Kroo Bank, một ngân hàng thách thức có trụ sở tại London đã cấm khách hàng của mình thực hiện các giao dịch tiền điện tử trong bối cảnh lo ngại gian lận.

Kroo cho biết quyết định này xuất phát từ số vụ lừa đảo trực tuyến và lừa đảo tiền điện tử ngày càng tăng, trong đó những kẻ lừa đảo lợi dụng tài sản kỹ thuật số để lừa đảo những cá nhân không nghi ngờ. Lệnh cấm có hiệu lực từ ngày 30 tháng 5.

Cũng đọc: Genpact mở Trung tâm đổi mới AI mới ở Bucharest

Ngân hàng Kroo theo sau các ngân hàng khác

Lệnh cấm không chỉ dành riêng cho khách hàng của Kroo. Nó lặp lại quyết định của các ngân hàng thách thức khác như Chase UK và Starlink, những người đã thực hiện các lệnh cấm tương tự đối với các giao dịch tiền điện tử khi các ngân hàng thể hiện mối lo ngại chung về gian lận tiền điện tử đang gia tăng trong lĩnh vực ngân hàng.

Bản cập nhật các điều khoản và điều kiện của ngân hàng phản ánh chỉ thị mới.

Ngân hàng cho biết: “Để giúp giữ an toàn cho tài khoản và tiền của bạn, chúng tôi sẽ đưa ra một số hạn chế đối với loại thanh toán mà bạn có thể thực hiện hoặc nhận bằng tài khoản Kroo của mình”.

“Từ ngày 30 tháng 5 năm 2024, chúng tôi sẽ không còn hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng hoặc giao dịch thẻ liên quan đến tiền điện tử nữa.”

“Chúng tôi đưa ra quyết định này vì tiền điện tử ngày càng được những kẻ lừa đảo sử dụng như một cách để lừa đảo mọi người.”

Ngân hàng Kroo.

Là một phần của việc thực hiện sáng kiến ​​này, Kroo cho biết họ sẽ từ chối mọi khoản thanh toán được thực hiện cho các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử. Ngân hàng cũng tuyên bố sẽ không xử lý các giao dịch chuyển khoản ngân hàng có liên quan đến tài sản tiền điện tử.

Các ngân hàng cảnh báo về gian lận gia tăng

Diễn biến này xảy ra khi các ngân hàng cảnh báo về sự gia tăng gian lận trực tuyến. Năm ngoái, Lloyds cho biết các vụ lừa đảo tiền điện tử đã tăng 23% so với năm trước. Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) cảnh báo thị trường về sự nguy hiểm của việc đầu tư vào tiền điện tử và nguy cơ bị lừa đảo.

Cũng đọc: Ấn Độ và Trung Quốc loại bỏ đồng đô la Mỹ trong nhập khẩu

Vào tháng 12 năm 2022, Kroo “gây chú ý” khi ra mắt sản phẩm tài khoản vãng lai với lãi suất 4,35%. Tổ chức ngân hàng được cấp phép của Vương quốc Anh đã thu hút được khoảng 150.000 khách hàng trong năm đầu tiên kể từ khi ra mắt tài khoản vãng lai.

Vào năm 2023, Kroo được cho là đã huy động được 2 triệu bảng Anh từ các nhà đầu tư trong một đợt huy động vốn từ cộng đồng, đưa ngân hàng định giá trước tiền là 120 triệu bảng Anh. Theo Crunchbase, Kroo đã huy động được tổng cộng 74 triệu USD.

Cấm mang lại sự giám sát và minh bạch

Mặc dù lệnh cấm giao dịch tiền điện tử có thể hạn chế việc áp dụng tiền điện tử nhưng nó cũng có thể dẫn đến việc giảm các hoạt động gian lận trong thị trường tiền điện tử và nói chung là tạo ra một hệ sinh thái an toàn hơn.

Theo Ctol, điều này cũng có khả năng gây tiếng vang trong bối cảnh tiền điện tử, có tác động đến cả nền tảng và nhà đầu tư. Động thái của Kroo dự kiến ​​sẽ ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định của các công ty fintech khác có trụ sở tại Vương quốc Anh, từ đó định hình lại bối cảnh tài chính và không gian công nghệ rộng lớn hơn.

Báo cáo về tiền điện tử của Enacy Mapakame