尼日利亚中央银行 (CBN) 加强了对加密货币交易所币安的审查，指控该平台从事未经许可的金融活动。这一发展为尼日利亚境内加密货币与金融机构之间的关系增加了另一层复杂性。
当地媒体报道了尼日利亚央行支付政策和监管负责人 Olubukola Akinwunmi 在尼日利亚联邦高等法院的证词。Akinwunmi 指控币安在没有获得适当许可的情况下为尼日利亚奈拉 (NGN) 的存款和取款交易提供便利。央行辩称，此类活动仅限于该国境内的授权银行和金融机构。
尼日利亚政府对币安的指控不仅限于未经授权的存取款服务。他们指控币安及其高管 Tigran Gambaryan 和 Nadeem Anjarwalla 合谋犯有与金融犯罪相关的罪行。具体来说，指控的核心是掩盖据称与尼日利亚境内非法活动有关的 3540 万美元的来源。
在法庭审理期间，在经济和金融犯罪委员会 (EFCC) 律师 Ekele Iheanacho 的质询下，Akinwunmi 强调了币安涉嫌采用的误导性做法。他声称币安平台以免费奈拉存款和固定费用提款的承诺吸引了尼日利亚用户。Akinwunmi 辩称，这些活动受到央行的严格监管，只有持牌金融机构才能开展。
指控进一步扩大，Akinwunmi 声称币安协助将货币从奈拉兑换成美元。根据尼日利亚法规，货币兑换服务需要获得央行的授权，无论是作为货币兑换局还是持牌授权经销商。此外，Akinwunmi 指出，币安在没有要求用户提供适当身份证明的情况下协助了这些交易，可能违反了“了解你的客户”（KYC）法规。
央行调查的重点还包括币安的点对点 (P2P) 交易系统。阿金文米详细介绍了该系统的运作方式，重点介绍了买家如何将奈拉直接转入卖家的银行账户。一旦在平台上确认，加密货币或法定货币就会被释放。阿金文米声称，此类 P2P 交易构成了需要授权的受监管活动，而币安据称缺乏授权。
案件仍在审理中
在阿金文米作证后，法庭休庭至 7 月 16 日，以便辩方进行交叉质询。法官还向尼日利亚惩教署发出指令，要求其出示蒂格兰·甘巴里安的医疗报告。
此次针对币安的法律行动是尼日利亚境内打击加密货币活动行动的一部分。国家安全顾问最近将加密货币交易列为国家安全问题。此外，央行还指示 Opay、Moniepoint、Paga 和 Palmpay 等金融科技初创公司识别和报告从事加密货币交易的账户。
2024 年 2 月，由于政府审查力度加大，币安先发制人地禁用了尼日利亚用户的 P2P 功能。此外，在与尼日利亚区块链行业协调委员会 (BICC) 的虚拟会议上，证券交易委员会 (SEC) 主张将 NGN 货币从 P2P 平台上除名。这项提议的措施旨在遏制潜在的市场操纵并维护尼日利亚资本市场的完整性。
