Ngành của chúng tôi đã bước vào giai đoạn phát triển và trưởng thành, trong đó việc tuân thủ quy định là vô cùng cần thiết đối với trải nghiệm và sự an toàn của người dùng, thành công trong kinh doanh và tăng trưởng có trách nhiệm. Vẫn còn tranh cãi về thời điểm chính xác thời kỳ này bắt đầu, nhưng theo tôi, Binance có tuyên bố mạnh mẽ về việc đã đánh dấu sự khởi đầu của kỷ nguyên mới. Vào tháng 11 năm 2023, trong một động thái chưa từng có trong không gian blockchain, chúng tôi đã chịu trách nhiệm về các vấn đề lịch sử của mình, thừa nhận rằng ngay cả việc là một doanh nghiệp trẻ trong một lĩnh vực non trẻ trong tình trạng không chắc chắn về quy định cũng không thể được coi là cái cớ cho việc có các biện pháp kiểm soát tuân thủ không đủ mạnh mẽ. .
Chúng tôi đã học được những bài học của mình một cách khó khăn nhưng điều đó cho phép chúng tôi vạch ra con đường cho phần còn lại của ngành. Chúng tôi đã mời những người khác xem chúng tôi còn thiếu sót ở điểm nào và chúng tôi đã cải thiện như thế nào, đồng thời học hỏi từ kinh nghiệm của mình để tránh phải chịu đựng nhiều va chạm và vết bầm tím mà chúng tôi đã gặp phải trong suốt chặng đường – để các đồng nghiệp của chúng tôi không phải làm vậy, vì lợi ích của toàn bộ hệ sinh thái và người dùng của nó. Chúng tôi cũng biết rằng việc đặt ra các tiêu chuẩn tuân thủ cho lĩnh vực năng động của chúng tôi chỉ là một phần của phương trình, cùng với một phần khác không kém phần quan trọng là sự sẵn sàng và sẵn lòng của các công ty lớn khác trong việc đáp ứng các tiêu chuẩn này. Trong khi Binance tiếp tục giữ vững vai trò của mình, liệu những người khác trong lĩnh vực này có đang làm đủ để nâng cao khả năng tuân thủ của họ cho phù hợp không? Tôi không nghĩ họ đã ở đó, nhưng tôi hy vọng điều này sẽ thay đổi.
Sự phát triển tuân thủ là nỗ lực của nhóm
Trong nhiều năm qua, chúng tôi đã đầu tư rất nhiều vào việc tăng cường các chương trình và nhân sự tuân thủ và bảo mật, với mục tiêu biến Binance trở thành tiêu chuẩn vàng của ngành trong các lĩnh vực này và làm gương cho các đồng nghiệp của chúng tôi trong không gian tiền điện tử. Chúng tôi tự hào về văn hóa tuân thủ, bảo mật và minh bạch mà chúng tôi đã tạo ra và tiếp tục duy trì thông qua nỗ lực này.
Các cải tiến của chúng tôi bao gồm mở rộng đáng kể khả năng phát hiện và phân tích chống rửa tiền (AML) nội bộ của chúng tôi, bao gồm giám sát trong và ngoài chuỗi; cải thiện các giao thức xác minh danh tính (KYC), bổ sung đội ngũ và công nghệ nội bộ của chúng tôi với các nhà cung cấp bên thứ ba tốt nhất; tăng cường năng lực giám sát thị trường của chúng tôi; và xây dựng đơn vị tuân thủ tội phạm tài chính hàng đầu trong ngành có nhiệm vụ hỗ trợ các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu trong các cuộc điều tra liên quan đến tiền điện tử và chia sẻ với họ những kỹ năng và chuyên môn cần thiết để chống lại tội phạm tài chính. Mỗi năm, chúng tôi thấy các số liệu định lượng phản ánh hiệu quả và tác động của những nỗ lực này tăng lên - đồng thời với các ước tính trên toàn ngành về hoạt động bất hợp pháp đang giảm xuống.
Thay vì ghi nhận tất cả những thay đổi tích cực quan sát được, chúng tôi luôn khẳng định rằng đây là nỗ lực của cả nhóm. Cho dù chúng tôi có cố gắng đến đâu, chúng tôi sẽ không bao giờ có thể kéo toàn bộ ngành lên mức độ tuân thủ và trưởng thành tiếp theo nếu không có sự hỗ trợ tích cực của các đồng nghiệp sẵn sàng nỗ lực hết mình. Áp dụng quan điểm rằng “thủy triều dâng cao sẽ nâng tất cả các con thuyền lên”, Binance bắt đầu kêu gọi những người chơi lớn khác trong không gian tài sản kỹ thuật số hành động như một khi xây dựng niềm tin, giới thiệu các biện pháp thực hành có trách nhiệm cũng như cải thiện tính minh bạch và tuân thủ trên toàn diện.
