Hướng dẫn rút tiền lớn trong thị trường tiền ảo: Tránh rủi ro và chiến lược ứng phó

Việc rút tiền trong thị trường tiền ảo luôn là vấn đề khiến các nhà đầu tư đau đầu, người mới thì lo lắng bị cản trở khi rút tiền, người cũ thì sợ bị dính líu đến tiền bẩn. Thực ra, những người mới tham gia giao dịch nhỏ không cần phải quá lo lắng, mô hình giao dịch C2C OTC trong nước (như thị trường C2C của Binance và OKX) tương đối ổn định, chỉ cần chọn nhà cung cấp uy tín và không tham lam lợi nhuận nhỏ. Còn đối với người cũ, cần đặc biệt chú ý đến rủi ro thẻ ngân hàng bị đóng băng khi rút tiền, tức là phòng ngừa tiền bẩn chảy vào.

I. Bản chất của tiền bẩn

Trong thị trường giao dịch C2C, nếu xuất hiện giá mua thấp hơn giá bán, có vẻ như có thể kiếm lợi, nhưng thực chất lại tiềm ẩn rủi ro. Ví dụ, mua 1000 USDT với giá 6.34 rồi bán lại với giá 6.38 có vẻ như có lợi, nhưng thường là vì nhà cung cấp USDT có tiền bẩn, muốn bán với giá cao, giao dịch với họ có thể trở thành đồng phạm rửa tiền. Kể từ năm 2018, các loại tiền bẩn như lừa đảo qua điện thoại thường lợi dụng thị trường C2C trong tiền ảo để rửa tiền, các cơ quan quản lý đang kiểm tra nghiêm ngặt, tiền bẩn chảy qua thẻ có thể bị đóng băng và điều tra.

II. Đặc tính của tiền bẩn

Tiền bẩn có tính lây nhiễm cao và tính tiềm ẩn. Một khi thẻ ngân hàng nhận tiền bẩn, có thể bị đóng băng và sẽ lây lan sang thẻ chuyển tiền; trước khi bị đóng băng, khó phát hiện vấn đề, khiến người ta không kịp trở tay.

III. Các điểm cần lưu ý khi rút tiền để tránh tiền bẩn

1. Lựa chọn giao dịch: Tìm nhà cung cấp có khối lượng giao dịch trên 2000 giao dịch, đã đăng ký trên một năm và giá cả bình thường (thấp hơn giá mua), tránh những nhà cung cấp có khối lượng giao dịch nhỏ, mới đăng ký và giá cao.

2. Chiến lược sử dụng thẻ: Sử dụng thẻ không thường xuyên để nhận tiền, hạn chế số tiền trên một thẻ, mỗi thẻ chỉ giao dịch với một nhà cung cấp, sau khi nhận tiền, cách ly 1 - 3 tháng mà không có bất thường rồi mới chuyển sang thẻ chính, giảm thiểu thiệt hại do đóng băng thẻ.

IV. Xử lý thẻ ngân hàng bị đóng băng và tư duy nâng cao

Nếu bị đóng băng, có thể thử: Nếu tiền nhiều và có nhu cầu USD, mở tài khoản tại sàn giao dịch USD Kraken, rút USDT ra thành USD rồi chuyển sang thẻ USD; sau khi nhận tiền có thể dùng để trả thẻ tín dụng/tiền vay, mua sản phẩm tài chính hoặc đầu tư vào thị trường chứng khoán để giảm khả năng bị đóng băng; ưu tiên rút tiền qua thẻ ngân hàng, Alipay và WeChat không có tác dụng giảm thiểu đóng băng.

Tóm lại, thao tác theo quy định, không tham lam lợi ích nhỏ có thể hiệu quả trong việc giảm thiểu rủi ro gặp phải tiền bẩn. Ngoài ra, Wu You cũng sẽ dẫn dắt người dùng đầu tư vào các đồng tiền có tỷ lệ tăng trưởng cao, nói lời tạm biệt với việc theo đuổi mù quáng, bắt đầu con đường tiến đến tài sản, những ai có ý định hãy bình luận “🎉” để khởi động hành trình.