对加密货币征税仍然是一个复杂且经常引起争议的话题。最近，澳大利亚推出了新的加密货币税指南。毫不奇怪，它们引发了该领域专家和利益相关者的激烈辩论。 
澳大利亚税务局对加密货币税收的立场
11 月 9 日，澳大利亚税务局 ( ATO ) 发布了指导意见，可能会对参与去中心化金融的投资者和交易者如何报税产生重大影响。ATO 的这一举措标志着在解决快速增长的 DeFi 活动的税收影响方面迈出了关键一步。然而，这些指南的清晰度和适用性一直存在争议。
澳大利亚律师事务所 Cadena Legal 一直直言不讳地指出这些准则的模糊性。在 11 月 27 日的博客文章中，该公司批评 ATO 的指导意见“不具约束力”，而不是明确的公开裁决。Cadena Legal 表示，由于缺乏约束力，该指南无效。此外，该公司强调，根据目前的指导方针，在 DeFi 交易中资本利得税（CGT）的应用存在混乱。
由于缺乏对此事的公开裁决，为那些从事DeFi活动的人留下了灰色地带。公开裁决将为纳税人提供一个明确的、具有法律约束力的框架，并减少普遍存在的混乱。如果没有这样的裁决，当前的指导方针会增加不确定性，可能会影响澳大利亚加密货币社区的税务合规性。
专家的反应不一
戴尔曾担任 ATO 审计员，建议客户暂时忽略 ATO 的指导方针。这一立场源于这样的信念：当前的指导意见会引发恐慌且缺乏明确性。相反，一些加密货币税务专家警告不要忽视 ATO 的指导方针。虽然不具有法律约束力，但这些指导方针仍然可能影响法律程序。因此，他们可能会要求投资者寻求法律援助以质疑 ATO 的决定。
澳大利亚加密货币税收的明确性仍悬而未决。戴尔等专家表示，解决方案可能只能通过战略诉讼或新立法来解决澳大利亚税务局当前指导方针留下的空白。不幸的是，这种发展可能需要时间，使利益相关者处于不确定状态。#澳大利亚  #加密税收

法新社揭露了 Long River 犯罪集团，通过澳大利亚 12 家机构洗钱 2.29 亿美元。墨尔本逮捕了 7 人。
澳大利亚联邦警察（法新社）破获了一个名为Long River的洗钱集团，据称该集团在过去三年中利用Long River货币交易所作为幌子洗钱约2.29亿美元的非法资金。
作为阿瓦鲁斯-夜狼行动的一部分，执行了一系列有针对性的突袭，没收了估计价值 5000 万美元的高端财产和车辆。
Long Rive 交易所曝光
法新社领导的一项重大行动揭露了Long Rive集团，这是一个据称利用Long River货币交易所的洗钱网络。在过去三年中，澳大利亚各地的 12 家机构洗掉了约 2.29 亿澳元的非法资金。
调查导致四名中国公民和三名澳大利亚公民在墨尔本东郊被捕，他们都被指控参与该犯罪团伙。预计他们将在未来几天在墨尔本地方法院受审。
法新社助理局长史蒂芬·达梅托 (Stephen Dametto) 解释了此次调查的原因，他表示：“这只是一种直觉——感觉不对劲。” 他解释说，在 COVID-19 封锁期间Long River货币交易所的扩张引起了怀疑，特别是考虑到国际学生和游客的减少。
法新社揭露了Long River货币交易所与已知洗钱组织之间涉嫌的联系。据报道，在过去三年中，该交易链转移了超过 100 亿美元，法新社称该公司为有组织犯罪分子的非法资金转移提供了便利。
揭开机器学习和奢华生活方式的复杂网络的面纱
据称，该企业在 2020 年至 2023 年间参与了总额达 228,883,561 美元的洗钱活动，怀疑部分资金来自网络诈骗、非法商品贩运和暴力犯罪。
据警方称，该集团协助其犯罪客户伪造商业记录，包括伪造发票和银行对账单。这使得犯罪分子和Long River货币交易所能够在当局调查时将非法资金伪装成来自合法来源。
集团成员过着奢华的生活方式，经常光顾奢华的餐厅，沉迷于昂贵的葡萄酒和清酒，乘坐私人飞机旅行，驾驶高端车辆，并居住在价值数百万美元的住宅中。据报道，为了逃避侦查，他们以每本 20 万美元的价格购买了假护照。
助理专员Dametto强调了Long Rive集团的复杂性，将其描述为一个根深蒂固于金融服务行业的高度复杂的洗钱集团。他表示相信，本案提出的指控将很快有效地扰乱澳大利亚非法资金的流入和流出。#澳大利亚  #货币兑换

