Binance thường xuyên đánh giá các sản phẩm và dịch vụ của mình để đáp ứng các yêu cầu theo luật định của địa phương. Để tăng cường bảo mật tài khoản và bảo vệ tài sản của bạn, Binance có thể yêu cầu bạn hoàn tất các quy trình xác minh danh tính bổ sung cho các dịch vụ tiền pháp định cụ thể.
Xác minh bổ sung sẽ được kích hoạt khi bạn bắt đầu sử dụng dịch vụ tiền pháp định trên Binance. Bạn sẽ được yêu cầu gửi lại xác minh giấy tờ tùy thân của mình.
Cách để hoàn tất xác minh bổ sung trước khi sử dụng dịch vụ tiền pháp định?
Tình huống 1
Bạn được yêu cầu hoàn tất xác minh giấy tờ tùy thân bổ sung
Tùy thuộc vào quốc gia cư trú của bạn, bạn sẽ trải qua quá trình xác minh với các nhà cung cấp khác nhau. Vui lòng đọc hướng dẫn cụ thể dưới đây.
Sau khi hoàn tất xác minh danh tính, bạn cần trả lời một bảng câu hỏi ngắn. Bạn sẽ có thể sử dụng dịch vụ tiền pháp định của Binance sau khi xác minh của bạn được xem xét.
Onfido
1. Nhấp vào [Chọn giấy tờ]. Chọn một giấy tờ tùy thân. Xin lưu ý, bạn phải sử dụng giấy tờ tùy thân chính thức hợp lệ (nghĩa là chưa hết hạn) có ảnh của bạn trên đó.
2. Chọn quốc gia cấp giấy tờ tùy thân của bạn và nhấp vào [Gửi giấy tờ].
3. Tiếp tục quá trình xác minh trên điện thoại của bạn. Nhấp vào [Nhận liên kết an toàn] và bạn sẽ thấy mã QR. Quét mã QR bằng điện thoại di động của bạn. Bạn cũng có thể nhấp vào [Nhận liên kết qua SMS] để hệ thống gửi liên kết đến điện thoại di động hoặc nhấp vào [Sao chép liên kết] và dán vào trình duyệt trên điện thoại của bạn.
4. Sau khi kết nối thành công điện thoại di động, bạn sẽ thấy màn hình bên dưới trên máy tính của mình. Vui lòng mở trang này trong suốt quá trình.
5. Bạn cần chụp ảnh mặt trước của giấy tờ tùy thân. Nhấn vào [Chụp ảnh] để bắt đầu.
Nếu bạn chưa bật quyền truy cập máy ảnh, hãy nhấn vào [Bật máy ảnh] để tiếp tục.
6. Nhấn vào [Chụp ảnh] và làm theo hướng dẫn để chụp ảnh giấy tờ tùy thân của bạn. Vui lòng đảm bảo tất cả thông tin trên giấy tờ đều hiển thị rõ ràng. Nhấn vào [Tải lên] để gửi hoặc nhấn vào [Làm lại] để chụp lại ảnh.
7. Bạn cũng cần hoàn tất xác minh khuôn mặt bằng cách chụp ảnh chân dung tự chụp. Nhấn vào [Chụp ảnh].
8. Định vị khuôn mặt của bạn trong khung hình bầu dục. Vui lòng đảm bảo khuôn mặt của bạn hiện rõ trước khi nhấn vào [Tải lên]. Nếu không, hãy nhấn vào [Làm lại] để thử lại.
9. Nhấn vào [Gửi xác minh]. Vui lòng kiên nhẫn chờ chúng tôi xem xét thông tin xác minh của bạn.
Sumsub
1. Bạn sẽ thấy tổng quan về các bước xác minh. Quét mã QR bằng điện thoại của bạn để bắt đầu.
2. Nhấn vào [Tiếp tục]. Đọc và đồng ý với các điều khoản và nhấn vào [Tiếp theo].
3. Chọn quốc gia cấp giấy tờ tùy thân của bạn. Sau đó, chọn loại giấy tờ của bạn và nhấn vào [Tiếp theo]. Xin lưu ý, các loại giấy tờ được hỗ trợ sẽ khác nhau tùy thuộc vào quốc gia bạn đã chọn.
