“Cập nhật quan trọng đối với các doanh nghiệp tiền điện tử của Vương quốc Anh: FCA đã đưa ra hướng dẫn tuân thủ Quy tắc du lịch. Điều quan trọng là tất cả những người chơi trong ngành phải tuân thủ những kỳ vọng này để đảm bảo một hệ sinh thái an toàn và minh bạch.”

Bắt đầu từ ngày 1 tháng 9 năm 2023, các doanh nghiệp tiền điện tử ở Vương quốc Anh sẽ được yêu cầu thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin về việc chuyển tiền điện tử, được gọi là 'Quy tắc du lịch'. Động thái này phù hợp với lời kêu gọi của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đối với các khu vực pháp lý khác nhanh chóng thực hiện Quy tắc du lịch, điều chỉnh các hoạt động cho các doanh nghiệp tài sản tiền điện tử gửi và nhận giao dịch với những giao dịch phổ biến trong các lĩnh vực dịch vụ tài chính khác.

Quy tắc Du lịch yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử thu thập và chia sẻ một số thông tin nhất định về khách hàng và giao dịch của họ. Mục tiêu là ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố bằng cách gây khó khăn hơn cho bọn tội phạm trong việc chuyển tiền bất hợp pháp qua hệ thống tài chính. Quy tắc này yêu cầu các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử chia sẻ thông tin như tên và địa chỉ của người gửi và người nhận, cũng như số lượng và tính chất của giao dịch.

FATF đã nêu bật những thách thức phát sinh từ sự chậm trễ trong việc áp dụng và các mốc thời gian khác nhau để thực thi Quy tắc Du lịch giữa các khu vực pháp lý. Do đó, Vương quốc Anh đã hợp tác chặt chẽ với ngành công nghiệp để cung cấp hướng dẫn về cách tuân thủ và những gì được mong đợi đối với các công ty đi trước các quốc gia khác theo quan điểm của Vương quốc Anh.

Kỳ vọng của các công ty bao gồm thực hiện tất cả các bước hợp lý và thực hiện thẩm định để tuân thủ Quy tắc đi lại. Các công ty vẫn có trách nhiệm tuân thủ Quy tắc đi lại, ngay cả khi sử dụng nhà cung cấp bên thứ ba. Họ phải tuân thủ đầy đủ Quy tắc di chuyển khi gửi hoặc nhận chuyển khoản tài sản tiền điện tử đến một công ty ở Vương quốc Anh hoặc bất kỳ khu vực pháp lý nào đã thực hiện Quy tắc di chuyển. Các công ty cũng phải thường xuyên xem xét tình hình thực hiện Quy tắc đi lại ở các khu vực pháp lý khác và điều chỉnh quy trình kinh doanh cho phù hợp.

Khi gửi chuyển khoản tài sản tiền điện tử đến khu vực pháp lý không có Quy tắc di chuyển, các công ty phải thực hiện tất cả các bước hợp lý để xác định xem liệu công ty có thể nhận được thông tin cần thiết hay không. Nếu công ty không thể nhận được thông tin cần thiết, doanh nghiệp tiền điện tử ở Vương quốc Anh vẫn phải thu thập và xác minh thông tin theo yêu cầu của Quy định về rửa tiền (MLR) và nên lưu trữ thông tin đó trước khi thực hiện chuyển tiền điện tử.

Khi nhận được chuyển khoản tài sản tiền điện tử từ một khu vực tài phán không có Quy tắc di chuyển, nếu việc chuyển tiền điện tử thiếu thông tin hoặc không đầy đủ, các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử ở Vương quốc Anh phải xem xét các quốc gia nơi công ty hoạt động và trạng thái của Quy tắc di chuyển ở các quốc gia đó. Doanh nghiệp kinh doanh tài sản tiền điện tử ở Vương quốc Anh nên tính đến các yếu tố này khi đưa ra đánh giá dựa trên rủi ro về việc có nên cung cấp tài sản tiền điện tử cho người thụ hưởng hay không.

Để hỗ trợ thêm cho các doanh nghiệp và ngành tài sản tiền điện tử, Nhóm chỉ đạo rửa tiền chung (JMLSG) và Kho bạc HM (HMT) đã nghiên cứu hướng dẫn để giúp các công ty tuân thủ Quy tắc du lịch. Các công ty có thời hạn đến ngày 25 tháng 8 năm 2023 để tham gia hướng dẫn này.

