Giới thiệu

Trong thế giới ngày nay, tiền điện tử của bạn là tài sản vô cùng quý giá đối với bọn tội phạm. Nó có tính thanh khoản cao, có tính di động cao và khi một giao dịch đã được thực hiện thì gần như không thể hoàn nguyên được. Kết quả là, một làn sóng lừa đảo (cả những trò lừa đảo kinh điển đã tồn tại hàng thập kỷ và những trò lừa đảo dành riêng cho tiền điện tử) đã tràn ngập lĩnh vực kỹ thuật số.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xác định một số trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất.

1. Lừa đảo tặng quà trên mạng xã hội

Thật ngạc nhiên là ngày nay mọi người dường như rất hào phóng với những lượt thích trên Twitter và Facebook. Kiểm tra các câu trả lời cho một tweet có mức độ tương tác cao và bạn chắc chắn sẽ thấy rằng một trong những công ty tiền điện tử hoặc người có ảnh hưởng yêu thích của bạn đang thực hiện tặng quà. Nếu bạn chỉ gửi cho họ 1 BNB/BTC/ETH, họ hứa sẽ gửi lại cho bạn số tiền gấp 10 lần! Có vẻ như quá tốt để trở thành sự thật phải không? Thật không may, đó là bởi vì nó là như vậy. Đó là một nguyên tắc chung khá hay để áp dụng cho nhiều trò gian lận kiểu này.

Rất khó có khả năng ai đó đang tổ chức một chương trình tặng quà hợp pháp yêu cầu bạn phải gửi tiền của chính mình trước tiên. Trên mạng xã hội, bạn nên cảnh giác với những loại tin nhắn này. Chúng có thể đến từ những tài khoản trông giống hệt những tài khoản bạn biết và yêu thích, nhưng đây là một phần của thủ thuật. Đối với hàng chục câu trả lời cảm ơn sự hào phóng của tài khoản nói trên – chúng chỉ là những tài khoản giả mạo hoặc bot được triển khai như một phần của trò lừa đảo tặng quà.

Chỉ cần nói rằng, bạn chỉ nên bỏ qua những điều này. Nếu bạn thực sự tin rằng chúng hợp pháp, hãy xem xét kỹ hơn các hồ sơ và bạn sẽ thấy sự khác biệt. Bạn sẽ sớm nhận ra rằng tài khoản Twitter hoặc hồ sơ Facebook là giả mạo.

Và ngay cả khi Binance hoặc bất kỳ tổ chức nào khác quyết định tổ chức chương trình tặng quà, những tổ chức hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu bạn gửi tiền trước.

2. Mô hình kim tự tháp và Ponzi

Các mô hình kim tự tháp và Ponzi hơi khác nhau một chút, nhưng chúng tôi xếp chúng vào cùng một loại vì những điểm tương đồng của chúng. Trong cả hai trường hợp, trò lừa đảo đều dựa vào việc người tham gia mang theo thành viên mới với lời hứa về lợi nhuận đáng kinh ngạc.

kế hoạch Ponzi

Trong kế hoạch Ponzi, bạn có thể nghe về cơ hội đầu tư với lợi nhuận được đảm bảo (đây là lá cờ đỏ đầu tiên của bạn!). Thông thường, bạn sẽ thấy chương trình này được ngụy trang dưới dạng dịch vụ quản lý danh mục đầu tư. Trên thực tế, không có công thức kỳ diệu nào được áp dụng ở đây – “lợi nhuận” nhận được chỉ là tiền của các nhà đầu tư khác.

Người tổ chức sẽ lấy tiền của nhà đầu tư và thêm vào quỹ. Dòng tiền duy nhất chảy vào quỹ đến từ những người mới tham gia. Các nhà đầu tư lớn tuổi hơn được trả bằng tiền của các nhà đầu tư mới hơn, một chu kỳ có thể tiếp tục khi có nhiều người mới tham gia hơn. Vụ lừa đảo bại lộ khi không có thêm tiền mặt – không thể duy trì các khoản thanh toán cho các nhà đầu tư lớn tuổi, kế hoạch này sụp đổ.

Ví dụ, hãy xem xét một dịch vụ hứa hẹn mang lại lợi nhuận 10% trong một tháng. Bạn có thể đóng góp 100 USD. Sau đó, người tổ chức sẽ lôi kéo một ‘khách hàng’ khác, người này cũng đầu tư 100 USD. Với số tiền mới kiếm được này, anh ta có thể trả cho bạn 110 USD vào cuối tháng. Sau đó, anh ta sẽ cần lôi kéo một khách hàng khác tham gia để trả tiền cho khách hàng thứ hai. Chu kỳ tiếp tục cho đến khi kế hoạch sụp đổ không thể tránh khỏi.