Từ việc đề xuất khuôn khổ xây dựng lòng tin thống nhất cho tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung đến nguồn mở mã hệ thống bằng chứng dự trữ (POR) của chúng tôi và hơn thế nữa, chúng tôi hướng các sáng kiến của mình hướng tới sự tham gia rộng rãi của các doanh nghiệp blockchain và Web3 đồng nghiệp của chúng tôi. Trên hết, chúng tôi mong muốn những cải tiến về tuân thủ của mình, được hình thành bởi những sai lầm đau đớn và quá trình làm việc mệt mỏi cùng với các cơ quan quản lý, bắt đầu được nhân rộng rộng rãi. Mặc dù đã thấy rõ một số cải tiến theo hướng này nhưng tôi tin rằng các công ty cùng ngành của chúng ta vẫn chưa làm đủ.
Thuyền hay thủy triều?
Ẩn dụ trong phép ẩn dụ “thủy triều dâng” là ý tưởng rằng một khi một làn sóng thay đổi tích cực lan rộng vào một ngành thì mọi người tham gia đều được hưởng lợi. Điều này đúng đối với việc nâng cấp tuân thủ trong toàn ngành: một khi tất cả những người chơi chính trong lĩnh vực này đều tuân thủ đầy đủ, với những người ít trách nhiệm hơn buộc phải tuân theo tiêu chuẩn mới hoặc gấp lại, chúng ta sẽ bước vào một chu kỳ đạo đức của niềm tin ngày càng củng cố, thúc đẩy thậm chí còn được chấp nhận nhiều hơn. Điều mà phép ẩn dụ không xác định là ai sẽ là thủy triều thúc đẩy sự thay đổi và ai là con thuyền đang chờ được nâng lên. Hãy để tôi nói rõ: Binance không phải là thủy triều. Thủy triều là của tất cả chúng ta và người dùng của chúng ta phải là những con thuyền.
Chúng tôi biết rằng cho đến ngày nay, một số đồng nghiệp lớn nhất và mạnh nhất của chúng tôi – loại thực thể sẽ thúc đẩy sự thay đổi vì lợi ích của toàn bộ hệ sinh thái – vẫn chưa mang lại trò chơi hay nhất của họ. Một số nhắm mắt làm ngơ để rửa giao dịch, một số khác vẫn chưa áp dụng các biện pháp giám sát và giám sát giao dịch mạnh mẽ, nhưng một số khác lại cho phép vi phạm lệnh trừng phạt. Thật không may, một số lại đánh dấu vào nhiều ô này cùng một lúc.
Đúng là những người chơi này chưa phải chịu hậu quả tương tự như Binance đã gặp phải, nhưng điều đó không có nghĩa là họ sẽ không bao giờ gặp phải. Ngay cả khi họ cố gắng tránh sự giám sát pháp lý ngay lập tức – điều không được bảo đảm – và các biện pháp trừng phạt kèm theo, về lâu dài, việc tránh né các biện pháp tuân thủ tốt nhất sẽ góp phần làm xói mòn lòng tin của người dùng và làm suy giảm hoạt động kinh doanh của họ. Quan trọng hơn nữa, bất kỳ lợi ích chiến thuật nào có thể đạt được từ các chính sách xác minh danh tính và chống rửa tiền lỏng lẻo, hành vi đó cuối cùng đều cản trở sự tăng trưởng và trưởng thành của toàn bộ ngành, ảnh hưởng tiêu cực đến tất cả những người tham gia và người dùng ở mức độ lớn hơn nhiều.
Do đó, lời kêu gọi của tôi tới các đồng nghiệp của chúng ta là: hãy học hỏi từ những sai lầm của Binance thay vì mắc phải sai lầm của chính bạn – điều sau sẽ tốn kém hơn rất nhiều. Đừng là con thuyền lặng im chờ thủy triều lên; hãy là thủy triều. Ngày nay, việc tuân thủ đầy đủ là điều mà tất cả ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain cần để duy trì quỹ đạo tăng trưởng bùng nổ. Đây cũng là điều mà người dùng của chúng tôi mong muốn và cần. Cuối cùng, đây là điều sẽ giúp ngành công nghiệp đổi mới, định hướng theo sứ mệnh của chúng ta tiến gần hơn đến mục tiêu cuối cùng: thúc đẩy tự do tài chính và giúp cuộc sống của mọi người trở nên tốt đẹp hơn một cách hữu hình. Vì vậy, hãy là thủy triều.
