主要要点
诺亚·珀尔曼 (Noah Perlman) 于 2023 年 1 月加入币安，当时正值公司合规转型时期，他看到了塑造币安合规文化和制定新行业标准的机会。
币安在过去三年中大力加强合规工作，从一家在不确定的监管环境中快速发展的初创公司，成长为一家大力投资合规计划并为整个行业开辟道路的公司。
币安合规工作的关键人物蒂格兰·甘巴里安 (Tigran Gambaryan) 因莫须有的指控在尼日利亚被拘留。他面临着严峻的考验，包括在拘留期间感染疟疾。诺亚·珀尔曼 (Noah Perlman) 和币安一直在积极倡导释放他。
最近，我们的全球首席合规官 Noah Perlman 与该领域著名的内容创作者一起参加了播客节目：Fraud Eats Strategy、TRM Talks 和 Chainanalysis Public Key 播客。在这些场合，Noah 分享了许多关于如何在加密货币领域全球监管演变的漩涡中引导币安开创行业标准合规计划的见解。以下是 Noah 在这三个播客中涉及的一些反复出现的主题。
在风暴中加入币安
当 Noah Perlman 于 2023 年 1 月加入币安时，该公司正处于动荡之中。在此期间，币安面临着严格的审查，最终与几家美国机构达成了解决方案，这标志着该公司翻开了历史问题的一页，并于 2023 年 11 月经历了领导层的变动。尽管风波不断，Noah 还是看到了职业生涯的顶峰机会，一个塑造全球最大加密货币交易所合规文化的机会，进而为整个加密货币领域制定标准做出贡献。
此前，他曾在加密货币交易所 Gemini 担任首席合规官，后来担任首席运营官。在进入加密货币领域之前，Noah 曾在大型律师事务所、美国缉毒局 (DEA) 和银行巨头摩根士丹利担任领导职务，建立了数十年的合规相关职业生涯。
“我和 Winklevoss 双胞胎兄弟在 Gemini 度过了一段美好的时光，但当时我在 Gemini 的旅程中遇到了一个十字路口，正讨论下一步该怎么做时，币安敲门了，”Noah 回忆道。Noah 花了很多时间与 CZ、Yi He 和其他币安领导人在一起，了解到他们一直致力于建立正确的合规文化，币安认为这是他们作为全球最大数字资产交易所的特殊责任。他意识到他们想要为未来十年的加密合规制定标准。
“这显然是一个不轻率做出的决定。进入币安这样的地方时，关键的事情之一就是获得所有信息和透明度至关重要。我和管理层坐在一起，了解‘好吧，你面临什么？问题是什么？对做好这件事的承诺是什么？’”
币安在合规理解和执行方面的演变
币安是由技术爱好者和交易员创办的，早年专注于用户、技术和交易，有时甚至以牺牲严格的合规性为代价。这种专注导致早期做出了一些错误的决定，该公司在过去三年中一直在纠正这些决定。意识到合规的重要性促使币安大大加大了这一领域的努力，在合规计划上投入巨资，并投入资源以满足监管标准。在此期间，Tigran Gambaryan、Nils Anderson-Röed 和 Noah 等世界级行业专家加入了币安。Perlman 指出，在他加入之前，币安的合规转型工作大部分已经完成。
诺亚继续说，此次和解是币安内部所称的“翻开新的一页”的顶峰：确保整个组织完全合规——不仅符合法律的实际条文，也符合法律的精神。
“我们认为我们可以以一种符合我们以用户为中心的使命的方式做到这一点。这就是挑战和机遇。这是吸引我的原因之一。和解协议在某种程度上明确了解决这一问题的挑战和机遇。”
这是一个挑战，因为币安实际上同时在做三件事：第一，纠正过去的问题；第二，作为拥有超过 2 亿用户的全球最大交易所，运行照常的合规计划；第三，不断改进这个计划。
在众多国家/地区开展业务也很有挑战性，因为这些国家的市场和监管框架都非常不同。这意味着币安必须保持其服务和产品的适应性和灵活性，在不同司法管辖区的法律限制范围内定制平台。
建立强大的合规计划并制定行业标准
诺亚认为，建立强大合规计划的关键要素可以分为两部分：一部分是技术和资源，另一部分是文化。