Sơ đồ kim tự tháp

Trong sơ đồ kim tự tháp, những người liên quan sẽ phải làm thêm một chút công việc. Trên đỉnh kim tự tháp là người tổ chức. Họ sẽ tuyển dụng một số lượng người nhất định để làm việc ở cấp độ bên dưới họ và mỗi người trong số đó sẽ tuyển dụng số lượng người của riêng họ, v.v. Kết quả là, bạn sẽ có một cấu trúc đồ sộ phát triển theo cấp số nhân và phân nhánh như mới các cấp độ được tạo ra (do đó có thuật ngữ Kim tự tháp).

Cho đến nay, chúng tôi chỉ mô tả những gì có thể là biểu đồ cho một doanh nghiệp rất lớn (hợp pháp). Nhưng mô hình kim tự tháp khác biệt ở chỗ nó hứa hẹn doanh thu từ việc tuyển dụng thành viên mới. Lấy một ví dụ trong đó người tổ chức trao cho Alice và Bob quyền tuyển thành viên mới với giá 100 đô la cho mỗi người và được giảm 50% doanh thu tiếp theo của họ. Alice và Bob có thể đưa ra thỏa thuận tương tự cho những người họ tuyển dụng (họ sẽ cần ít nhất hai người tuyển dụng để thu hồi khoản đầu tư ban đầu).

Ví dụ: nếu Alice bán tư cách thành viên cho cả Carol và Dan (với giá 100 đô la mỗi người), cô ấy sẽ còn lại 100 đô la vì một nửa doanh thu của cô ấy phải được chuyển cho cấp cao hơn cô ấy. Nếu Carol tiếp tục bán tư cách thành viên thì chúng ta sẽ thấy phần thưởng tăng dần lên – Alice nhận được một nửa doanh thu của Carol và người tổ chức nhận được một nửa của Alice.

Khi mô hình kim tự tháp phát triển, các thành viên lớn tuổi kiếm được nguồn doanh thu ngày càng tăng do chi phí phân phối được chuyển từ cấp dưới lên cấp trên. Nhưng do tốc độ tăng trưởng theo cấp số nhân nên mô hình này không bền vững được lâu.

Đôi khi, người tham gia trả tiền để có quyền bán sản phẩm hoặc dịch vụ. Bạn có thể đã nghe nói về một số công ty tiếp thị đa cấp (MLM) bị cáo buộc thực hiện các mô hình kim tự tháp theo cách này.

Trong bối cảnh blockchain và tiền điện tử, các dự án gây tranh cãi như OneCoin, Bitconnect và PlusToken đã bị chỉ trích, với việc người dùng thực hiện hành động pháp lý chống lại họ vì bị cáo buộc vận hành các mô hình kim tự tháp.

Xem thêm: Mô hình kim tự tháp và Ponzi.

3. Ứng dụng di động giả mạo

Bạn rất dễ bỏ qua các dấu hiệu cảnh báo trên ứng dụng giả mạo nếu không cẩn thận. Thông thường, những hành vi lừa đảo này sẽ hướng người dùng tải xuống các ứng dụng độc hại – một số ứng dụng bắt chước các ứng dụng phổ biến.

Sau khi người dùng cài đặt một ứng dụng độc hại, mọi thứ dường như hoạt động như dự định. Tuy nhiên, những ứng dụng này được thiết kế đặc biệt để đánh cắp tiền điện tử của bạn. Trong không gian tiền điện tử, có nhiều trường hợp người dùng tải xuống các ứng dụng độc hại mà các nhà phát triển của họ giả dạng một công ty tiền điện tử lớn. 

Trong trường hợp như vậy, khi người dùng được cung cấp địa chỉ để nạp tiền vào ví hoặc nhận thanh toán, họ thực sự đang gửi tiền đến địa chỉ thuộc sở hữu của kẻ lừa đảo. Tất nhiên, sau khi tiền được chuyển, sẽ không có nút hoàn tác. 

Một điều khác làm cho những trò gian lận này đặc biệt hiệu quả là vị trí xếp hạng của chúng. Mặc dù là ứng dụng độc hại, một số ứng dụng có thể xếp hạng cao trong Apple Store hoặc Google Play Store, mang lại cho chúng vẻ hợp pháp. Để tránh rơi vào lưới của họ, bạn chỉ nên tải xuống từ trang web chính thức hoặc từ liên kết được cung cấp bởi một nguồn đáng tin cậy. Bạn cũng có thể muốn kiểm tra thông tin xác thực của nhà xuất bản khi sử dụng Apple Store hoặc Google Play Store.

Xem thêm: Những trò lừa đảo phổ biến trên thiết bị di động.

Bạn đang muốn bắt đầu với tiền điện tử? Mua Bitcoin trên Binance!

4. Lừa đảo

Ngay cả những người mới tham gia vào không gian tiền điện tử chắc chắn cũng đã quen với hành vi lừa đảo. Nó thường liên quan đến việc kẻ lừa đảo mạo danh một người hoặc công ty để lấy dữ liệu cá nhân từ nạn nhân. Việc này có thể diễn ra trên nhiều phương tiện – điện thoại, email, trang web giả mạo hoặc ứng dụng nhắn tin. Lừa đảo ứng dụng nhắn tin đặc biệt phổ biến trong môi trường tiền điện tử.