国民银行（NAB）表示，它已采取新措施，旨在更好地保护客户免受诈骗。

根据 7 月 17 日的一份声明，澳大利亚国民银行 (NAB) 冻结了过去四个月内引发诈骗担忧的超过 2.7 亿澳元（约合 1.84 亿美元）的客户付款。

NAB 阻止向“高风险”加密货币交易所付款

NAB 表示，它已停止了与加密货币平台进行的金额不详的交易，这些平台在 3 月至 7 月期间诈骗活动盛行，该银行没有透露任何交易所的名称。

NAB 援引澳大利亚金融犯罪交易所最近 30 天内的报告称，向该机构报告的诈骗案件中有 50% 与加密货币有关。

NAB 集团调查和欺诈主管 Chris Sheehan 表示，这些诈骗者利用加密货币平台将这些被盗资金发送到海外。

去年，澳大利亚人因加密货币诈骗损失了 2.21 亿澳元（超过 1.5 亿美元），使此类诈骗成为该国增长最快的威胁之一。

澳大利亚其他银行，包括澳大利亚联邦银行、澳新银行和西太平洋银行，最近也采取了类似的措施。支持加密货币的倡导组织区块链澳大利亚表示担心这些限制可能会抑制该国加密货币行业的增长。

与此同时，澳大利亚并不是唯一一个致力于防止恶意玩家使用加密货币的国家。白俄罗斯正在制定一项法律，禁止在受监管的交易所之外进行加密货币交易，以打击网络犯罪。

NAB推出其他客户保护措施

与此同时，国民银行表示，它在过去六个月内推出了新措施，以更好地保护其客户。

该银行解释说，其中一些措施包括引入付款提示、阻止使用可疑短信中的链接以及对欺骗行为采取行动。

这些措施收到了预期效果，实时支付提示导致约12%的支付被放弃。如果交易不符合用户活动的特征，则会出现提示，旨在让客户有时间在确认前进行审查。

尽管交易速度变慢，该银行表示 12% 的客户对这些措施感到满意，因为这可以保护他们免受诈骗。

#澳大利亚 #荣耀时刻

一名南澳大利亚居民被指控在暗网上贩运非法drug并使用加密货币进行洗钱。
南澳大利亚警方逮捕了一名涉嫌贩drug和涉及暗网加密货币洗钱的个人。
警方查获了被告个人价值 150 万美元的现金、非法药物、电子设备和加密货币。
据称drug贩收到了加密货币付款
南澳大利亚警方于 2023 年初开始进行调查，查获了这些物品，并逮捕了一名来自Adelaide Hills的 25 岁男子，该男子的身份未透露，他涉嫌在澳大利亚暗网非法贩运drug。
据澳大利亚广播公司报道，警方指控被告利用暗网上的不同个人资料推销各种非法药物，Rice警司在谈到此事时表示：
“调查发现了暗网市场上的非法活动，将该活动归因于南澳大利亚的一个现实生活中的人，识别并追踪了犯罪中使用的加密货币，然后最终成功进行了搜查和扣押行动。”
Rice警长还表示，警方查获的drug包括硝氮，他将其描述为“剧毒药物”。据侦探称，硝氮估计重量为 5 公斤，是澳大利亚迄今为止查获的最大一起案件。
此前曾发生过怀疑因服用质子氮酮过量而导致一名年轻人死亡的案例。然而，Rice警长指出，暗网drug贩与死亡无关。被告目前已被拘留，将于晚些时候出庭。
更多涉及加密货币的非法暗网活动
与此同时，暗网上也出现了多起使用加密货币进行犯罪活动的案例。7 月，新泽西州居民约翰·迈克尔·穆斯巴赫 (John Michael Musbach)在 2016 年 5 月向暗网杀手支付了40 BTC（当时价值 2 万美元），以杀死一名准备在儿童色情案件中对他作证的儿童，Musbach被判处六年零六个月监禁。
另一位内华达州妇女克里斯蒂·林恩·费尔金斯 (Kristy Lynn Felkins)因雇佣一个名为 Besa Mafia 的暗网杀手网站谋杀她的前夫而被判处五年监禁。Felkins向该网站发送了 12 BTC（当时价值约 5,000 美元）来执行该操作。
澳大利亚墨尔本皇家墨尔本理工大学最近的一项研究显示，与使用法定货币的犯罪分子相比，法官对使用比特币和其他加密货币进行犯罪活动的澳大利亚犯罪分子给予了更严厉的惩罚。#澳大利亚  #加密货币

