Cập nhật gần nhất: 23/09/2024
Nguồn gốc tài sản và Nguồn gốc lợi nhuận là gì?
Nguồn gốc lợi nhuận (SoW) là nơi bắt nguồn cho lợi nhuận (tiền bạc hoặc tài sản) của bạn. Đó là nguồn gốc các nguồn tài chính của bạn, những hoạt động đã tạo ra hay đóng góp đáng kể vào tổng giá trị tài sản ròng của bạn.
Ví dụ: Nguồn gốc lợi nhuận của bạn có thể là tiền lương, tài sản thừa kế bạn nhận được, doanh nghiệp bạn đã xây dựng hoặc các khoản đầu tư đã tăng giá trị.
Nguồn gốc tài sản (SoF) đề cập cụ thể đến nguồn gốc hoặc nơi bắt nguồn số tiền cụ thể mà bạn đang sử dụng. Trong nhiều trường hợp, chúng được kết nối với Nguồn gốc lợi nhuận của bạn. Đó là bởi Nguồn gốc tài sản thường phản ánh việc sử dụng/biến động của cải được tạo ra từ một nguồn cụ thể.
Ví dụ: Nguồn gốc tài sản của bạn là tài khoản ngân hàng, nơi bạn giữ các khoản tiết kiệm cá nhân của mình. Tiền trong tài khoản ngân hàng đến từ tiền lương của bạn và đó là Nguồn gốc lợi nhuận của bạn.
Tại sao tôi cần cung cấp bằng chứng về Nguồn gốc tài sản và Nguồn gốc lợi nhuận cho Binance?
Để đảm bảo an toàn và bảo mật cho tài khoản người dùng, Binance cam kết tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF). Trong nỗ lực không ngừng nhằm thực hiện các nghĩa vụ pháp lý, chúng tôi có thể cần thu thập thêm thông tin và giấy tờ hỗ trợ liên quan đến Nguồn gốc tài sản (SoF) và Nguồn gốc lợi nhuận (SoW) của người dùng ở một số trường hợp nhất định.
Các loại giấy tờ Nguồn gốc tài sản và/hoặc Nguồn gốc lợi nhuận được chấp nhận
Dưới đây là danh sách không đầy đủ về các loại giấy tờ được chấp nhận.
Vui lòng mở rộng các phần bên dưới dựa trên loại Nguồn gốc lợi nhuận hoặc Nguồn gốc tài sản của bạn để xem thêm chi tiết. Việc tải lên đúng giấy tờ sẽ giúp đẩy nhanh quá trình xác minh.
Lương thưởng
- Phiếu lương thể hiện thanh toán lương trong 3 tháng gần nhất;
- Sao kê ngân hàng (thể hiện lịch sử giao dịch với chi tiết bảng lương trong 3 tháng qua);
- Báo cáo thuế mới nhất;
Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Thu nhập từ làm tự do
- Báo cáo thuế mới nhất;
- Bản sao kê ngân hàng thể hiện các khoản thanh toán thu nhập hàng tháng trong 3 tháng gần nhất VÀ giấy đăng ký kinh doanh.
Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Tiết kiệm
- Bản sao kê tài khoản tiết kiệm hiển thị số tiền đã tiết kiệm trong khoảng thời gian thực hiện nạp tiền, đồng thời cho biết các giao dịch cấp vốn.
- Bằng chứng chứng minh cách thức tiền tiết kiệm đã được tạo ra.
Lưu ý: Khoản tiết kiệm cá nhân bản thân phải là của cải tích lũy được, không phải là phương pháp hay phương tiện để làm ra của cải. Giấy tờ được cung cấp phải nêu rõ được cách thức tạo ra hoặc tích lũy của cải đó. Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, cổ đông).
Các khoản vay hoặc thế chấp
- Khoản vay ngân hàng hoặc tổ chức tài chính:
- Hợp đồng vay thể hiện số tiền và chi tiết VÀ
- Bản sao kê ngân hàng hiển thị số tiền nạp từ khoản vay.
- Đối với khoản vay cá nhân (Tư nhân) - từ thể nhân:
- Văn bản tuyên thệ hoặc hợp đồng xác nhận khoản vay VÀ
- Bản sao kê ngân hàng hiển thị số tiền nạp từ khoản vay.
