Câu hỏi thường gặp | Binance FAQ
Trang chủ
Trung tâm trợ giúp
Câu hỏi thường gặp | Binance FAQ
Mua crypto
Giao dịch P2P
Thương nhân P2P
Hướng dẫn cho Thương nhân P2P của Binance

Hướng dẫn cho Thương nhân P2P của Binance

2020-07-06 11:01
Cập nhật gần nhất: 07/10/2024
Lưu ý quan trọng: Các quy tắc nêu ở đây chỉ áp dụng cho marker và thương nhân không phải người Trung Quốc.
Để đảm bảo môi trường giao dịch công bằng, an toàn và đáng tin cậy cho người dùng trên nền tảng Binance P2P, tất cả thương nhân P2P đều phải tuân thủ các nguyên tắc sau:

Nguyên tắc chung

  • Trung thực, lịch sự và công bằng.
  • Chịu trách nhiệm về quảng cáo của bạn. Đảm bảo tính chính xác về giá và số lượng trước khi đăng.
  • Luôn kịp thời thanh toán, mở khóa token và phản hồi người dùng. Chỉ chấp nhận thanh toán bằng phương thức thanh toán mà bạn quảng cáo và phương thức thanh toán có sẵn trên Binance.
  • Không tuỳ ý huỷ lệnh và không khiếu nại sai sự thật. Liên hệ trực tiếp với người dùng trước khi khiếu nại.
  • Vui lòng không thêm "Binance", tên của các ngân hàng địa phương, tiêu đề phương thức thanh toán hoặc bất kỳ cụm từ nhạy cảm nào vào nickname.
  • Binance không có đại diện chính thức trên bất kỳ nền tảng mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin nào ngoại trừ Telegram. Hãy cẩn trọng nếu có ai đó liên hệ với bạn và tự nhận họ là người đại diện của Binance.
  • Nhóm Binance trên Telegram chỉ phục vụ cho hoạt động giao tiếp một chiều để liên hệ với các thương nhân.
  • Vui lòng không tìm kiếm sự hỗ trợ từ nhóm Telegram.
  • Nếu thương nhân muốn yêu cầu hỗ trợ, vui lòng sử dụng Binance Chat thay vì liên hệ với đội ngũ Binance P2P qua email tại p2p@binance.com, vì địa chỉ email này không hỗ trợ giải quyết yêu cầu.
Lưu ý quan trọng: Biểu phí maker có hiệu lực từ 07:00 ngày 01/07/2021 (Giờ Việt Nam), còn biểu phí taker có hiệu lực từ 07:00 ngày 18/09/2023 (Giờ Việt Nam).
  • Theo biểu phí mới, Binance P2P tính phí giao dịch cho cả maker (người đăng quảng cáo giao dịch) và taker (người mua hoặc bán tiền mã hóa bằng cách đặt lệnh từ quảng cáo hiện có trên nền tảng P2P). Mức phí dao động từ 0% đến 0,35% tùy thuộc vào thị trường tiền pháp định và cặp giao dịch.
  • Binance cũng giới thiệu Chương trình VIP dành cho thương nhân P2P. Tất cả thương nhân đã xác minh của Binance P2P đều đủ điều kiện nhận mức chiết khấu VIP độc quyền từ 20 - 50% phí giao dịch, xác định theo khối lượng giao dịch hàng tháng và tỷ lệ hoàn tất của họ.
  • Để yêu cầu dịch vụ hỗ trợ dành riêng cho Thương nhân Binance, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua Binance Chat.

Nguyên tắc Giao dịch

Ⅰ. Thanh toán và nhận tiền
1. Binance yêu cầu cung cấp tên cá nhân hoặc doanh nghiệp của chủ tài khoản trên phương thức thanh toán mà bạn sử dụng phải khớp với tên mà bạn dùng trong quá trình xác minh danh tính trên Binance. Nếu tên của bạn không khớp với căn cước công dân hoặc hộ chiếu, vui lòng liên hệ Binance Chat để được trợ giúp.