该加密借贷平台对 ASIC 的指控表示认罪，监管机构在量刑时考虑了这一认罪。

澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 对总部位于墨尔本的加密货币借贷公司 Helio 做出了判决，因为该公司谎称其于 2019 年 8 月持有澳大利亚信贷许可证 (ACL)。

根据 ASIC 的官方发布消息，Helio 被判处无定罪保释，并在行为良好的情况下获得 15,000 澳元（9,600 美元）的担保，为期 12 个月。

ASIC 句子 Helio

澳大利亚证券监管机构于 2022 年 4 月对 Helio 提出指控，指控该公司在其网站上的一篇新闻文章中谎称其持有 ACL，但实际上该公司并未持有。该贷方还在投资者更新中提到，它通过收购 CashFlow Investments 获得了许可证。

然而，根据 ASIC 的说法，在这两次事件中，提供加密货币支持贷款的 Helio 既不是 ACL 持有者，也不是 ACL 持有者的代表。该公司的行为违反了《2009 年国家消费者信用保护法》第 30 条。

该加密货币贷方对 ASIC 的指控表示认罪，监管机构在量刑期间考虑了这一认罪。该委员会于 2019 年 2 月撤回了与 Helio 网站上涉嫌内容相关的第二项指控，并根据《1914 年犯罪法》(联邦) 第 19B(1)(d) 条对该公司判刑。

ASIC 副主席 Sarah Court 表示：“我们希望实体和个人向其客户和潜在客户提供准确的信息。Helio 错误地声称其持有澳大利亚信贷许可证，误导客户相信他们拥有此类许可证所提供的保护。”

ASIC 对加密货币公司的打击

ASIC 最近对多家加密货币公司发起了打击。Helio 的判决是在监管机构起诉加密货币相关交易平台 eToro 两周后做出的，原因是 eToro 声称其差价合约 (CFD) 产品可能损害投资者的利益。

差价合约是一种杠杆衍生产品，使用户能够推测数字资产的价格。eToro 是首批允许通过差价合约进行比特币交易的公司之一，后来又增加了对其他加密货币的支持。

据报道称，澳大利亚监管机构认为，由于 eToro 的差价合约产品风险和波动性较高，因此在向用户推出之前可能没有经过适当的测试。

该机构还估计，2021 年 10 月至 2023 年 6 月期间，大约有 20,000 名 eToro 客户在交易差价合约时损失了钱。该加密借贷平台对 ASIC 的指控表示认罪，监管机构在量刑时考虑了这一认罪。#澳大利亚  #法规

澳大利亚央行发布了有关 CBDC 的潜在好处和复杂挑战的研究。

8 月 23 日，澳大利亚储备银行 (RBA) 和数字金融合作研究中心 (DFCRC) 在一份报告中公布了他们的发现，详细介绍了央行数字货币 (CBDC) 的影响。

值得注意的是，这项调查涉及澳大利亚央行在安全环境下向选定的行业参与者发行试点 CBDC，这标志着与之前的理论实验的背离。该 CBDC 不仅仅是一个概念，而且是对央行的合法主张，可以深入研究 CBDC 发行的法律、监管、技术和操作方面，从而指导未来的政策决策。