- Đối với các khoản vay tài chính vi mô/P2P:
- Hợp đồng vay thể hiện số tiền và chi tiết VÀ
- Bản sao kê của nền tảng VÀ
- Bản sao kê ngân hàng hiển thị số tiền nạp từ khoản vay.
Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Thu nhập thụ động
- Hợp đồng thuê/cho thuê đã ký VÀ
- Bản sao kê ngân hàng hiển thị khoản thanh toán tiền thuê/cho thuê mới nhất HOẶC
- Biên lai thuê/cho thuê mới nhất.
- Báo cáo thuế mới nhất chứng minh thu nhập thụ động nhận được;
- Các chứng từ khác chứng minh thu nhập thụ động (ví dụ: tiền bản quyền, tiền lãi, tiếp thị liên kết, staking, v.v.) trong tháng trước.
Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Trợ cấp
- Văn bản có chữ ký (trong 3 tháng gần nhất) xác nhận chi tiết về khoản trợ cấp VÀ giấy tờ tùy thân của người chi trả phụ cấp.
hoặc
- Sao kê ngân hàng thể hiện các khoản thanh toán trợ cấp (từ 3 tháng gần nhất) VÀ Giấy tờ tùy thân của nhà cung cấp trợ cấp
Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Bán tài sản tài chính
- Bản sao kê mua bán từ nhà cung cấp đầu tư HOẶC
- Biên lai giao dịch mua bán HOẶC
- Các giấy tờ khác chứng minh lợi nhuận bán tài sản VÀ Sao kê ngân hàng thể hiện số tiền thu được từ quá trình bán HOẶC
- Báo cáo thuế nêu rõ lợi nhuận từ việc mua bán tài sản.
Lưu ý: Các giấy tờ phải được cấp trong 3 tháng gần nhất (ngoại trừ các báo cáo thuế/khi không thể thực hiện được về mặt kỹ thuật).
Giao dịch bán phải được thực hiện trước hoặc trong thời gian nạp. Giấy tờ phải được cấp theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Thanh toán cổ tức hoặc lợi nhuận từ một công ty
- Báo cáo thanh toán cổ tức/Thỏa thuận chia cổ tức mới nhất;
- Bản sao kê ngân hàng hiển thị khoản thanh toán cổ tức mới nhất;
- Báo cáo thuế mới nhất đề cập đến các khoản thanh toán cổ tức/lợi nhuận của công ty;
- Tài khoản công ty được kiểm toán mới nhất nêu chi tiết việc phân bổ cổ tức của bạn.
Lưu ý: Giấy tờ phải được cấp theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông). Các giấy tờ phải được ký, đóng dấu hoặc xác minh bằng phương thức số theo luật pháp địa phương.
Giao dịch theo ngày
- Báo cáo thuế mới nhất thể hiện lợi nhuận từ hoạt động giao dịch theo ngày hàng năm;
- Văn bản của cố vấn tài chính/kế toán có chứng chỉ, xác nhận hoạt động giao dịch theo ngày và lợi nhuận hàng năm;
- Bản sao kê lợi nhuận/giao dịch trong 1 năm qua thể hiện tổng lợi nhuận VÀ bản sao kê ngân hàng trong thời gian có giao dịch rút lợi nhuận
Lưu ý: Giấy tờ phải hiển thị thông tin cá nhân và logo của tổ chức cấp. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình lịch sử giao dịch mà không có thông tin tài khoản.
Bán tài sản tiền mã hóa
- Trao đổi hoặc các tuyên bố khác cho thấy việc mua bán tiền mã hóa cho các giao dịch tiền pháp định HOẶC
- Biên nhận hoặc xác nhận về giao dịch bán tiền mã hóa đổi lấy tiền pháp định VÀ Bản sao kê ngân hàng thể hiện số tiền bán tài sản tiền mã hóa HOẶC
- Báo cáo thuế nêu chi tiết lợi nhuận từ vốn bán tài sản tiền mã hóa.
Lưu ý: Các giấy tờ phải được cấp trong vòng 3 tháng vừa qua, ngoại trừ các chứng từ về thuế (phải thể hiện cả năm bán). Giao dịch bán phải được thực hiện trước hoặc trong thời gian nạp. Giấy tờ phải được cấp theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Bán bất động sản hoặc tài sản khác
- Thỏa thuận hoặc hợp đồng mua bán (nêu rõ các điều khoản, điều kiện và giá bán);
- Thỏa thuận thanh toán/báo cáo kết thúc HOẶC
- Văn bản của chuyên gia pháp lý/bất động sản nêu chi tiết về việc mua bán tài sản;
và
- Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ việc bán);
- Báo cáo thuế về lợi nhuận bán hàng (hiển thị thuế tài sản hoặc thuế thu nhập vốn đã trả khi bán, nếu có).