2. Khi nhận tiền, nếu thông tin tài khoản ngân hàng của đối tác không khớp với tên đã được xác minh của người đó trên nền tảng, vui lòng không mở khóa tiền mã hóa. Thay vào đó, bạn có thể hoàn lại khoản thanh toán và đối tác phải chi trả mọi khoản phí phát sinh do hoàn tiền từ phương thức thanh toán đó. Ngoài ra, bạn nên báo cáo lệnh thông qua Binance Chat (Thương nhân P2P - Báo cáo lừa đảo).
3. Khi tiến hành thanh toán, thương nhân có thể hủy lệnh nếu đối tác sử dụng tài khoản chưa được xác thực để nhận khoản thanh toán. Bạn nên báo cáo lệnh đó cho chúng tôi thông qua Binance Chat (Thương nhân P2P - Báo cáo lừa đảo).
4. Bạn nên yêu cầu người dùng xác minh danh tính bổ sung. Tuy nhiên, người dùng có quyền từ chối hợp tác. Nếu người dùng từ chối cung cấp thông tin bổ sung, bạn cần chấm dứt giao dịch bằng cách hoàn lại tiền cho người dùng đó, trực tiếp hủy lệnh hoặc yêu cầu đội ngũ Chăm sóc khách hàng giúp hủy lệnh.
5. Bạn không nên sử dụng các phương thức thanh toán không hiển thị tên người thanh toán cho đối tác vì điều này ngăn quy trình xác minh xem tên người thanh toán đó có khớp với tên trên Binance hay không. Nếu tranh chấp phát sinh từ việc sử dụng các phương thức thanh toán như vậy, người thanh toán phải luôn chịu trách nhiệm về tổn thất.
Ⅱ. Bảo mật tài sản
1. Thương nhân không được phép tham gia vào bất kỳ hình thức giao dịch nào liên quan đến nguồn tiền phi pháp.
2. Khi người dùng phàn nàn rằng thẻ ngân hàng của họ đã bị đóng băng sau khi nhận khoản thanh toán từ thương nhân, thương nhân phải chủ động hợp tác với Binance để cung cấp bằng chứng. Nếu tài khoản ngân hàng của thương nhân bị đóng băng do lỗi của đối tác, thương nhân phải liên hệ với cảnh sát địa phương ngay lập tức và yêu cầu cảnh sát trực tiếp gửi email cho đội ngũ Thực thi pháp luật của Binance. 
Vui lòng liên hệ với chúng tôi bằng cách gửi yêu cầu đến Hệ thống yêu cầu thực thi pháp luật chính phủ của chúng tôi qua địa chỉ email chính thức. Vui lòng đính kèm các tài liệu sau trong email:
  • Ảnh, tên, email và số điện thoại liên hệ của viên chức điều tra;
  • Văn bản hỗ trợ chính thức có con dấu chính thức;
  • Một bức thư nêu rõ những thông tin Binance cần cung cấp để hợp tác điều tra. Ví dụ: Cung cấp thông tin tài khoản, địa chỉ, tên thật, số điện thoại, v.v. của đối tác đó. Binance sẽ tuân thủ đầy đủ việc thực thi pháp luật khi nhận được các tài liệu nêu trên.
3. Nếu thương nhân đưa tài sản kỹ thuật số phi pháp hoặc tiền phi pháp vào Binance, dẫn đến rủi ro pháp lý và thiệt hại về tài sản cho Binance hoặc người dùng của Binance, Binance có quyền truất tư cách của thương nhân, cấm tất cả hoạt động của thương nhân và tịch thu tiền đã nạp.
Ⅲ. Quy định hoạt động
1. Vui lòng đọc kỹ Hướng dẫn về Cổng thương nhân trước khi giao dịch.
2. Bạn không nên giao dịch với những người dùng bên ngoài nền tảng Binance P2P. Nếu bạn giao dịch riêng với người dùng, Binance sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ mất mát nào. Bạn không nên đưa bất kỳ thông tin liên hệ cá nhân nào (mạng xã hội, messenger) vào quảng cáo, điều kiện giao dịch hoặc thư trả lời tự động.