用例

该报告概述了行业参与者提交的大量意见，每个意见都提出了独特的 CBDC 使用案例，可能为澳大利亚家庭和企业带来实质性好处。

提交的材料中出现的关键主题之一是 CBDC 简化支付的潜力。该报告发现，可编程、代币化的 CBDC 可以促进传统系统难以支持的复杂支付安排。例如，只要满足预定义的条件，利用智能合约就可以触发使用 CBDC 的自动付款。这将消除成本高昂的对账流程并降低交易失败的风险。

此外，该研究强调了 CBDC 刺激金融和其他市场创新的潜力。行业代表对利用分布式账本技术（DLT）平台进行资产代币化表达了极大的兴趣，并在交易的“原子”结算中采用了试点 CBDC。这种探索扩展到了传统的债务证券市场，这些市场的结算时间通常以天为单位，并且资产流动性较差，例如澳大利亚碳信用单位和新南威尔士州生物多样性信用。

CBDC 还可以通过推广新形式的可互操作、统一的私人数字货币（例如代币化银行存款和高质量资产支持的稳定币）来促进私人数字货币的创新。CBDC 可以为商业银行交易中使用的央行持有的结算余额提供替代方案，从而促进数字货币市场的竞争。

最后，研究结果表明，CBDC 可以增强数字经济的弹性和包容性。一些提交材料表明，CBDC 可以通过提供替代支付方式（例如离线电子支付）来增强系统的稳健性，特别是在电力或互联网中断期间。这一功能可能对可能难以获得传统银行服务的特定社区部门特别有利，包括旅行者、外国学生和家庭暴力受害者。

该项目表明，业界对 CBDC 推动的代币化资产市场的发展兴趣浓厚，这可以成为私营部门创新的催化剂，包括开发新型私人发行的支付工具和基础设施。

然而，对 CBDC 的探索也引发了无数问题，凸显了进一步了解一系列法律、监管、技术和运营问题的必要性。例如，该项目表明需要更深入地分析 CBDC 的法律基础，包括其发行的法律依据和法律地位。此外，该项目还强调了与 CBDC 技术设计及其与用例应用程序集成相关的潜在挑战。#澳大利亚  #CBDC

加密货币交易所持有总计超过 500 万美元或任何个人用户超过 1,500 美元的加密货币交易所将被强制要求获得澳大利亚金融服务许可证。

据《澳大利亚金融评论报》10 月 15 日报道，澳大利亚联邦政府将出台新规定，要求加密货币交易所获得金融服务许可证。
助理财长斯蒂芬·琼斯（Stephen Jones）计划在澳大利亚金融评论加密峰会期间公布这些期待已久的规则。
该报告称，政府将重点关注交易所，让它们遵守现有的金融服务法，而不是监管单个代币或加密货币。
新规则
持有总额超过 500 万美元或任何个人用户超过 1,500 美元的加密货币交易所将被要求获得澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 颁发的澳大利亚金融服务许可证 (AFSL)。
这些法规将迫使交易所遵守严格的标准，包括透明和公平地提供服务、管理利益冲突、披露信息、提交财务报告以及满足偿付能力和现金储备要求。
此外，还将执行资产托管规则，以加强该行业内的消费者保护。
根据财政部的数据，四分之一的澳大利亚人通过在该国运营的各种交易所总共持有价值数十亿美元的加密货币，因此加强消费者保护势在必行。
在此之前，发生了一系列国际黑客攻击和风险管理不善的案例，其中最著名的是美国加密货币交易所 FTX 的倒闭，该交易所给大约 30,000 名澳大利亚人造成了重大损失。
加密货币的额外措施
认识到与加密货币相关的独特风险，政府打算为交易所引入额外的义务，例如标准化合同形式以及实施受欧洲、英国、加拿大和新加坡法规启发的托管软件和代币交易标准。
ASIC 主席 Joe Longo 在峰会上表示，监管加密货币就是建立类似于传统金融标准的最低标准。他强调了对加密货币领域实施消费者保护的重要性，包括“设计和分发义务”。
Longo 说道：
“加密货币必须对我们对其他所有人的期望同样高的标准负责。”
关于政府计划的公众咨询将持续到 12 月 1 日，拟议立法的征求意见稿将于 2024 年发布。
一旦规则生效，加密货币交易所将有 12 个月的过渡期来适应新的监管框架。
NFT 仍不受监管
作为金融产品的代币将受到现有公司法的管辖。相比之下，非金融代币，例如视频游戏中使用的代币和不可替代代币（NFT）将仍然不受监管。
然而，处理非金融代币的交易所仍然需要 AFSL。拟议的法规还将对非金融产品的交易、质押和筹款等活动施加一定的义务。
这些法规旨在加强消费者保护，同时也努力在促进创新方面取得平衡。
美国财政部承认区块链技术和代币化在金融市场中的作用日益增强，并表示其目标是制定法规以适应日益增长的资产代币化。
ASIC 的 Joe Longo 向业界保证，监管机构不会反对分布式账本技术、代币化或央行数字货币，只要它们优先考虑消费者保护。#澳大利亚  #交易所