Noah 观察到，币安需要拥有强大的技术防御：深入的交易监控、安全基础设施、风险管理机制和强大的运营框架。“我们需要问这些问题：我们的交易监控程序是否符合我们的目的？我们是否对其进行了适当的调整？它的噪声信号比是否正确？我们的模型验证如何？以及所有其他细节。这在不同的司法管辖区、不同的监管制度下大规模实施变得越来越困难。从 KYC 到筛选，无论是链上还是链下，都极具挑战性。我们现在必须高度集中注意力，考虑到我们的过去，我们可能不会得到信任。”
在 Noah 看来，如今币安的合规计划是同类中最好的之一，具有严格的披露要求和报告程序。然而，这个计划还远远不够完美，没有一位首席合规官会告诉你他们的计划是完美无缺的，而且是防篡改的。
“毕竟，我们无法消除欺诈，我们只能减轻欺诈，因此，我们只能努力不断改进。”
关于币安的合规文化
第二个方面是文化。Noah 分享说，为币安建立合规文化可能是他面临的最困难的挑战。“我们如何衡量合规文化，如何确保公司在各个运营层面都遵守合规规定？”
拥有合规文化意味着全公司上下坚定承诺在每一步中优先考虑合规性。Perlman 表示，在币安，合规性现在占据了重要地位。例如，Noah 本人直接向首席执行官汇报，并在每家公司的全体会议上发言，这凸显了他在公司运营中的作用的重要性。
币安合规计划的未来会是什么样子？一个好的合规计划应该是用户看不见的，这就是Noah和币安努力实现的。
珀尔曼强调了加密货币社区中弥漫的自由主义精神与全球执法机构日益增长的合作需求之间的令人费解的矛盾。
“我理解隐私和自由主义本质的重要性，但没人想被骗。我认为大多数人都不想在不知情的情况下资助非法活动和行动等。所以这是一个平衡。但与执法部门的合作，再次强调，在适当的法庭程序下，可以保护隐私，这一点很重要。”
在币安创建合规文化需要平衡加密行业的自由主义精神与与监管机构合作的必要性。币安致力于始终尽其所能和知识在法律范围内行事，但仍然保护用户的自由和隐私。毕竟，加密货币的一个重大革命性承诺是它提供了一种隐私和自由不能被视为理所当然的解决方案。
币安在协助执法方面取得了重大进展，处理了近 174,000 份合作请求并开展了数百次执法培训课程。这些努力证明了币安在打击加密货币领域非法活动方面的积极立场，表明了其对监管合规和用户保护的承诺。
提格兰甘巴里安
诺亚利用三次播客露面的机会引起人们对蒂格兰·甘巴里安 (Tigran Gambaryan) 困境的关注，他是币安合规工作的关键人物，目前因莫名其妙的原因被关押在尼日利亚一所高度戒备的监狱中。
蒂格兰曾是国税局特工，因捣毁臭名昭著的暗网市场丝绸之路和其他备受瞩目的案件而闻名。蒂格兰在金融犯罪合规领域的专业知识和声誉得到了充分证明，尤其是在安迪·格林伯格的著作《暗中追踪者：全球追捕加密货币犯罪领主》中。
2022 年和 2023 年，Tigran 的金融犯罪合规团队协助全球执法部门冻结和扣押了价值超过 22 亿美元的资产，其中包括与 FBI、DOJ 和 DEA 等美国机构合作冻结和扣押的超过 2.85 亿美元资产。他的领导力和奉献精神对于加强币安的合规框架至关重要。
2024 年 2 月，蒂格兰前往尼日利亚参加监管会议，他的旅程发生了戏剧性的转折。他意外地被尼日利亚当局拘留，罪名是洗钱、逃税和干预奈拉汇率。尽管缺乏实质性证据，蒂格兰的护照还是被没收，他被政府拘留。当他被转移到一所戒备森严的监狱时，他的情况变得更糟，在那里他感染了疟疾，病情严重，没有得到足够的医疗救治。
币安一直在努力确保蒂格兰获释。每次内部合规会议都以蒂格兰的情况更新开始。诺亚和币安不断与尼日利亚政府沟通，为蒂格兰辩护，并强调他不能为币安在尼日利亚的活动负责。
“我们不会忘记蒂格兰，我们将继续不懈努力，让他回到安全地带，回到他的家人身边。”
进一步阅读
币安首席执行官 Richard Teng 表示：Tigran Gambaryan 是无辜的，必须被释放
史蒂夫·克里斯蒂 (Steve Christie) 被任命为币安副首席合规官
币安协助台湾执法部门破获重大虚拟资产案件 涉案金额近2亿新台币