3. Sau khi hoàn tất thanh toán, bạn nên liên hệ trực tiếp với đối tác nếu họ không mở khóa token sau 15 phút. Nếu không nhận được phản hồi, hãy nhấp vào [Khiếu nại] và kiên nhẫn chờ nhân viên Binance P2P liên hệ với bạn.
4. Nếu không nhận được sự đồng ý của người dùng, bạn không được chuyển một khoản tiền nhỏ đến tài khoản ngân hàng của người dùng với mục đích thử nghiệm.
5. Bạn chỉ được đăng 3 quảng cáo online thuộc cùng một loại lệnh (mua/bán) và cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định.
Loại lệnh (Mua hoặc bán)
USDT
BTC
ETH
BNB
USDC
Các cặp tiền mã hóa khác
Số lượng lệnh tối đa cho một đơn vị tiền pháp định
3
3
3
3
3
3
5.1 Quy tắc chung khi đăng quảng cáo:
Đối với tất cả thị trường tiền pháp định (ngoại trừ thị trường tiền pháp định EUR, USD và LATAM):
- Bạn chỉ có thể đăng 1 quảng cáo online theo cùng một hướng (mua/bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định.
- Nếu giá, tổng số tiền đặt lệnh hoặc số lệnh giới hạn của quảng cáo thứ hai giống quảng cáo đầu tiên, các quảng cáo của bạn sẽ bị đóng.
5.1.1 Quy tắc cụ thể đối với các thị trường tiền pháp định khác nhóm EUR, USD và LATAM:
Đối với tất cả thị trường tiền pháp định (ngoại trừ EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND và TWD):
- Nếu bạn muốn đăng 3 quảng cáo online theo cùng một hướng (mua/bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định thì chênh lệch giá tối thiểu giữa các quảng cáo là 0,5%.
5.1.2 Quy tắc cụ thể cho USD:
Nếu bạn muốn đăng nhiều hơn 1 quảng cáo online theo cùng một hướng (mua/bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định thì chênh lệch giá tối thiểu giữa các quảng cáo là 0,1%.
5.1.3 Quy tắc cụ thể cho thị trường tiền pháp định LATAM:
Đối với tất cả các thị trường tiền pháp định LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD và HTG):
- Bạn có thể đăng tối đa 3 quảng cáo online theo cùng một hướng (3 mua/3 bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định.
- Đối với quảng cáo đăng giá cố định, mức chênh lệch giá tối thiểu giữa các quảng cáo cùng hướng là 0,1%.
- Đối với quảng cáo đăng giá thả nổi, không được phép áp dụng mức giá thả nổi tương tự cho các quảng cáo cùng hướng.
Ví dụ:

Quảng cáo mua
Một thương nhân đăng quảng cáo mua 2 USDC/USD: 
  • Giá quảng cáo A: 1/0,98, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
  • Giá quảng cáo B: 1/0,98, phương thức thanh toán: Ngân hàng B
Do giá của Quảng cáo A và B giống nhau, nên quảng cáo sẽ bị đóng và thương nhân sẽ nhận được cảnh báo.
Một thương nhân đăng quảng cáo mua 2 USDC/USD: 
  • Giá quảng cáo A: 1/0,98, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
  • Giá quảng cáo B: 1/0,99, phương thức thanh toán: Ngân hàng B
Do giá của các quảng cáo khác nhau, nên thương nhân đã không vi phạm bất kỳ nguyên tắc nào.
Quảng cáo bán
Một thương nhân đăng 2 quảng cáo bán USDC/USD: 
  • Giá quảng cáo A: 1/1,00, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
  • Giá quảng cáo B: 1/1,00, phương thức thanh toán: Ngân hàng B
Do giá của Quảng cáo A và B giống nhau, nên quảng cáo sẽ bị đóng và thương nhân sẽ nhận được cảnh báo.
Một thương nhân đăng 2 quảng cáo bán USDC/USD: 
  • Giá quảng cáo A: 1/1,00, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
  • Giá quảng cáo B: 1/1,01, phương thức thanh toán: Ngân hàng B
 Do giá của các quảng cáo khác nhau, nên thương nhân đã không vi phạm bất kỳ nguyên tắc nào.