虽然很大程度上尚未开发的市场的吸引力是显而易见的，但一些人表示此举也可能反映出美国的监管冷淡。
澳大利亚悉尼歌剧院。图片：Shutterstock。
为了通过人工智能加强其技术领域，澳大利亚正在向渴望拓展未开发市场的人工智能开发商敞开大门。
据路透社报道，科技巨头微软周二表示，该公司将向这个大洋洲国家投资 50 亿澳元（约合 32 亿美元）。此前，谷歌表示将与澳大利亚政府合作投资 10 亿美元。
据美国有线电视新闻网商业频道报道，谷歌的交易将包括保护大堡礁和清洁能源的项目。
随着数十亿美元的投资支撑了澳大利亚的人工智能能力和能力，一些人表示，美国的监管环境同时迫使人工智能开发商在其他地区寻求更好的发展空间。
应用开发商TechAhead首席商务官 Shanal Aggarwal 表示，澳大利亚的财富正受益于美国人工智能监管阻力的加大。
Aggarwal 告诉媒体，“美国有关人工智能的规则和法规仍然有点不清楚。这种不确定性会让人工智能开发人员很难知道他们能做什么和不能做什么。推动人工智能开发人员到其他国家而不是美国工作，因为其他地方可能有更明确、更灵活的规则。”
Aggarwal警告说，尽管他承认监管的必要性，但对人工智能开发人员更严格的规则也可能会限制新兴技术在关键时期的增长。
他说：“制定确保人工智能安全、负责任地使用的规则很重要，但不要有太多规则将所有人工智能工作都推离美国。”
去年，随着ChatGPT 的推出，生成式人工智能进入主流，并已在多个行业得到采用。然而，围绕人工智能模型如何训练、数据存储在哪里以及版权侵权等问题一直困扰着整个行业。
国际数据公司2022 年的一份报告称，澳大利亚有望在人工智能方面投入高达 36 亿美元。
微软与澳大利亚政府之间的协议将把该国数据中心的数量从 20 个增加到 29 个，遍布堪培拉、墨尔本和悉尼。
微软表示，该公司还与新南威尔士州技术和继续教育（TAFE NSW）合作建立一个名为微软数据中心学院的新学习中心，以帮助 30 万澳大利亚人学习新数字经济中所需的技能。该公司表示还将投资澳大利亚的网络防御基础设施。
澳大利亚总理 Anthony Albanese PM 在提供给Decrypt的一份准备好的声明中表示：“这是对未来技能和工人的一项重大投资，这将有助于澳大利亚巩固我们作为世界领先经济体的地位。我的政府的首要任务是确保所有澳大利亚人从经济增长中受益。这意味着我们需要提供技能，使澳大利亚人能够在未来的工作中取得成功。”
本月早些时候，《卫报》 报道称，澳大利亚联邦教育部长 Jason Clare 表示，从明年开始，学生可以在学校使用 OpenAI 的 ChatGPT。微软对 ChatGPT 进行了大量投资，包括投资 100 亿美元并将 ChatGPT 集成到其 Bing 互联网浏览器中。
Clare说。“我们必须学习如何使用它，私立学校现在正在使用它。全国各地的孩子们都在使用它，他们用它来做作业……说实话，我们在这里正在追赶。”#人工智能  #澳大利亚

