Theo Bloomberg, gần 100 tỷ USD tiền bất hợp pháp đã được phân phối bởi các ví kỹ thuật số đáng ngờ trên khắp thế giới tiền điện tử. Báo cáo của Chainalysis tiết lộ rằng những kẻ xấu đang ngày càng sử dụng stablecoin, loại tiền hiện chiếm phần lớn khối lượng giao dịch bất hợp pháp trong tiền điện tử. Hơn một nửa số luồng đáng ngờ đều kết thúc trên các sàn giao dịch tập trung.

Các quan chức toàn cầu đang tăng cường các quy định đối với stablecoin và nền tảng tài sản kỹ thuật số để hạn chế việc sử dụng tiền điện tử trong các hoạt động tội phạm như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Tuy nhiên, những kẻ vi phạm pháp luật vẫn tiếp tục tìm cách lách luật. Stablecoin thường nhằm mục đích duy trì giá trị ổn định ở mức 1 USD được hỗ trợ bởi dự trữ tiền mặt và trái phiếu, cũng như các sàn giao dịch tập trung là trụ cột chính của thị trường tài sản kỹ thuật số.

Theo Chainalysis, các khoản tiền bất hợp pháp từ các nguồn như thị trường darknet, lừa đảo, ransomware và phần mềm độc hại tập trung ở 5 sàn giao dịch tập trung. Tội phạm cũng sử dụng các dịch vụ tài chính phi tập trung, trang web đánh bạc, máy trộn tiền điện tử và cầu nối blockchain để rửa tiền. Tính thanh khoản cao của các sàn giao dịch tập trung, dễ dàng chuyển đổi tiền điện tử thành tiền pháp định và việc tích hợp với các dịch vụ tài chính truyền thống giúp trộn lẫn các khoản tiền bất hợp pháp với các hoạt động hợp pháp khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các tác nhân bất hợp pháp.

Tuy nhiên, khối lượng tiền đáng ngờ đến các sàn giao dịch đang giảm, có thể do nền tảng tăng cường kiểm tra để đáp ứng các quy định chặt chẽ hơn. Con số này đã giảm xuống còn khoảng 780 triệu USD/tháng so với mức đỉnh gần 2 tỷ USD trước đó. Số lượng ví kỹ thuật số trung gian, được bọn tội phạm sử dụng để chuyển tiền nhằm che giấu nguồn gốc của chúng, đang tăng nhanh hơn trên các sàn giao dịch tuân thủ các quy tắc nhận biết khách hàng của bạn. Đây có thể là một nỗ lực nhằm tránh bị phát hiện hoạt động bất hợp pháp.

Tổng giá trị thị trường của stablecoin đã tăng vọt lên hơn 160 tỷ USD từ khoảng 29 tỷ USD vào đầu năm 2021. Mặc dù chúng chủ yếu được các nhà đầu cơ tiền điện tử sử dụng để gửi tiền giữa các giao dịch, nhưng chúng cũng có thể được sử dụng để thanh toán và chuyển tiền, cho thấy sự tương tác ngày càng tăng giữa tài sản kỹ thuật số và tài chính chính thống. Bất chấp nguy cơ chính quyền đóng băng chúng, bọn tội phạm vẫn tiếp tục sử dụng stablecoin. Khi tiền điện tử trở thành một tài sản tài chính tích hợp hơn, các kỹ thuật phát hiện như phân tích hành vi đang được sử dụng để xác định các âm mưu bất hợp pháp.