• Theo báo cáo, Polymarket đang bị Bộ Tư pháp điều tra vì cho phép cư dân Hoa Kỳ giao dịch trên nền tảng của mình, mặc dù đã có một thỏa thuận theo quy định cấm hoạt động đó.

  • Mặc dù thị trường dự đoán chặn các địa chỉ IP của Hoa Kỳ, các chuyên gia pháp lý cho biết điều này có thể không đủ để tuân thủ các quy định của Hoa Kỳ, đặc biệt là đối với các công ty có tiền sử gặp vấn đề về quy định như Polymarket.

  • Các chuyên gia an ninh mạng cho biết, ngoài việc sử dụng hàng rào địa lý, cách duy nhất thực sự để ngăn chặn những người ở các quốc gia bị hạn chế truy cập vào một trang web là yêu cầu xác minh danh tính, nhưng điều này có nghĩa là người dùng tuân thủ pháp luật phải tin tưởng một nền tảng có dữ liệu cá nhân nhạy cảm.

Tình trạng khó khăn hiện tại của Polymarket làm nổi bật những câu hỏi về tuân thủ đã âm ỉ từ lâu mà ngành công nghiệp tiền điện tử phải đối mặt. Bạn có thể gọi chúng là những câu hỏi dai dẳng, dai dẳng.

Vấn đề cốt lõi ở đây là làm thế nào các giao thức blockchain hoặc thậm chí các công ty tiền điện tử tập trung có thể giải quyết tình trạng phổ biến là người dùng chuyển sang sử dụng mạng riêng ảo (VPN) để tránh các hạn chế về mặt địa lý do chính phủ áp đặt.

Vào thứ Tư, cơ quan thực thi pháp luật liên bang đã đột kích vào nhà của Shayne Coplan, người sáng lập kiêm giám đốc điều hành 26 tuổi của Polymarket tại New York. Mặc dù vẫn chưa rõ lý do chính xác tại sao cuộc đột kích diễn ra và cả Coplan lẫn công ty của ông đều không bị buộc tội làm sai, Bloomberg và The New York Times đưa tin Bộ Tư pháp đang tiến hành một cuộc điều tra hình sự về việc liệu Polymarket có cho phép cư dân Hoa Kỳ giao dịch trên trang web của mình hay không, vi phạm thỏa thuận quản lý năm 2022.

Được thành lập vào năm 2020, Polymarket là một trong những thành công đột phá của tiền điện tử trong năm nay, ghi nhận khối lượng giao dịch hàng tỷ đô la và hàng trăm triệu đô la lãi suất mở hoặc hợp đồng chưa thanh toán. Các khoản cược trên nền tảng này được thanh toán bằng USDC, một loại tiền điện tử ổn định, có thể giao dịch một đổi một với đô la.

Các nhà giao dịch sử dụng thị trường dự đoán để đặt cược vào kết quả của các sự kiện trong thế giới thực, mọi thứ từ việc Jake Paul hay Mike Tyson sẽ thắng trận đấu quyền anh cho đến diễn viên nào sẽ là người tiếp theo vào vai James Bond.

Nhưng chủ đề phổ biến nhất cho đến nay là cuộc bầu cử tổng thống Hoa Kỳ. Tỷ lệ cược của Polymarket trước cuộc bỏ phiếu đã báo hiệu trước rằng Donald J. Trump đang dẫn đầu trong khi các cuộc thăm dò cho thấy sự cân bằng. Trong những tuần trước cuộc bầu cử, các phương tiện truyền thông đưa tin rằng thị trường đang bị thao túng để đưa Trump lên dẫn trước, có khả năng là một cách nào đó để tác động đến kết quả, nhưng các chuyên gia thị trường dự đoán thấy bằng chứng cho những tuyên bố như vậy là không đủ.

Người phát ngôn của Polymarket gọi cuộc đột kích tuần này là sự trả thù chính trị của chính quyền Biden sắp mãn nhiệm vì đã dự đoán đúng chiến thắng của Trump - một cách diễn giải được lan truyền rộng rãi trên mạng xã hội. Nếu quan điểm đó là đúng, cuộc điều tra có thể sẽ không kéo dài, với một tổng thống đắc cử thân thiện với tiền điện tử sẽ nhậm chức vào tháng 1.