金融监管机构 ASIC 因广泛的差价合约目标市场而对 eToro 进行打压。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）对在线交易平台 eToro 提起诉讼，称其涉嫌违反与加密货币衍生产品相关的金融法规，据报道导致三分之二的差价合约交易者损失资金。

ASIC 与 eToro

根据ASIC 提交的简明声明，eToro 被指控在 2021 年 10 月至 2023 年 7 月期间违反了《2001 年公司法》规定的设计和分销义务。

鉴于 eToro 的声誉，ASIC 副主席 Sarah Court 对 eToro 涉嫌违规行为表示失望，并评论道：

“鉴于 eToro 在澳大利亚和全球的市场渗透率及其品牌知名度的深度，ASIC 对本案涉嫌缺乏合规性感到失望。”

法院强调，由于零售客户可能损失所有存入资金的重大风险，差价合约（CFD）目标市场的定义应狭窄。法院补充说，差价合约发行人必须遵守设计和分销义务，并且“不能简单地对其目标市场进行逆向工程以适应现有客户群。”

差价合约是一种衍生品，让买家和卖家同意相互支付开盘价和收盘价之间的差额。如果价格上涨，买家赚钱，如果价格下跌，卖家赚钱。

具体来说，ASIC 指责 eToro 对其 CFD 目标市场的定义过于宽泛。例如，具有中等风险承受能力但没有投资经验或不了解差价合约交易风险的零售客户仍然属于目标市场。

eToro 回应 ASIC 声明

eToro 发言人告诉记者，

“eToro AUS 正在考虑 ASIC 在这些诉讼中提出的指控，并将做出相应回应。eToro AUS 客户的服务没有受到影响或中断，也没有对 eToro 的全球业务产生重大影响。

该发言人还证实，“eToro AUS 目前正在按照修订后的差价合约目标市场确定进行运营”，并详细说明指控集中在 2021 年 10 月 5 日至 2023 年 7 月 29 日期间。

eToro 重申其承诺遵守其运营所在的所有司法管辖区的适用规则和法规。该公司受到全球金融机构的监管，强调与监管机构的密切合作，旨在确保消费者保护，同时平衡个人投资者的准入需求。

该发言人还声称 eToro 希望继续在澳大利亚运营，并表示：

“在悉尼当地团队的领导下，我们致力于发展我们在澳大利亚的业务，并为我们现有的澳大利亚用户提供尽可能最佳的客户体验。”

具体指控

该诉讼最终围绕 eToro 所谓的目标市场决定展开，ASIC 声称这些决定不足以定义适合交易差价合约的零售客户类型。

此外，ASIC 声称 eToro 对散户投资者的筛选测试很难通过，并且在排除差价合约产品不太适合的客户方面效用有限。ASIC 认为 eToro 的筛选测试无效，并允许不合适的投资者交易差价合约，从而使他们遭受重大损失。

相关差价合约允许投资者推测各种基础资产的价格变动，包括加密货币、外汇、大宗商品和股票。ASIC 认为，考虑到所涉及的复杂性和杠杆作用，差价合约并不适合大多数散户投资者。

ASIC 此前已采取行政措施，保护消费者免受不适合其财务状况的高风险差价合约交易的影响。此类活动的例子包括针对 Saxo Capital Markets 和 Mitrade Global Pty Ltd 的止损单。

超过60%的投资者亏损

在此期间，eToro 有近 30,000 名零售客户交易差价合约。ASIC 的声明指出，其中大多数（约 19,601 家）的已实现损失总计超过 2,600 万澳元。具体数据显示，超过 9,800 名 eToro CFD 客户表示他们没有金融知识，而超过 11,000 名客户表示他们以前从未使用杠杆进行过交易。

