Những kẻ lừa đảo trong ngành tiền mã hóa thường chủ yếu nhắm vào những người dùng mới, chưa quen với ngành này và xem thị trường tiền mã hóa là cơ hội kiếm tiền dễ dàng. Nếu bạn mới tham gia lĩnh vực tiền mã hóa hoặc bất kỳ hình thức đầu tư nào, tốt nhất là bạn phải tự trang bị kiến thức và thận trọng để tránh trở thành nạn nhân của các âm mưu lừa đảo. Câu hỏi thường gặp này nhằm trang bị cho bạn thông tin và chiến lược cần thiết để tránh xa những kẻ lừa đảo tiền mã hóa và bảo vệ các khoản đầu tư của bạn.
1. Làm cách nào để xác định liệu một người có thực sự là nhân viên của Binance hay không?
Đừng ngay lập tức tin tưởng bất kỳ ai tự xưng là đại diện của Binance. Bước đầu tiên, luôn xác minh nguồn gốc bằng cách sử dụng cơ sở dữ liệu chính thức của chúng tôi - Xác minh Binance. Công cụ này cho phép bạn kiểm tra chéo các tên miền, địa chỉ email, số điện thoại, ID Telegram, ID WeChat và tài khoản X chính thức của Binance. Tuy nhiên, hãy thận trọng ngay cả khi nguồn tin đã được xác minh trên Binance Xác minh, vì những kẻ lừa đảo thường khai thác tên thật của nhân viên Binance để đánh lừa nạn nhân. Nếu vẫn không chắc chắn, tốt nhất bạn nên liên hệ với bộ phận Chăm sóc khách hàng của chúng tôi thông qua trang web hoặc ứng dụng chính thức trước khi tiếp tục bất kỳ tương tác nào khác.
2. Tôi nên chú ý những dấu hiệu nào để phát hiện các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa tiềm ẩn?
Các chỉ báo cho thấy một dự án đầu tư tiền mã hóa có thể là lừa đảo bao gồm:
- Lợi nhuận phi thực tế: Hãy thận trọng với các dự án hứa hẹn lợi nhuận hàng năm đặc biệt cao mà không có bất kỳ rủi ro thất thoát vốn nào. Những lời hứa như vậy thường báo hiệu một trò lừa đảo, vì các khoản đầu tư hợp pháp thường đi kèm với rủi ro cố hữu và lợi nhuận thực tế hơn.
- Vấn đề rút tiền: Nếu dự án từ chối yêu cầu rút tiền của bạn hoặc nhất quyết phải nạp thêm tài sản trước khi cho phép rút tiền thì đó chính là một dấu hiệu cảnh báo. Các nền tảng hợp pháp sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc rút tiền một cách suôn sẻ và không có rào cản không cần thiết.
- Yêu cầu bất thường: Hãy cẩn thận với các dự án yêu cầu thông tin nhạy cảm hoặc yêu cầu các hành động bất thường, chẳng hạn như nạp thêm tiền để "mở khóa" dịch vụ rút tiền. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng những chiến thuật này để thao túng người dùng cung cấp thêm tài sản.
Tại Binance, chúng tôi ưu tiên bảo mật tài sản của bạn và sử dụng nhiều biện pháp chống lừa đảo khác nhau, đặc biệt là trên các trang rút tiền. Ví dụ: Nếu bạn cố gắng gửi tiền đến một địa chỉ trong danh sách đen nhiều lần, chúng tôi sẽ thực hiện thời gian tạm dừng để tạm thời hạn chế việc rút tiền. Nhờ đó, bạn có thể đánh giá lại giao dịch và đánh giá xem liệu bạn có thể đang tương tác với một kẻ lừa đảo tiềm năng hay không.
3. Làm cách nào để kiểm tra lý lịch sơ bộ trước khi cam kết với một dự án đầu tư?
Điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi ủy thác vốn cho bất kỳ nền tảng, cá nhân hoặc tổ chức nào. Bắt đầu bằng cách tiến hành tìm kiếm đơn giản trên Google về tên dự án hoặc trang web. Bạn có thể dùng các công cụ khác nhau để thu thập thông tin chính về một dự án. Ví dụ: who.is cho phép bạn xác định ngày thành lập và thời gian hoạt động của một trang web. Ngoài ra, các nền tảng như Scamadviser và Scamvoid cho phép bạn đánh giá URL bằng cách tham khảo cơ sở dữ liệu đánh giá độ tin cậy của trang web.
4. Làm cách nào tôi có thể dùng các công cụ truy vấn tiền mã hóa để đánh giá rủi ro tiềm ẩn?
Khi phải đối mặt với yêu cầu chuyển tiền đến một địa chỉ ví lạ, hãy tận dụng một trình khám phá khối như Bitquery để truy vấn trước thông tin địa chỉ. Hãy chú ý đến nhiều yếu tố khác nhau như số dư địa chỉ theo thời gian, ngày tạo, tần suất rút tiền và nơi chuyển tiền đến.
