一项民事没收行动更强调了洗钱者经常选择 $USDT 的原因。这些特性使得 Tether 成为了诈骗分子进行资金转移和洗钱的主要手段之一。

骗局如何运作

这些诈骗手法中，最常见的是所谓的「养猪场诈骗」（Pig Butchering），这是一种以建立虚假关系为基础的诈骗手段。骗子首先通过社交媒体或约会应用与受害者建立联系，之后以各种理由说服受害者将加密货币存入境外交易所或钱包，并保证资金的安全，诱使受害者进一步投入资金。受害者通常会被告知这些资金是用于支付旅行或医疗费用等开支，有时甚至会收到虚假的帐户对帐单或网站登录资讯，显示资金在增值。

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最终，这些资金被转移到骗子的控制下，变成 Tether 等稳定币，这些稳定币在大部分时间里保持著与美元等值的稳定性，便于骗子管理和转移赃款。仅在 2022 年，养猪场诈骗的收益就超过 20 亿美元。甚至被记者 Zeke Faux 在其新书《Number Go Up》中深入探讨，揭示了这种诈骗手法的可怕之处。

图源：Amazon Zeke Faux 的著作《Number Go Up》

根据区块链分析公司 Elliptic 表示非法钱包在过去三年中接收了超过 110 亿美元。

利用交易所洗钱

这些骗子还利用区块链上的混合技术和非区块链的转移操作来洗钱，企图掩盖资金的最终去向。一项在哥伦比雅特区地方法院提交的新法庭文件揭示了一个此类洗钱操作的案例。根据美国检察官的说法，两个在币安的帐户非法接收了 2,546,415 $USDT，这些资金在经过一系列洗钱步骤后试图与最初的诈骗资金断开联系。

美国检察官展示了这些 $USDT 在币安生态系内多层次转移的过程，这些转移操作不在公共区块链上记录，使得调查人员难以追踪资金的流向。这些洗钱操作希望通过混合区块链内外的转移，隐藏资金的来源和最终去向。

图源：Protos 没收行动的资金流向图

协作调查揭露真相

尽管骗子们利用复杂的技术手段试图掩盖资金流向，但 FBI 和泰国皇家警察的法证研究员成功地解构了这些 $USDT 骗局，追踪到受害者的资金并提交法院冻结和没收这些犯罪所得的命令。这次的民事没收行动并未指控 Tether 或币安的不当行为。币安表示，他们很自豪能够支持 FBI 圣地牙哥分部的调查和分析工作，并帮助查明线索和处理 250 万美元的没收行动。

币安在一份声明中表示：「通过合作和情报分享，我们的调查和案件团队帮助揭露了线索，并为受害者处理了 250 万美元的没收行动。」这次行动展示了跨国合作在打击加密货币犯罪中的重要性。

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稳定币的挑战与前景

这次案件展示了稳定币在金融犯罪中的双刃剑角色。虽然 Tether 等稳定币在支付和资金转移中提供了便利，但其匿名性和去中心化特性也使得它们成为洗钱活动的理想工具。这提醒了监管机构和交易所需加强监管措施，防范此类犯罪活动的发生。

未来，随著加密货币市场的扩充功能，监管机构、交易所和使用者需共同努力，确保数位资产的合法使用，防止其被不法分子利用。这次案件不仅是对洗钱活动的有力打击，也是对所有使用和交易加密货币的使用者的一次警示，提醒大家保持警惕，避免落入诈骗陷阱。

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