Trong lĩnh vực đầu tư toàn cầu, các nhà đầu tư cá nhân dường như đều rơi vào tình huống tương tự. Khi thua lỗ, họ thường chọn cách giữ chặt cổ phiếu, như thể chỉ cần kiên trì thì sẽ có hy vọng hoàn vốn; và một khi số dư có chút lợi nhuận, họ lập tức bán ra, hoàn toàn không quan tâm đến xu hướng thị trường và biến động khối lượng giao dịch, chỉ chăm chăm vào lợi nhuận mỏng manh đó. Cách vận hành này thực chất là một sai lầm, phương pháp đúng nên là thực hiện ngược lại: khi có lợi nhuận thì kiên quyết giữ lại, để lợi nhuận tiếp tục tích lũy; nếu thua lỗ vượt quá 5% vốn gốc, thì phải dứt khoát cắt lỗ, ngăn ngừa tổn thất tiếp tục mở rộng.

Lấy nguyên tắc chốt lời và cắt lỗ của tôi làm ví dụ, khi lợi nhuận đạt 15%, nếu lợi nhuận giảm xuống 10%, thì lập tức chốt lời; nếu thị trường tiếp tục tốt, thì cứ theo xu thế mà giữ lại. Nếu sau khi mua vào mà giá cổ phiếu giảm, thua lỗ nếu vượt quá 5% vốn gốc, thì không do dự cắt lỗ. Giả sử có thể đảm bảo mỗi lần chốt lời 10%, cắt lỗ 5%, ngay cả khi thực hiện 100 lần và tỷ lệ thắng chỉ 50%, lợi nhuận cũng có thể lên tới 300%. Tuy nhiên, chiến lược có vẻ đơn giản này lại khó thực hiện, nguyên nhân nằm ở sự tham lam và sợ hãi của con người, khó có thể đạt được sự nhất quán giữa lý thuyết và thực hành.

Trong đầu tư, xu hướng là yếu tố then chốt. Một khi xu hướng hình thành, không cần phân tích phức tạp, chỉ cần theo dõi dòng tiền là đủ, tuyệt đối không được đoán mò, dự đoán mù quáng hay giả định vô căn cứ. Nếu không giỏi trong việc xác định xu hướng, đường trung bình động là một chỉ số tham khảo rất tốt. Đường trung bình động có thể phân chia rõ ràng thị trường thành thị trường tăng và thị trường giảm, thị trường tăng có nghĩa là xu hướng đi lên, thị trường giảm thì cho thấy xu hướng đi xuống. Khi đầu tư ngắn hạn, cần chú ý đến đường trung bình động hàng ngày, nếu có sự bùng nổ khối lượng, thì có thể xem xét tham gia; nếu là đầu tư trung và dài hạn, thì tập trung vào đường trung bình động hàng tuần, tham gia khi bùng nổ khối lượng, rời khỏi khi bị phá vỡ.

Theo xu thế mà hành động là cốt lõi của đầu tư, khi thị trường không tốt, cần kiên quyết giữ trạng thái không có vị thế. Ví dụ khi xu hướng của một loại tiền tệ đi xuống, đừng dễ dàng thử bắt đáy, đừng mơ mộng mình có thể may mắn mua được loại tiền tăng giá ngược chiều, cũng đừng mong chờ mua vào là có thể ngay lập tức hồi phục, những sự kiện có xác suất thấp như vậy trong đầu tư nên cố gắng tránh. Giao dịch tiền điện tử nên tập trung vào những sự kiện có xác suất cao, dám đối mặt với sai lầm và kịp thời kiểm soát thua lỗ, đó mới là điều cốt yếu để tồn tại lâu dài trên thị trường, tầm quan trọng của nó vượt xa việc có lợi nhuận ngắn hạn hay không. Bất kể áp dụng phương pháp đầu tư nào, thành thạo một phương pháp và vận dụng nó đến mức tối đa là đủ.