Để xem hướng dẫn toàn diện về cách sử dụng trình khám phá blockchain Bitcoin và nắm được các chức năng, vui lòng tham khảo hướng dẫn của chúng tôi: Cách sử dụng Trình khám phá blockchain Bitcoin.
5. Hệ thống mời theo cấp độ có bị coi là có rủi ro cao không?
Có, các hệ thống mời theo cấp độ hứa hẹn lợi nhuận cao và yêu cầu nạp tiền để nâng cấp các hạng VIP thường được coi là có rủi ro cao và thường là dấu hiệu của lừa đảo. Những mô hình này thường liên kết thu nhập của bạn với số lượng người dùng mới mà bạn mời nạp tiền nên thiếu một mô hình kinh doanh ổn định. Hãy thận trọng khi gặp phải những sắp xếp như vậy.
6. Làm cách nào để xác định xem đối tác hẹn hò trực tuyến của tôi có phải là kẻ lừa đảo hay không? Những công cụ nào có sẵn để xác minh danh tính của họ?
Những kẻ lừa đảo thường cố gắng tạo dựng uy tín từ sớm bằng cách miêu tả mình là những cá nhân giàu có, khoe hình ảnh các mặt hàng xa xỉ như xe thể thao hoặc hàng thiết kế. Tuy nhiên, câu chuyện của họ thường thiếu mạch lạc và chi tiết. Hãy cảnh giác với những mâu thuẫn trong câu chuyện của họ và các dấu hiệu khác cho thấy họ đang che giấu danh tính thực sự của mình. Ví dụ: Hãy thận trọng nếu họ liên tục trốn tránh các cuộc gặp mặt trực tiếp hoặc phàn nàn về sự cố kỹ thuật trong các cuộc gọi điện video.
Những kẻ lừa đảo thường ăn cắp hình ảnh từ các trang web hoặc hồ sơ mạng xã hội để giả mạo danh tính giả. Hãy dùng các ứng dụng tìm kiếm hình ảnh như FaceCheck.ID, TinEye, Google Images hoặc Baidu để xác minh tính xác thực của danh tính mà họ đã tuyên bố. Những công cụ này có thể hỗ trợ phát hiện các hình ảnh bị đánh cắp hoặc bị chỉnh sửa, giúp bạn trong nỗ lực bảo vệ khỏi các hành vi lừa đảo tiềm ẩn.
7. Tôi có thể tìm thông tin mới nhất về các biện pháp chống lừa đảo và nghiên cứu tình huống ở đâu?
Binance cung cấp các tài nguyên chống lừa đảo toàn diện và nghiên cứu điển hình thông qua Binance Risk Sniper và Binance Blog. Bạn nên thường xuyên theo dõi các trang web chính thức của chúng tôi để luôn nhận được thông báo về những phát triển và chiến lược mới nhất sẽ bảo vệ các khoản đầu tư của bạn trước các hoạt động gian lận.
8. Tôi nên ứng phó như thế nào nếu trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo?
Nếu bạn nghi ngờ mình đã bị lừa, hãy làm theo các bước sau:
- Liên hệ với cơ quan chức năng: Báo cáo vụ việc với cảnh sát và cung cấp bất kỳ bằng chứng nào bạn có. Mặc dù không có gì đảm bảo sẽ lấy lại được số tiền đã mất nhưng việc báo cáo với cơ quan thực thi pháp luật sẽ tăng cơ hội bắt được thủ phạm và có khả năng lấy lại một phần tiền của bạn.
- Báo cáo cho Bộ phận hỗ trợ của Binance: Gửi ngay báo cáo cho Bộ phận hỗ trợ của Binance, nêu chi tiết về vụ lừa đảo và mọi thông tin liên quan. Bạn có thể tìm thấy hướng dẫn về cách thực hiện trong phần Câu hỏi thường gặp này.
- Thông báo cho nền tảng: Báo cáo hồ sơ hoặc danh tính của kẻ lừa đảo trên trang web, ứng dụng hoặc nền tảng mạng xã hội nơi bạn gặp kẻ đó lần đầu. Hành động này có thể giúp ngăn những người khác trở thành nạn nhân của trò lừa đảo tương tự.
- Thận trọng với các dịch vụ khôi phục: Hãy thận trọng với các dịch vụ tuyên bố sẽ giúp bạn lấy lại tiền, vì dịch vụ đó có thể do cùng một kẻ lừa đảo vận hành. Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xác minh tính hợp pháp của bất kỳ dịch vụ khôi phục nào trước khi tham gia.