4. Cho phép truy cập máy ảnh và định vị giấy tờ tùy thân của bạn bên trong hộp. Chụp ảnh giấy tờ của bạn. Nhấn vào [Chấp nhận] để gửi hoặc [Thử lại] để chụp lại ảnh.
5. Hệ thống sẽ xử lý ảnh của bạn. Nếu thông tin của bạn hiển thị rõ ràng, hãy nhấn vào [Giấy tờ dễ đọc]. Nếu hệ thống không thể phát hiện thông tin của bạn trên ảnh, hãy nhấn vào [Thử lại] để chụp lại ảnh hoặc nhấn vào [Chọn loại giấy tờ khác] và sử dụng một giấy tờ tùy thân khác để xác minh.
6. Bạn cũng cần hoàn tất xác minh khuôn mặt bằng cách chụp ảnh chân dung tự chụp. Nhìn thẳng vào máy ảnh và định vị khuôn mặt của bạn trong khung hình. Vui lòng đảm bảo khuôn mặt bạn hiện rõ. Làm theo hướng dẫn trên màn hình và nhấn vào [Tải lên] để gửi.
7. Dữ liệu của bạn đã được gửi. Vui lòng kiên nhẫn chờ chúng tôi xem xét thông tin xác minh của bạn.
Tình huống 2:
Bạn được yêu cầu hoàn tất bảng câu hỏi
Bạn cần trả lời một bảng câu hỏi ngắn với 4 câu hỏi đơn giản. Sau khi hoàn tất, bạn có thể bắt đầu sử dụng dịch vụ tiền pháp định của Binance.
Tình huống 3
Bạn được yêu cầu hoàn tất quá trình thẩm định nâng cao (EDD)
Bạn có thể được yêu cầu tải lên các giấy tờ để khai báo Nguồn gốc tài sản (SOW) của mình. Giấy tờ của bạn phải:
- được cấp dưới tên của bạn (hoặc giải thích lý do tại sao giấy tờ của bên thứ ba có thể được sử dụng để xác minh nguồn gốc tài sản của bạn);
- hiển thị rõ ràng với ít nhất 300 dpi (độ phân giải):
- mới nhận được trong tháng, quý, năm trước v.v.;
- dưới các định dạng được chấp nhận, chẳng hạn như .pdf hoặc bản sao của các giấy tờ bản cứng có thể nhìn thấy cả 4 góc. Ảnh chụp màn hình cũng được chấp nhận;
- thể hiện rõ tên/biểu tượng của tổ chức cấp;
- thể hiện rõ ngày cấp.
Các giấy tờ được chấp nhận bao gồm:
Phân loại | Mô tả |
| Lương |
|
| Làm nghề tự do |
|
| Thừa kế |
|
Quyên góp/Quà tặng/Trợ cấp | Nếu bạn là sinh viên và nhận được một khoản trợ cấp, vui lòng sử dụng tùy chọn này làm Bằng chứng về tài sản.
|
| Thế chấp/Cho vay |
|
Lợi nhuận của công ty (Cổ phiếu/Cổ tức) |
|
| Đầu tư tài chính |
|
| Đầu tư tiền mã hóa (và khai báo) |
|
| Những giấy tờ khác | Văn bản bắt buộc về nguồn gốc tài sản của họ và các tài liệu hỗ trợ |
Các câu hỏi thường gặp
1. Tại sao Binance cần thông tin về tài sản của tôi (thẩm định nâng cao, EDD)? Tại sao bạn lại giữ tài sản của tôi khi tôi có quyền rút?
Để tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML), Binance bắt buộc phải tiến hành đánh giá nguồn gốc tài sản và nguồn tiền đối với một số tài khoản nhất định. Đây là một thực hành tuân thủ tiêu chuẩn và phổ biến.