Mặc dù vậy, tình hình này nhấn mạnh những câu hỏi rộng hơn cần được giải quyết nếu chính quyền và Quốc hội mới cố gắng tạo ra một môi trường thuận lợi hơn cho tài sản kỹ thuật số.

Polymarket bị cấm phục vụ cư dân Hoa Kỳ theo thỏa thuận năm 2022 với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai. Họ đã chặn người dùng có địa chỉ IP Hoa Kỳ giao dịch.

Nhưng những nhà giao dịch xảo quyệt người Mỹ đã sử dụng VPN để ngụy trang vị trí của họ để đặt cược trên nền tảng này. (CoinDesk đã xác minh ít nhất hai trường hợp như vậy).

Không giống như các trung gian tài chính được quản lý, Polymarket không thu thập thông tin cá nhân của khách hàng. Ngoại trừ địa chỉ IP, Polymarket không có nhiều cách để biết các nhà giao dịch thường ẩn danh của mình ở đâu.

Đó chính là vấn đề nan giải không chỉ đối với Polymarket mà còn đối với nhiều tổ chức tiền điện tử đang cố gắng tránh quyền tài phán của Hoa Kỳ, chẳng hạn như các dự án "thả" token.

Các công ty có hàng rào địa lý tại Hoa Kỳ có thể làm gì để ngăn người Mỹ truy cập dịch vụ của họ thông qua VPN? Và chính phủ mong đợi các công ty làm gì?

Câu hỏi thực tế

Theo nhà nghiên cứu về quyền riêng tư và an ninh mạng Runa Sandvik, điều chính mà một công ty có thể làm để ngăn chặn những người ở khu vực pháp lý hạn chế truy cập vào dịch vụ của mình là yêu cầu họ thực hiện quy trình tìm hiểu khách hàng (KYC).

"Họ cần KYC", cô nói với CoinDesk. "Quá dễ để vượt qua các khối địa chỉ IP đơn giản".

Tất nhiên, KYC cũng có nhược điểm đối với người dùng, bao gồm cả người dùng tuân thủ pháp luật, những người được yêu cầu chia sẻ thông tin cá nhân nhạy cảm.

Sandvik cho biết "Điều này "làm tăng thêm sự khó khăn cho quá trình đăng ký vì bạn cần phải xác minh danh tính của mình; đồng thời cần phải tin tưởng rằng trang web sẽ giữ an toàn cho dữ liệu của bạn".

Aaron Brogan, một luật sư trong ngành tiền điện tử, cho biết về mặt lý thuyết, một công ty có thể tăng cường chặn địa chỉ IP bằng cách kết hợp dữ liệu GPS từ thiết bị di động của người dùng, "nhưng điều này có thể không thực tế khi sử dụng cho mục đích thương mại". Ví dụ, một khách hàng sử dụng máy tính xách tay không có GPS có thể gặp khó khăn khi đăng nhập nếu không có xác thực hai yếu tố.

Brogan nói thêm rằng những cách khác để giảm thiểu rủi ro bao gồm "không quảng cáo vào Hoa Kỳ, nêu rõ trên tất cả các sản phẩm có liên quan rằng chúng không dành cho người dùng Hoa Kỳ, v.v."

Polymarket có ứng dụng di động dành cho người dùng Hoa Kỳ, nhưng ứng dụng này chỉ hiển thị tỷ lệ cược do thị trường của công ty tạo ra và không cho phép giao dịch. Công ty đã tiếp thị mạnh mẽ trên phương tiện truyền thông xã hội, nhưng theo định nghĩa, các nền tảng như vậy là toàn cầu.

Một điều mà các công ty có thể làm là "theo dõi những người dùng thay đổi địa chỉ IP theo cách gợi ý sử dụng VPN để vượt qua hàng rào địa lý", Jake Chervinsky và Daniel Barabander, lần lượt là giám đốc pháp lý và phó tổng cố vấn của công ty đầu tư mạo hiểm Variant Fund, đã viết trong bài đăng trên blog ngày 30 tháng 9.

"Ví dụ, nếu một công ty quan sát thấy người dùng cố gắng truy cập vào một sản phẩm được bảo vệ địa lý bằng địa chỉ IP của Hoa Kỳ và sau đó ngay lập tức kết nối lại cùng một địa chỉ ví hoặc tài khoản bằng địa chỉ IP không phải của Hoa Kỳ", đó là dấu hiệu của một người Mỹ gian xảo đang cố gắng vượt qua rào cản địa lý. Sau đó, một sàn giao dịch có thể chặn tài khoản hoặc địa chỉ ví của kẻ gian.