An toàn rút tiền và các biện pháp phòng chống lừa đảo
1. Tại sao tôi nhận được cảnh báo chặn lệnh rút tiền?
Binance sử dụng nhiều biện pháp chống lừa đảo để bảo vệ tiền của bạn trong quá trình rút tiền. Nếu bạn nhận được cảnh báo chặn lệnh rút tiền, có khả năng cảnh báo đó được kích hoạt bởi các địa chỉ bị gắn cờ là có nguy cơ lừa đảo cao hoặc có hành vi bất thường. Các cảnh báo này nhằm mục đích thông báo cho bạn về những rủi ro liên quan. Bạn có thể nhận được những cảnh báo như vậy nếu:
- Hành vi rút tiền hoặc mô hình giao dịch của bạn giống với hành vi hoặc mô hình giao dịch của các nạn nhân đã ghi nhận.
- Bạn có tên trong danh sách theo dõi gồm các nạn nhân tiềm năng do cơ quan thực thi pháp luật hoặc đối tác bảo mật bên thứ ba cung cấp.
- Địa chỉ hoặc trang web mục tiêu bị gắn cờ là có mức độ rủi ro cao hoặc đã có nạn nhân khác báo cáo.
Nếu bạn đã xác minh địa chỉ là chính xác và đáng tin cậy, bạn có thể tiến hành rút tiền.
2. Tôi có những lựa chọn nào nếu quyết tâm tiến hành rút tiền?
Thông thường, bạn có thể tiến hành rút tiền miễn là bạn chắc chắn rằng địa chỉ người nhận là an toàn và hợp pháp.
Dành một chút thời gian để đánh giá lại: Trước khi tiếp tục, hãy tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về địa chỉ người nhận để đảm bảo tính an toàn và hợp pháp. Tránh liên hệ trực tiếp với chủ sở hữu địa chỉ để ngăn ngừa khả năng can thiệp vào cuộc điều tra.
Tìm kiếm thêm ý kiến bên ngoài: Tham khảo ý kiến của bạn bè hoặc thành viên gia đình đáng tin cậy để biết thêm thông tin chi tiết, nhưng không liên hệ trực tiếp với chủ sở hữu địa chỉ.
Liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng: Nếu bạn vẫn tin tưởng vào tính hợp pháp của địa chỉ và mức độ an toàn của khoản tiền, hãy liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng của Binance để được hỗ trợ. Quá trình này có thể bao gồm việc hoàn thành bảng câu hỏi chống lừa đảo và cung cấp mô tả chi tiết về mục đích rút tiền. Sau quá trình xem xét, chúng tôi có thể dỡ bỏ lệnh tạm ngưng hoạt động rút tiền.
3. Tại sao Binance gắn cờ rằng địa chỉ của tôi có liên quan đến các hoạt động lừa đảo?
Nếu địa chỉ/tài khoản của bạn bị báo cáo là "lừa đảo" hoặc có kiểu giao dịch tương tự như một địa chỉ/tài khoản lừa đảo đã được xác nhận, Binance sẽ gắn nhãn cho địa chỉ/tài khoản đó. Để khiếu nại, bạn nên liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng của chúng tôi và cung cấp bằng chứng hỗ trợ trường hợp của bạn. Đội ngũ của chúng tôi sẽ xem xét thông tin kịp thời và cố gắng phản hồi nhanh nhất có thể
4. Tại sao tôi lại thấy cảnh báo về rủi ro lừa đảo tiềm ẩn khi rút tiền về địa chỉ ví của mình?
Một số lý do có thể khiến địa chỉ ví của bạn bị gắn cờ là "có rủi ro lừa đảo":
- Nếu địa chỉ ví của bạn thuộc về một nền tảng có rủi ro cao và bạn thiếu khóa riêng tư trong ví, tài sản của bạn có thể không an toàn như mong đợi. Dù không có toàn quyền kiểm soát tài sản của bạn thông qua khóa riêng tư, những kẻ lừa đảo vẫn có thể truy cập vào tiền của bạn. Do đó, bạn chỉ nên rút tiền về những nền tảng đáng tin cậy.
- Hoạt động rút tiền của bạn cũng có thể bị gắn cờ nếu hoạt động giao dịch của bạn giống với hoạt động của những người dùng bị lừa đảo. Trong những trường hợp như vậy, vui lòng liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng để được hỗ trợ giải quyết vấn đề.
- Bạn nằm trong danh sách các nạn nhân tiềm năng do Cơ quan thực thi pháp luật, các đối tác bảo mật bên thứ ba và đội ngũ phục trách rủi ro (RISK) của chúng tôi cung cấp.
- Nếu gần đây bạn đã rút tiền đến một địa chỉ/tài khoản lừa đảo đã được xác nhận, bất kể bạn đã lấy lại được vốn, lợi nhuận hay hoa hồng của mình hay chưa, bạn vẫn có nguy cơ bị lừa đảo cao.