在阿联酋被从金融行动特别工作组（FATF）灰名单中除名之后，甚至在此之前，阿联酋继续采取行动，确保改善反洗钱/反恐怖主义融资，特别是在虚拟资产方面。
2024 年 7 月 10 日，反洗钱和反恐怖主义融资执行办公室 (EO AML/CTF) 开始实施阿联酋国家风险评估 (NRA) 的 100 多项建议。这是在监督反洗钱/反恐怖融资国家战略高级委员会第二十一次会议之后做出的决定，该会议由副总理兼外交部长 Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan 主持。
根据公告，工作重点将放在降低高风险产业的风险、提高法人实体的透明度以及支持虚拟资产产业的措施。
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该举措包括一项全面的意识计划，以应对洗钱和恐怖主义融资风险。 2024 年至 2026 年间，计划举办 50 多场研讨会，向利害关系人宣传这些威胁，并加强各部门的理解和合规性。
EO AML/CTF 总干事 Hamid Al Zaabi 表示：「我们很高兴能够采用世界银行集团方法 (WBG) 完成最新的 NRA，并开始实施建议的新阶段，作为阿联酋努力建立长期、可持续的反洗钱/打击资助恐怖主义体系。
他补充说：「执行办公室将继续与监管机构合作，提高私营部门对洗钱风险的认识。这种意识对当局绩效的影响将透过阿联酋国家洗钱和恐怖主义融资统计系统进行监测。
Al Zaabi 特别指出，他们致力于支持虚拟资产领域的这些措施。他指出他们致力于降低高风险产业的风险，确保法律实体和安排的透明度。
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— EO.AMLCTF (@EoAmlctf) 2024 年 7 月 16 日
阿布达比国际金融中心监理机构更新了恐怖主义融资危险讯号
2024 年 1 月，阿布达比全球市场监管机构 FSRA（金融服务监理局）金融犯罪部门发布了关于恐怖主义和扩散融资危险信号指南的更新，其中包括适用于虚拟货币的特定危险信号的新部分资产和虚拟资产服务提供者（VASP）。
根据 FSRA，所有相关人员、金融机构 (FI)、VASP 和指定非金融企业和专业 (DNFBP) 都必须参考更新的恐怖主义和扩散融资危险信号指南，并纳入最新的筛选系统中危险信号指标的日期。
FSRA 的所有这些修订和指导都是在FinCEN（美国财政部金融犯罪执法网络）提出新法规以提高可兑换虚拟货币(CVC) 混合的透明度并打击恐怖主义融资之后提出的，其中提到了哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织。
阿联酋中央银行发布反洗钱/打击资助恐怖主义指南
但事情并没有就此停止。甚至阿联酋中央银行也发布了虚拟资产和 VASP 框架指南，其中包括 AML/CFT 指南。该指南针对持牌金融机构，重点在于处理虚拟资产的风险。
阿联酋中央银行明确了虚拟资产的定义、谁可以在该领域提供服务，以及银行和金融机构在为 VASP 开设帐户并满足合规要求时如何与 VASP 合作。它还明确表示，虚拟资产在阿联酋不被视为法定货币。
根据指导意见，「虚拟资产是一种价值的数位表示形式，可以进行数位交易或转移，可用于支付或投资目的，不包括法定货币、证券和其他基金（例如由阿联酋主管机关单独监管，包括CBUAE 、SCA、VARA、FSRA 和杜拜金融服务管理局（「DFSA」）。
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更重要的是，根据 AML-CFT 决定，进行任何 VASP 活动的每个自然人或法人都必须在国家/地区提供 VASP 产品或服务或开展 VASP 业务，并获得主管监管机构的许可、登记或注册。 。
已明确规定，严格禁止持牌金融机构与执行受保护的 VASP 活动且未经阿联酋当局许可的个人或实体建立关系或处理交易。
阿联酋中央银行的 AML/CFT 法将虚拟资产和 VASP 纳入阿联酋 AML/CFT 法律、监管和监督框架的范围内。根据《反洗钱/打击资助恐怖主义法》第9 条和第15 条，VASP 必须向阿联酋金融情报机构报告可疑交易和与此类交易相关的信息，根据第13 条和第14 条，监管机构有权评估VASP 的风险，进行监管行动（对 VASP 违反适用法律法规的行为给予行政处罚。
过去两年，阿联酋不断加强各级虚拟资产的反洗钱/反恐怖主义融资指南。随著最近的稳定币监管，预计将在这方面做出更多努力。
拉拉‧阿卜杜勒‧马拉克 (Lara Abdul Malak) 的《加密城》报道
