Nền tảng giao dịch tiền điện tử Coin Cafe đã được lệnh hoàn trả 4,3 triệu USD cho người dùng sau khi bị cáo buộc tính “phí cắt cổ và không được tiết lộ” để lưu trữ Bitcoin.

Tổng chưởng lý New York tiết lộ rằng tài khoản của một số nhà đầu tư đã bị cạn kiệt hoàn toàn do những khoản phí này.

Coin Cafe, có trụ sở chính tại Brooklyn, đã nộp đơn xin giấy phép tiền ảo với Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York vào năm 2015, nhưng chỉ mới nhận được sự chấp thuận cấp phép vào tháng 1. Trong suốt quá trình nộp đơn kéo dài, Coin Cafe đã được phép hoạt động nhưng bị gắn cờ là rủi ro đối với các nhà đầu tư vì không đăng ký với Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp New York, một yêu cầu đối với tất cả các nhà môi giới-kinh doanh #NewYork .

Vào ngày 18 tháng 5, có thông tin tiết lộ rằng Coin Cafe đã tính phí quá cao mà không thông báo chính xác cho các nhà đầu tư. Tổng chưởng lý bang New York Letitia James tuyên bố rằng nền tảng này đã lừa gạt "hàng trăm người dân New York" bằng cách thường xuyên tăng phí mà không tiết lộ rõ ​​ràng.

Cuộc điều tra đã phát hiện ra những trường hợp nhà đầu tư bị tính phí cắt cổ, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể. Một nhà đầu tư phải chịu mức phí vượt quá 10.000 USD chỉ trong một tháng, trong khi một nhà đầu tư khác phải chịu mức phí lên tới 51.000 USD trong 13 tháng. Coin Cafe đã tiếp thị việc lưu trữ ví của mình là "miễn phí" trên trang web của mình, mặc dù tính phí không được tiết lộ.

Việc thay đổi phí của Coin Cafe và hoạt động tiếp thị lừa đảo gây ra những lo ngại về quy định

Coin Cafe đã thay đổi cơ cấu phí bốn lần kể từ tháng 9 năm 2020 mà không thông báo đầy đủ cho các nhà đầu tư về những thay đổi này. Lần điều chỉnh phí quan trọng nhất xảy ra vào tháng 10 năm 2022, khi các nhà đầu tư bị tính phí nếu không hoạt động. Nếu các nhà đầu tư không mua, bán hoặc chuyển Bitcoin trong vòng 30 ngày, họ sẽ bị tính phí 7,99% giá trị tài khoản hoặc Bitcoin trị giá 99 USD mỗi tháng.

Bộ trưởng Tư pháp New York Letitia James đã chỉ trích Coin Cafe vì các hoạt động tiếp thị lừa đảo và nhấn mạnh việc thiếu quy định hiệu quả trong ngành #cryptocurrency  là một yếu tố góp phần gây ra những sự cố như vậy. James nhấn mạnh sự cần thiết phải có quy định tốt hơn trong ngành.

Là một phần của thỏa thuận, Coin Cafe có nghĩa vụ hoàn trả tất cả các khoản phí cho các nhà đầu tư có trụ sở tại Hoa Kỳ gửi yêu cầu hoàn tiền trong năm tới. Nền tảng này cũng có nghĩa vụ thông báo cho khách hàng đủ điều kiện ở Hoa Kỳ qua email trước ngày 23 tháng 5 về tính đủ điều kiện của họ. để được hoàn lại tiền.