ASIC 认为 eToro 未能高效、诚实和公平地行事，违反了其作为金融服务持牌人的义务。监管机构指控 eToro 并未真正尝试确定适当的目标市场，并且采用了不充分的筛选测试，导致消费者受到伤害。

监管机构的设计和分销义务（DDO）要求公司设计满足消费者需求的金融产品，并有针对性地分销这些产品。目标市场确定是 DDO 的一项关键要求，是一份强制性公开文件，概述了金融产品可能最适合的消费者类别。

监管机构正在向 eToro 寻求处罚、合规令和费用。eToro 尚未就该诉讼公开发表评论。此案将在澳大利亚联邦法院审理。

对于寻求财务决策指导的消费者，ASIC 的 Moneysmart 提供值得信赖的提示、工具和指导，以支持澳大利亚人进行日常财务决策，包括有关差价合约交易的风险和复杂性的更多信息。

它代表了在数字资产领域消费者保护日益受到关注的情况下对加密货币交易平台的最新监管审查。全球监管机构越来越注重确保投资者保障措施到位。

#澳大利亚  #交易所

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已对澳大利亚 Kraken 加密货币交易所提供商 Bit Trade 提起民事诉讼，理由是其无视其一种交易产品的设计和分销要求。
ASIC 瞄准 Kraken 保证金交易产品
根据2023 年 9 月 21 日发布的官方声明，澳大利亚证券和投资委员会已向联邦法院对 Bit Trade 提起民事指控。

金融监管机构指控该公司“未能遵守其提供的保证金交易产品的设计和分销义务”。
ASIC 的设计和分销义务是一项强制性要求，于 2021 年 10 月推出，针对在澳大利亚提供金融产品的公司。这些具体义务要求公司设计满足客户需求的金融产品，并有针对性地分销产品。
根据澳大利亚监管委员会的说法，Bit Trade 的保证金交易产品是一种“信贷便利”，因为它为客户提供“用于在 Kraken 交易所买卖某些加密资产的信贷”。ASIC将该产品描述为“保证金延期”，允许客户获得高达其用作抵押品的资产价值五倍的信贷延期。
澳大利亚金融监管机构声称，Bit Trade 在向澳大利亚客户提供保证金交易产品之前未能确定该产品的“目标市场”。它补充说，自设计和分销义务成为法律以来，至少有1160名澳大利亚客户使用了Kraken的保证金交易产品，损失了约1295万澳元。
ASIC还提到，它于2022年6月通知Bit Trade其未能遵守设计和分发义务。然而，监管机构声称该公司在没有进行必要评估的情况下，继续在Kraken交易所向澳大利亚客户提供该产品。
ASIC 继续打压加密货币行业
与美国证券和投资委员会类似，澳大利亚证券和投资委员会对加密货币行业的公司和实体采取了相当严厉的态度。事实上，ASIC 副主席 Sarah Court 称针对 Kraken 提供商的最新行动对行业来说是一个重要的“信息和提醒”。
法院在一份声明中表示：
这些程序应该向加密货币行业传达一个信息：产品将继续受到 ASIC 的审查，以确保它们遵守保护消费者的监管义务。ASIC 的行动应该提醒人们遵守设计和分发义务的重要性，以便金融产品能够适当地分发给消费者。
Kraken 只是众多面临澳大利亚金融监管机构监管审查的加密货币公司之一。8 月，澳大利亚证券和投资委员会对加密货币交易所 eToro 提起诉讼，指控其违反设计和分销义务。 
与此同时，7 月，Bitcoinist 报道称，监管机构突击搜查了全球最大的加密货币交易所币安的澳大利亚办事处，作为对该公司运营正在进行的调查的一部分。在此之前，ASIC 已经吊销了该交易所在澳大利亚的运营许可证。#Kraken  #澳大利亚