Tóm lại, động thái thực hiện Quy tắc du lịch này của Vương quốc Anh là một bước quan trọng nhằm tăng cường các biện pháp tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố trong ngành tài sản tiền điện tử.

Điều quan trọng là tất cả các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử phải tuân thủ các quy định này để đảm bảo rằng các khoản tiền bất hợp pháp không xâm nhập vào hệ thống tài chính hợp pháp. Vương quốc Anh sẽ tiếp tục xem xét các kỳ vọng của mình thường xuyên khi việc áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu phát triển và sẽ thông báo bất kỳ thay đổi nào tương ứng.

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã kêu gọi các khu vực pháp lý khác nhanh chóng thực hiện Quy tắc du lịch

#Cryptocurrency #Regulation #Compliance

Tầm quan trọng của Quy tắc du lịch trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử

Trong những năm gần đây, việc sử dụng tài sản tiền điện tử ngày càng trở nên phổ biến, nhưng cùng với sự tăng trưởng này là nguy cơ hoạt động bất hợp pháp. Để chống lại điều này, Quy tắc Du lịch đã được đưa ra, được thiết kế để mang lại sự minh bạch cao hơn cho việc chuyển giao tài sản tiền điện tử và khiến bọn tội phạm khó sử dụng tài sản tiền điện tử cho các mục đích bất hợp pháp hơn.

Quy tắc Du lịch là một thành phần quan trọng trong việc thúc đẩy các nỗ lực chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) trên toàn thế giới. Bằng cách giúp các doanh nghiệp kinh doanh tài sản tiền điện tử phát hiện các giao dịch đáng ngờ và thực hiện sàng lọc các biện pháp trừng phạt hiệu quả, Quy tắc Du lịch có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.

Tiến trình thực hiện Quy tắc đi lại diễn ra sau khi HMT công bố các sửa đổi đối với Quy định về rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền (Thông tin về người thanh toán) năm 2017 của HMT vào tháng 7 năm 2022. Cụ thể, phần 7A của các quy định này nêu bật các yêu cầu đối với các doanh nghiệp tuân thủ Quy tắc Du lịch.

Là một phần trong cam kết của chúng tôi nhằm bảo vệ người tiêu dùng và khả năng cạnh tranh, Quy tắc Du lịch chỉ là một cách mà chúng tôi đang nâng cao các tiêu chuẩn trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử. Các tiêu chuẩn mạnh mẽ hơn, chẳng hạn như các tiêu chuẩn do Quy tắc du lịch đưa ra và chế độ khuyến khích tài chính dành cho tài sản tiền điện tử vào tháng 10 năm 2023, cho phép chúng tôi bảo vệ mọi người tốt hơn, duy trì tính toàn vẹn của thị trường và hỗ trợ khả năng cạnh tranh bền vững của lĩnh vực tài sản tiền điện tử ở Vương quốc Anh.

Quy tắc Du lịch không chỉ quan trọng trong việc ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp; nó cũng có ý nghĩa rộng hơn đối với lĩnh vực tài sản tiền điện tử. Bằng cách tăng cường tính minh bạch và trách nhiệm giải trình, Quy tắc du lịch có thể giúp xây dựng niềm tin giữa doanh nghiệp và khách hàng của họ. Sự tin tưởng này có thể rất cần thiết để thu hút khách hàng và nhà đầu tư mới, cũng như duy trì các mối quan hệ hiện có.

Hơn nữa, bằng cách thực hiện Quy tắc du lịch, các doanh nghiệp có thể thể hiện cam kết của mình đối với các thực hành đạo đức và tuân thủ quy định. Điều này có thể quan trọng để xây dựng danh tiếng tích cực trong ngành và cộng đồng rộng lớn hơn.

Tóm lại, Quy tắc du lịch là một thành phần quan trọng trong việc thúc đẩy các nỗ lực AML và CTF trên toàn cầu. Bằng cách tăng tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử, nó có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp, xây dựng niềm tin giữa doanh nghiệp và khách hàng, đồng thời thúc đẩy thực hành đạo đức và tuân thủ quy định. Do đó, điều cần thiết là các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử phải tuân thủ các yêu cầu của Quy tắc du lịch để đảm bảo môi trường an toàn và bảo mật cho tất cả các bên liên quan.