Nhìn chung, "vẫn còn là một câu hỏi mở về việc liệu các công ty có cần chặn mọi hoạt động sử dụng VPN hay không", Chervinsky và Barabander viết. Tuy nhiên, "các cơ quan quản lý đã trích dẫn việc sàng lọc địa chỉ IP đối với các VPN đã biết là một yếu tố tích cực để có được hàng rào địa lý hiệu quả".

Năm ngoái, khi giải quyết các cáo buộc vi phạm lệnh trừng phạt đối với CoinList Markets, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã lưu ý rằng trong số các biện pháp khắc phục khác, sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại San Francisco đã đầu tư vào "các công cụ phát hiện việc sử dụng VPN có thể che giấu vị trí của người dùng".

Nghĩa vụ pháp lý

David Ackerman, một giám đốc điều hành và luật sư dày dạn kinh nghiệm, cho biết một phần thách thức của Polymarket là sau khi đã giải quyết xong với CFTC, công ty có thể phải tuân thủ tiêu chuẩn cao hơn so với một công ty chưa từng vi phạm pháp luật của Hoa Kỳ.

"Một công ty không có tiền sử vi phạm, nói một cách thực tế, sẽ phải chịu một tiêu chuẩn khác", Ackerman nói với CoinDesk. "Rõ ràng là [Polymarket] đã có tiền sử vi phạm và họ đã có một thỏa thuận. Vì vậy, tiêu chuẩn chăm sóc cho một người như vậy sẽ khác".

Theo quan điểm của Ackerman, việc chỉ chặn địa chỉ IP từ Hoa Kỳ sẽ không đủ để tuân thủ lệnh như vậy.

"Geo-fencing là một chuyện, nhưng không dễ dàng chút nào. Mọi người đều phải KYC", ông nói. "Vì vậy, nếu có sự khác biệt giữa thông tin được cung cấp trong KYC và địa chỉ IP đang được sử dụng, thì đó là một sự giám sát rất dễ dàng".

Brogan cho biết geofencing nên được xem là "một chiến lược giảm thiểu rủi ro hơn là một chiến lược pháp lý". Đạo luật Giao dịch Hàng hóa, có vẻ là luật mà Polymarket đang bị điều tra, "có khả năng áp dụng bất cứ khi nào một thực thể thực sự phục vụ Người dân Hoa Kỳ".

Trong bài phát biểu năm 2018, Brian Quintenz, khi đó là ủy viên CFTC, đã nêu ra một tiêu chuẩn dễ dãi để xác định liệu các dự án blockchain có chịu trách nhiệm về hành vi của người dùng hay không.

Quintenz cho biết "câu hỏi thích hợp là liệu những người phát triển mã này có thể lường trước được một cách hợp lý rằng, tại thời điểm họ tạo ra mã, mã đó có khả năng được người dân Hoa Kỳ sử dụng theo cách vi phạm các quy định của CFTC hay không".

Brogan cho biết, kể từ bài phát biểu đó, "một số học viên cho rằng việc thực hiện các biện pháp ngăn chặn công dân Hoa Kỳ có thể ngăn chặn việc thực thi, nhưng đó không nhất thiết là những gì luật pháp quy định".

Ông cho biết, lệnh năm 2022 của CFTC đối với Polymarket "yêu cầu họ phải đóng cửa các thị trường không tuân thủ nhưng không nêu rõ việc tuân thủ đó sẽ yêu cầu những gì". "Tôi không biết CFTC có nói riêng với họ rằng geofencing là đủ hay họ chỉ mới hòa hoãn trong hai năm".

Polymarket không phải là một tổ chức được quản lý tại Hoa Kỳ và đơn vị điều hành tổ chức này, Adventure One QSS Inc., được tổ chức chính thức tại Panama, theo các điều khoản dịch vụ của tổ chức này. Nhưng theo Ackerman, điều đó không nhất thiết có nghĩa là tổ chức này có thể phớt lờ luật pháp Hoa Kỳ.

Ông cho biết "Một quan niệm sai lầm phổ biến là bạn cần phải cư trú tại quốc gia đó để luật pháp của họ được áp dụng". "Miễn là doanh nghiệp của bạn có hiệu lực trong phạm vi quyền hạn, bạn thường phải tuân thủ luật pháp của họ".