Không có một cẩm nang nào mà những kẻ lừa đảo tuân theo khi cố gắng lấy thông tin cá nhân. Bạn có thể nhận được email thông báo về sự cố xảy ra với tài khoản sàn giao dịch của mình, yêu cầu bạn nhấp vào liên kết để khắc phục sự cố. Liên kết đó sẽ chuyển hướng đến một trang web giả mạo – tương tự như trang web ban đầu – sẽ nhắc bạn đăng nhập. Bằng cách này, kẻ tấn công sẽ đánh cắp thông tin đăng nhập của bạn và có thể cả tiền điện tử của bạn.

Một trò lừa đảo phổ biến trên Telegram cho thấy kẻ lừa đảo ẩn nấp trong các nhóm chính thức để trao đổi hoặc ví tiền điện tử. Khi người dùng báo cáo sự cố trong nhóm này, kẻ lừa đảo sẽ liên hệ riêng với người dùng, mạo danh bộ phận hỗ trợ khách hàng hoặc thành viên nhóm. Từ đó, họ sẽ thúc giục người dùng chia sẻ thông tin cá nhân và từ ngữ gốc của họ.

Nếu ai đó học từ gốc của bạn, họ sẽ có quyền truy cập vào tiền của bạn. Trong mọi trường hợp, chúng không được tiết lộ cho bất kỳ ai, kể cả các công ty hợp pháp. Việc khắc phục sự cố với ví không yêu cầu kiến ​​thức về hạt giống của bạn, vì vậy có thể an toàn khi cho rằng bất kỳ ai yêu cầu ví đó đều là kẻ lừa đảo.

Liên quan đến tài khoản sàn giao dịch, Binance cũng sẽ không bao giờ yêu cầu mật khẩu của bạn. Điều này cũng đúng với hầu hết các dịch vụ khác. Cách hành động khôn ngoan nhất nếu bạn nhận được thông tin liên lạc không mong muốn là không tham gia mà là liên hệ với công ty thông qua chi tiết liên hệ được liệt kê trên trang web chính thức của họ.

Một số mẹo bảo mật khác bao gồm:

• Kiểm tra URL của các trang web bạn đang truy cập. Một chiến thuật phổ biến là kẻ lừa đảo đăng ký một miền trông rất giống với miền của một công ty thực sự (ví dụ: binnance.com).

• Đánh dấu các miền bạn thường xuyên truy cập. Công cụ tìm kiếm có thể hiển thị nhầm những phần mềm độc hại.

• Khi nghi ngờ về tin nhắn bạn đã nhận, hãy bỏ qua tin nhắn đó và liên hệ với doanh nghiệp hoặc cá nhân qua các kênh chính thức.

• Không ai cần biết khóa riêng hoặc cụm từ hạt giống của bạn.

5. Quyền lợi được đảm bảo

Từ viết tắt DYOR – Do Your Own Research – thường được lặp lại trong không gian tiền điện tử và vì lý do rất chính đáng.

Khi nói đến đầu tư, bạn không bao giờ nên coi thường lời nói của ai đó về việc mua loại tiền điện tử hoặc token nào. Bạn không bao giờ biết được động cơ thực sự của họ. Họ có thể được trả tiền để quảng bá một ICO cụ thể hoặc có khoản đầu tư lớn của riêng mình. Điều này áp dụng cho những người lạ ngẫu nhiên cho đến những người có ảnh hưởng và cá tính nổi tiếng. Không có dự án nào được đảm bảo thành công. Trong thực tế, nhiều người sẽ thất bại.

Để có thể đánh giá một dự án một cách khách quan, bạn nên xem xét sự kết hợp của nhiều yếu tố. Mọi người đều có cách tiếp cận riêng để nghiên cứu các khoản đầu tư tiềm năng. Dưới đây là một số câu hỏi chung để bắt đầu:

• Tiền/mã thông báo đã được phân phối như thế nào? 

• Phần lớn nguồn cung có tập trung vào tay một số ít thực thể không?

• Điểm bán hàng độc đáo của dự án cụ thể này là gì? 

• Những dự án nào khác đang làm điều tương tự và tại sao dự án này lại vượt trội hơn?

• Ai đang làm việc trong dự án? Đội có thành tích tốt không?

• Cộng đồng như thế nào? Những gì đang được xây dựng?

• Thế giới có thực sự cần đồng xu/token này không?

Bớt tư tưởng

Những kẻ độc hại không thiếu các kỹ thuật để bòn rút tiền từ những người dùng tiền điện tử không nghi ngờ. Để tránh xa những trò lừa đảo phổ biến nhất, bạn cần luôn cảnh giác và nhận thức được các âm mưu được các bên này sử dụng. Luôn kiểm tra xem bạn có đang sử dụng các trang web/ứng dụng chính thức hay không và hãy nhớ: nếu một khoản đầu tư nghe có vẻ quá tốt để có thể trở thành hiện thực thì có thể là như vậy.