Lưu ý: Đối với việc bán tài sản chung - vui lòng chỉ kê khai phần bạn bán (phù hợp với bằng chứng sao kê ngân hàng/báo cáo thuế)
Việc bán phải được thực hiện trước hoặc trong thời gian nạp tiền. Sao kê ngân hàng phải được cấp trong 3 tháng gần nhất, báo cáo thuế và các báo cáo khác phải bao gồm thời gian bán. Hợp đồng mua bán bất động sản/tài sản khác không được chấp nhận (chỉ hợp đồng mua bán). Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Giao dịch ngang hàng (P2P)
- Bản sao kê tài khoản và lịch sử giao dịch - hiển thị ngày tháng, loại tài sản và số tiền giao dịch.;
VÀ - Lịch sử nạp và rút tiền từ các nền tảng P2P đã sử dụng
và
- Bản sao kê ngân hàng, hiển thị tiền nạp P2P của đối tác HOẶC
- Báo cáo thuế nêu rõ thu nhập từ giao dịch P2P;
VÀ - Giấy tờ hỗ trợ chứng minh nguồn gốc vốn kinh doanh
Lưu ý: Các giấy tờ (trừ báo cáo thuế) phải được cấp trong vòng 3 tháng gần đây) và có thời hạn ít nhất 1 năm. Giấy tờ phải được cấp theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Tài sản thừa kế
- Bản sao di chúc và di ngôn (nêu rõ việc phân chia tài sản theo nguyện vọng của người đã khuất) HOẶC
- Tuyên bố phân bổ từ người thực thi/quản trị viên HOẶC
- Báo cáo thuế nêu rõ tất cả những khoản thừa kế nhận được VÀ
- Sao kê ngân hàng (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ tài sản thừa kế);
Lưu ý: Nếu bạn đã bán tài sản thừa kế và nạp tiền vào Binance, bạn nên sử dụng tùy chọn "Bán bất động sản hoặc tài sản khác" để xác minh. Bản sao kê ngân hàng phải được cấp trong 3 tháng qua, báo cáo thuế phải thể hiện năm nhận được thừa kế. Giấy tờ thừa kế phải được ghi ngày trước hoặc trong thời hạn nạp. Giấy tờ phải được cấp theo/có ghi tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Quà tặng hoặc quyên góp
- Thỏa thuận tặng quà (ghi rõ người tặng, người nhận và thông tin chi tiết về tài sản/số tiền được tặng);
- Văn bản có chữ ký (trong vòng 3 tháng gần nhất) xác nhận thông tin chi tiết về quà tặng/khoản quyên góp VÀ giấy tờ tùy thân của Người quyên góp HOẶC
- Biên nhận của tổ chức từ thiện/phi lợi nhuận nêu thông tin chi tiết về quà tặng/khoản quyên góp.
và
- Bản sao kê ngân hàng phản ánh khoản nạp tiền từ quà tặng/quyên góp.
Lưu ý: Các chứng từ quà tặng/quyên góp phải ghi ngày trước hoặc trong thời gian nạp tiền. Giấy tờ phải được cấp theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Giao dịch chênh lệch giá
- Bản sao kê tài khoản và lịch sử giao dịch - từ tất cả các nền tảng được sử dụng để thực hiện giao dịch kinh doanh chênh lệch giá - hiển thị ngày, loại tài sản và số tiền giao dịch;
VÀ - Lịch sử nạp và rút tiền từ các nền tảng kinh doanh chênh lệch giá đã sử dụng;
VÀ - Bản sao kê ngân hàng hiển thị các khoản tiền nạp liên quan đến kinh doanh chênh lệch giá HOẶC
- Báo cáo thuế nêu rõ thu nhập từ giao dịch kinh doanh chênh lệch giá;
VÀ - Giấy tờ chứng minh nguồn gốc vốn giao dịch kinh doanh chênh lệch giá.