6. Nghiêm cấm đăng liên kết đến các tài nguyên của bên thứ ba, đặc biệt là những tài nguyên dẫn đến các sàn giao dịch khác, nền tảng P2P hoặc giao dịch qua quầy (OTC) trong phần "ghi chú" hoặc "trả lời tự động".
7. Chúng tôi có thể ẩn hoặc đóng quảng cáo của bạn mà không cần thông báo trước nếu bạn vi phạm Nguyên tắc dành cho thương nhân. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Tại sao quảng cáo Binance P2P của tôi bị ẩn
IV. Tiêu chí nạp tiền của thương nhân mới cập nhật cho các khu vực tiền pháp định cụ thể
Xin lưu ý rằng mỗi khu vực tiền pháp định có yêu cầu nạp tiền bắt buộc để đủ điều kiện tham gia quảng cáo. Nếu tổng số dư tiền nạp của bạn thấp hơn số tiền bắt buộc đối với các khu vực tiền pháp định này, quyền truy cập tính năng quảng cáo mua/bán của bạn có thể bị hạn chế. Để duy trì quyền truy cập quảng cáo đầy đủ, hãy đảm bảo khoản tiền bạn nạp đáp ứng các yêu cầu về khoản nạp. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo Cổng thương nhân P2P.
V. Kích hoạt bộ lọc xác minh bắt buộc đối với thương nhân P2P bằng những đồng tiền pháp định cụ thể
Các thương nhân P2P (bao gồm P2Pro, Block) yêu cầu xác minh từ đối tác đối với INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD phải kích hoạt bộ lọc [Yêu cầu thêm tài liệu] trong quảng cáo của họ. Để kích hoạt, hãy đi tới cài đặt quảng cáo của bạn và chọn bộ lọc [Yêu cầu thêm tài liệu] hoặc tham khảo Câu hỏi thường gặp về Xác minh bổ sung cho quảng cáo trên Binance P2P
Lưu ý: Nếu bạn không sử dụng bộ lọc này trong quảng cáo của mình (với các loại tiền pháp định được đề cập) nhưng yêu cầu xác minh thì hệ thống sẽ đóng quảng cáo của bạn. Nếu vi phạm nhiều lần, bạn có thể bị đình chỉ hoặc truất tư cách giao dịch.
VI. Truất tư cách
Bạn có thể sẽ bị truất tư cách nếu xảy ra một trong những trường hợp sau:
1. Bạn không hợp tác với bộ phận hỗ trợ khách hàng của chúng tôi khi xử lý lệnh khiếu nại.
2. Bạn tính thêm phí hoặc hoa hồng người dùng dưới mọi hình thức.
3. Bạn liên hệ với người dùng để thực hiện các giao dịch bên ngoài nền tảng Binance.
4. Bạn làm rò rỉ tên người dùng, thông tin liên hệ, địa chỉ và các thông tin liên quan khác.
5. Bạn phát tán thông tin sai sự thật ảnh hưởng đến Binance.
6. Bạn cạnh tranh không lành mạnh để giành lợi thế.
7. Bạn sử dụng nhiều hơn một tài khoản thương nhân để lợi dụng giao dịch hoặc chặn tài sản của các thương nhân khác.
8. Bạn nhận được một lượng lớn phản hồi tiêu cực từ những người dùng khác.
9. Bạn sử dụng ngôn ngữ tục tĩu và xúc phạm trên nền tảng. Trường hợp này bao gồm nhưng không giới hạn ở các công cụ cho phép nhắn tin với những người dùng khác, tính năng chat trực tiếp với bộ phận hỗ trợ khách hàng và phần ghi chú đặt lệnh.