Bạn vẫn có thể rút tài sản của mình nếu bạn có số dư tiền pháp định trên tài khoản Binance và không muốn hoàn tất quá trình thẩm định nâng cao (EDD). Tuy nhiên, cư dân của các quốc gia có rủi ro cao được liệt kê trong EU và FATF phải hoàn tất khai báo SOW để tiếp cận các sản phẩm tiền pháp định trên Binance.
2. Tại sao tôi cần nộp EDD?
Để đảm bảo tiền của người dùng được an toàn và bảo mật, Binance bắt buộc phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt hơn về Anti Money Laundering (AML) và thu thập bản kê khai nguồn gốc tài sản (SOW) từ người dùng cư trú tại một số quốc gia. Tuy nhiên, nếu nơi bạn cư trú nằm trong danh sách thuộc FATF và các quốc gia có rủi ro cao trong EU được liệt kê sau đây, bạn phải hoàn tất khai báo SOW để tiếp cận các sản phẩm tiền pháp định trên Binance.
3. Tôi cảm thấy không an toàn khi cung cấp thông tin trên phiếu lương của mình.
Thông tin cá nhân và các tài liệu bạn đã gửi được bảo vệ an toàn bằng các giao thức và phần mềm mã hóa. Chúng tôi duy trì các biện pháp bảo vệ vật lý, điện tử và theo thủ tục liên quan đến việc thu thập, lưu trữ và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Hãy yên tâm rằng thông tin cá nhân của bạn được bảo vệ an toàn.
4. Cách tính thu nhập hàng năm của tôi? Tôi có cần tính thêm các khoản đầu tư khác của mình không?
Tính thu nhập hàng năm của bạn bằng cách cộng tất cả các nguồn thu nhập nhận được trong năm, bao gồm tiền lương, tiền công, tiền boa, tiền thưởng, tiền hoa hồng, thu nhập cho thuê, v.v. Vui lòng tính cả thu nhập đầu tư khác, chẳng hạn như lợi nhuận từ cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ khi tính.
Sau đó, khấu trừ các chi phí liên quan đến việc kiếm thu nhập để tính thu nhập ròng hàng năm của bạn. Ví dụ: chi phí kinh doanh, chi phí đầu tư hoặc chi phí thuê tài sản.
5. Tôi tự kinh doanh. Tôi cần nộp những giấy tờ gì?
Vui lòng cung cấp bất ký giấy tờ nào dưới đây:
- Bảng kê thuế từ năm tính thuế trước;
- Hóa đơn/hợp đồng/thỏa thuận mới nhất cho các dịch vụ tự doanh hoặc báo cáo lãi/lỗ chứng minh thu nhập hàng tháng hoặc hàng năm.
6. Điều gì xảy ra nếu giấy tờ của tôi bị từ chối? Tôi vẫn có thể nạp tiền, giao dịch hoặc rút tiền từ Binance chứ?
Nếu bạn được yêu cầu hoàn tất xác minh giấy tờ tùy thân bổ sung và không thành công, Binance sẽ tạm thời ngừng cung cấp dịch vụ cho bạn vì chúng tôi không thể xác minh liệu bạn có phải là chủ tài khoản hay không. Nếu bạn có số dư tiền pháp định trên tài khoản Binance, vui lòng liên hệ với đội ngũ Chăm sóc khách hàng để hoàn tất quy trình xác minh khác để xác minh danh tính của bạn.
Nếu bạn được yêu cầu hoàn tất thẩm định nâng cao (EDD) và không có số dư tiền pháp định trên tài khoản Binance, bạn vẫn có thể rút tài sản của mình mà không cần hoàn tất EDD. Tuy nhiên, nếu nơi bạn cư trú nằm trong danh sách thuộc FATF và các quốc gia có rủi ro cao trong EU được liệt kê sau đây, bạn phải hoàn tất khai báo SOW để tiếp cận các sản phẩm tiền pháp định trên Binance.