Lưu ý: Các giấy tờ (trừ báo cáo thuế) phải được cấp trong vòng 3 tháng và thể hiện thông tin tối thiểu trong 1 năm. Giấy tờ phải được cấp theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Lương hưu hoặc trợ cấp xã hội
- Bản kê khai lương hưu/trợ cấp xã hội từ đơn vị chi trả (ví dụ: chính phủ, người sử dụng lao động hoặc công ty bảo hiểm);
- Văn bản của đơn vị trả lương hưu/trợ cấp xã hội xác nhận số tiền, tần suất và thời gian;
- Bản sao kê ngân hàng thể hiện tiền nạp từ lương hưu/trợ cấp xã hội.
Lưu ý: Các chứng từ phải hiển thị các khoản thanh toán từ 3 tháng qua. Giấy tờ phải được cấp theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, cổ đông).
Xác nhận chính thức từ một chuyên gia được chứng nhận
- Xác nhận nguồn gốc của toàn bộ số tiền nạp vào tài khoản của bạn từ một chuyên gia được chứng nhận như luật sư, kế toán, cố vấn tài chính, chuyên gia thuế, xác nhận nguồn gốc của vốn và số tiền.
Giấy tờ phải thể hiện tên, địa chỉ, chức vụ, số đăng ký, các chi tiết khác của người chứng nhận, đồng thời được ký và/hoặc đóng dấu theo luật pháp địa phương. Giấy tờ phải được cấp theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Tiền thắng chơi cờ bạc
- Bản sao kê lợi nhuận/cờ bạc trong 1 năm qua thể hiện tổng lợi nhuận VÀ bản sao kê ngân hàng trong thời gian có giao dịch rút lợi nhuận. (thể hiển lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ việc thắng chơi cờ bạc);
- Báo cáo thuế mới nhất (nêu chi tiết các khoản thanh toán thuế thu nhập liên quan của số tiền thắng cờ bạc đó).
- Văn bản của cố vấn tài chính/kế toán viên có chứng chỉ, xác nhận hoạt động cờ bạc và lợi nhuận hàng năm.
Lưu ý: Giấy tờ phải được cấp theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông). Giấy tờ phải hiển thị thông tin cá nhân và logo của tổ chức cấp. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình lịch sử giao dịch mà không có thông tin tài khoản.
Khác (Vui lòng giải thích)
- Bất kỳ loại giấy tờ có liên quan nào có thể dùng để xác minh nguồn gốc vốn của người dùng (theo giải thích của người dùng)
Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Ngoài ra, chỉ chấp nhận bằng chứng cho nguồn gốc lợi nhuận
Quyền sở hữu công ty
- Giấy tờ về cổ phần mới nhất;
và
- Báo cáo tài chính đã kiểm toán mới nhất của công ty HOẶC
- Báo cáo định giá doanh nghiệp chính thức (từ năm ngoái) HOẶC
- Báo cáo thuế mới nhất - báo cáo thuế công ty hoặc cá nhân thể hiện giá trị của công ty;
Lưu ý: Giấy tờ phải được cấp theo tên công ty.
Đầu tư tài chính
- Sao kê tài khoản đầu tư; (thể hiện lịch sử giao dịch của các khoản tiền bắt nguồn từ hoạt động đầu tư; thu nhập trên đầu tư, cổ tức hoặc thanh toán tiền lãi, v.v.);
- Báo cáo định giá danh mục đầu tư;
- Chứng chỉ trái phiếu/chứng khoán
- Chia sẻ chứng chỉ hoặc giấy tờ chứng minh quyền sở hữu;
- Báo cáo thuế (Phải bao gồm năm tính thuế gần nhất.);
- Các giấy tờ khác chứng minh khoản đầu tư bạn nắm giữ
Lưu ý: Nói chung tất cả các giấy tờ đều phải được cấp trong 3 tháng gần nhất. Lưu ý: Giấy tờ phải được phát hành theo tên của công ty hoặc (những) người có liên quan (Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng hoặc cổ đông).
Các loại giấy tờ Nguồn gốc tài sản và/hoặc Nguồn gốc lợi nhuận không được chấp nhận
Đây thường là những loại giấy tờ không tương ứng với thông tin bạn đã khai báo hoặc không chứng minh rõ ràng nguồn gốc tài sản/tiền của bạn. Những giấy tờ này sẽ được xem xét trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.