澳大利亚证券交易所（ASX）即将开创该国金融产品的新纪元，计划于6月20日推出首个直接投资比特币（BTC）的交易所交易基金（ETF）。
VanEck 比特币 ETF 将在澳大利亚证券交易所上市
据报道，VanEck公司即将在澳大利亚证券交易所推出该国首只比特币ETF，这标志着澳大利亚资本市场在加密货币投资领域迈出了重要一步。同时，该比特币ETF作为一种现货ETF，为投资者提供了一个受监管、透明且完善的投资渠道。
自美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler领导的SEC于今年1月批准了美国首只现货比特币ETF后，全球多个地区开始跟进，澳大利亚也加入了这一潮流。预计VanEck比特币ETF的推出将吸引澳大利亚庞大的养老基金市场中的大量资本流入，满足投资者通过数字资产实现投资组合多元化的需求。
全球范围内，比特币ETF的上市进程正在加速，特别是香港和澳大利亚等地区已经表现出对这类产品的浓厚兴趣。例如，香港在4月已经批准了首批加密相关现货ETF，将自己定位为数字资产领域的潜在领导者。
在澳大利亚，除了VanEck的比特币ETF外，总部位于悉尼的BetaShares Holdings Pty和DigitalX Ltd.也正准备在澳大利亚主板上市。这些公司此前已在CBOE Australia上市，随着比特币价值的大幅上涨，人们对这些企业在更高知名度交易所上市的期待也在增加。
VanEck比特币ETF的批准与澳大利亚执政党提出的立法提案相符，该提案旨在为加密货币托管、去中心化自治组织（DAO）、加密货币税收和数字资产服务提供商的许可建立规范。这一监管框架预计将为澳大利亚加密货币市场的持续增长提供一个稳定和清晰的环境。
澳大利亚收紧加密货币税收合规措施
澳大利亚税务局（ATO）近期采取了一系列措施，以加强加密货币领域的税收合规性。作为这一努力的一部分，ATO开始向加密货币交易所索取用户的个人和交易数据，这一行动可能影响到高达120万个用户账户。
这些措施是ATO针对加密货币市场迅速扩张中可能出现的逃税行为所采取的战略的一部分。通过这些数据，ATO希望能够识别出那些可能在报告加密货币相关活动时有所隐瞒的交易者，特别是那些将数字资产兑换成法定货币或用于交易的个人。
根据ATO发出的通知，所需数据涵盖了用户的全面个人信息，包括但不限于姓名、地址、出生日期、电话号码以及社交媒体资料。此外，还包括了交易细节，如银行账户、钱包地址以及交易涉及的加密货币的详细信息。
为了进一步降低金融风险，保护公众免受赌博相关问题的困扰，澳大利亚政府还实施了一项新的禁令，禁止使用信用卡和加密货币进行在线投注。这项措施自6月11日起生效，目的是防止人们使用借贷资金或数字货币参与赌博活动，从而在全国范围内推广负责任的赌博行为。
根据 CoinGecko 的数据，在撰写本文时，比特币（BTC）的交易价格为 66,208 美元，周线下跌 4.8%。$BTC #澳大利亚 #比特币ETF
结语：
澳大利亚在金融创新和监管合规方面迈出了坚实的步伐。随着VanEck比特币ETF的即将上市，澳大利亚证券交易所（ASX）不仅为投资者提供了一个全新的、受监管的投资渠道，也展示了该国资本市场对新兴资产类别的开放态度和创新精神。同时，澳大利亚税务局（ATO）加强了对加密货币领域的税收合规措施，以应对市场扩张中可能出现的逃税行为，确保金融系统的公平性和透明度。
澳大利亚政府禁止使用信用卡和加密货币进行在线投注的新禁令，进一步体现了其在保护消费者权益和推广负责任赌博行为方面的决心。这些举措，结合立法提案中对加密货币托管、DAO、税收和许可的规范，为澳大利亚加密货币市场的稳定增长和健康发展奠定了基础。
然而，尽管近期比特币价格短期内出现了波动，但长期来看，澳大利亚在加密货币领域的积极探索和监管框架的建立，预计将吸引更多的投资者和资本流入，推动该国在数字资产领域的发展和全球竞争力。可以预见，澳大利亚的这些行动不仅为本国投资者提供了机遇，也为国际市场提供了宝贵的经验和参考。