10. Bạn tham gia vào bất kỳ loại hoạt động thao túng giá hoặc thao túng thị trường nào. 
Loại vi phạm
Hành vi
Vi phạm lần đầu
Vi phạm từ lần thứ hai trở đi
Thanh toán và Nhận tiền
Thương nhân sử dụng tài khoản không khớp với tên đã được xác minh của tài khoản trên Binance, nhưng thương nhân không hoàn lại tiền cho người dùng và người dùng khiếu nại
Cảnh báo
Truất tư cách
Tài khoản ngân hàng do thương nhân cung cấp không hoạt động bình thường và thương nhân không kịp thời cung cấp một phương thức thanh toán có hiệu lực, do đó người dùng không thể hoàn tất thanh toán và khiếu nại
Cảnh báo
Truất tư cách
Thương nhân nhấp vào [Đã chuyển tiền, thông báo cho người bán] trước khi hoàn tất thanh toán và người dùng khiếu nại
Cảnh báo
Truất tư cách
Thương nhân tiến hành thanh toán bằng tài khoản không khớp với tên cá nhân hoặc doanh nghiệp đã được xác minh trên Binance và người dùng khiếu nại
Cấm giao dịch trong vòng 1 tuần
Truất tư cách
Loại vi phạm
Hành vi
Hậu quả 
Không đáp ứng các tiêu chí đánh giá bắt buộc
Thời gian mở khoá và thời gian thanh toán trung bình trong 30 ngày qua thấp hơn mức trung bình
Có thể bị truất tư cách
Tỷ lệ hoàn tất lệnh trong 30 ngày qua thấp hơn mức trung bình
Có thể bị truất tư cách
Tỷ lệ khiếu nại ≥ 3% (tỷ lệ khiếu nại = số lượng khiếu nại / tổng số lệnh đã khớp) 
Đình chỉ hoạt động P2P trong 14 ngày hoặc có thể bị thu hồi quyền hoạt động
Tỷ lệ khiếu nại hợp lệ >=1% (tỷ lệ khiếu nại hợp lệ = số trường hợp khiếu nại liên quan đến trách nhiệm của người bị khiếu nại / tổng số lệnh khớp)
Đình chỉ hoạt động P2P trong 14 ngày hoặc có thể bị thu hồi quyền hoạt động
Thương nhân không hoàn tất bất kỳ lệnh nào trong 2 tuần liên tiếp
Truất tư cách
Thương nhân này không phản hồi khiếu nại ≥ 2 lần/tuần
Có thể bị truất tư cách
Thương nhân yêu cầu người dùng hoàn tất xác minh danh tính mà không bật thẻ "Xác minh bổ sung" trong quảng cáo
Tất cả quảng cáo vi phạm sẽ bị đóng và tất cả hoạt động P2P sẽ bị tạm ngưng tối đa 14 ngày, hoặc họ có thể bị thu hồi quyền tham gia
Thương nhân nhận được một lượng lớn phản hồi tiêu cực từ những người dùng khác
Có thể bị truất tư cách
Loại vi phạm
Hành vi
Hậu quả
Cơ chế kiểm soát rủi ro bị kích hoạt
Binance xác minh rằng thẻ ngân hàng của người dùng bị đóng băng do giao dịch thanh toán của thương nhân hoặc thương nhân không cung cấp sao kê ngân hàng trong thời gian quy định
Quảng cáo bị gỡ bỏ và bị cấm tất cả hoạt động giao dịch cho đến khi kết thúc điều tra
Hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện hoạt động bất thường và thương nhân từ chối hoặc không tích cực hợp tác với Binance để điều tra
Truất tư cách
Hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện thương nhân sử dụng các tài khoản khác để giao dịch wash trade và chặn quảng cáo của các thương nhân khác một cách có chủ ý
Truất tư cách
Thương nhân tham gia thực hiện hành vi thao túng giá hoặc thao túng thị trường
Truất tư cách
VII. Giữ lại tiền nạp của thương nhân
Xin lưu ý, trong một số trường hợp vi phạm nghiêm trọng, Binance P2P có thể giữ lại tiền nạp của thương nhân. Do đó, điều quan trọng là bạn phải tôn trọng và tuân thủ Nguyên tắc dành cho thương nhân P2P của Binance. Để biết thêm chi tiết, vui lòng truy cập Các điều khoản bổ sung cho quy tắc quản lý nhà quảng cáo đối với tài sản ký quỹ bảo đảm.