Tiêu đề gốc: The Blueprint of Tomorrow 2025
Tác giả gốc: arndxt
Nguồn gốc gốc: x
Biên soạn: Mars Finance, Daisy
1. Giới thiệu
Khi chúng ta đứng trên ngưỡng cửa của năm 2025, bức tranh tiền mã hóa đang dần hình thành thành một bản thiết kế cho tương lai của tài chính, quản trị và công nghệ. Hiện tại, đã có 617 triệu người sử dụng hệ thống phi tập trung, với 845 tỷ đô la đang lưu thông trong các nền kinh tế trên chuỗi, chúng ta đang chứng kiến sự ra đời của một cơ sở hạ tầng toàn cầu hoàn toàn mới. Sự chuyển mình là điều không thể tránh khỏi; blockchain hiện đang xử lý giao dịch nhanh hơn 50 lần so với trước đây, stablecoin trở thành trụ cột của 32% hoạt động tiền mã hóa, và DeFi đang định hình lại dòng vốn xuyên biên giới. Bài viết này phác thảo thiết kế cho tương lai, với sự tiến bộ của công nghệ tiền mã hóa, nó sẽ trở thành một khuôn khổ. Tại đây, tôi giới thiệu cho bạn 14 dự đoán về sự phát triển của lĩnh vực tiền mã hóa đến năm 2025. 🥳
Điểm nổi bật chính
Kích hoạt người dùng tiền mã hóa thụ động bằng cách đơn giản hóa việc truy cập và giảm rào cản.
Lấp đầy khoảng cách giữa hoạt động trên chuỗi và quyền sở hữu.
Các nền tảng tiền mã hóa nên ưu tiên các giải pháp di động thân thiện với người dùng và các sản phẩm stablecoin cho các khu vực có lạm phát cao.
Các ứng cử viên chính trị nên xây dựng các chính sách tiền mã hóa rõ ràng để thu hút ngày càng nhiều cử tri ưu tiên quy định về tài sản kỹ thuật số.
Tận dụng việc áp dụng ngày càng tăng của stablecoin bằng cách đảm bảo khung quy định mạnh mẽ.
Chính phủ nên tăng tốc triển khai các quy định về tiền mã hóa rõ ràng để thúc đẩy việc áp dụng của các tổ chức.
Các dự án Ethereum nên tận dụng phí giảm để nhắm vào thị trường nhạy cảm về chi phí, đặc biệt là ở các khu vực đang phát triển.
Các nhà phát triển nên tận dụng khả năng mở rộng được cải thiện để đổi mới các trường hợp sử dụng mới, đặc biệt là trong các lĩnh vực có nhu cầu cao.
Tận dụng công nghệ ZK để xây dựng các ứng dụng phi tập trung chú trọng vào quyền riêng tư và khả năng mở rộng, tập trung vào các ngành như tài chính và chăm sóc sức khỏe.
Tập trung vào việc tích hợp stablecoin vào các hệ thống truyền thống để thúc đẩy việc áp dụng tiền mã hóa toàn cầu, đặc biệt trong các thị trường có lạm phát cao và đang phát triển.
Tận dụng blockchain để tăng cường ứng dụng AI, tạo ra các cơ hội thị trường mới trong các lĩnh vực như DeFi, quản lý chuỗi cung ứng và danh tính kỹ thuật số.
Tận dụng sự chuyển đổi sang DEX bằng cách cải thiện trải nghiệm người dùng, tính thanh khoản và giao dịch đa chuỗi.
Ưu tiên phát triển các công cụ và cơ sở hạ tầng thân thiện với nhà phát triển để thu hút và giữ chân các nhà xây dựng.
Chuẩn bị cho làn sóng áp dụng tiền mã hóa thứ năm vào năm 2025.
2. Quy mô và mức độ áp dụng hiện tại của tiền mã hóa
Vào năm 2024, sự tăng trưởng và áp dụng tiền mã hóa rất đáng chú ý, các chỉ số chính cho thấy sự gia tăng sở hữu tiền mã hóa, mức độ tham gia tích cực và xu hướng toàn cầu. Đặc biệt, ngành này đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể ở các nước đang phát triển, trong khi sự cải thiện về cơ sở hạ tầng đã đặt nền tảng cho việc áp dụng quy mô lớn trong tương lai. Phần này sẽ đi sâu vào quy mô hiện tại của hệ sinh thái tiền mã hóa, tập trung vào sở hữu toàn cầu, người dùng hoạt động và tỷ lệ sử dụng ví di động.
2.1 Kích hoạt người dùng tiền mã hóa thụ động bằng cách đơn giản hóa việc truy cập và giảm rào cản. Trong những năm gần đây, việc sở hữu tiền mã hóa đã tăng đáng kể, hàng triệu người dùng đang giữ tài sản tiền mã hóa trên các nền tảng khác nhau.
Số lượng người sở hữu tiền mã hóa toàn cầu ước tính: Tính đến năm 2024, ước tính có khoảng 617 triệu người sở hữu tiền mã hóa toàn cầu. Con số này chiếm khoảng 12% tổng số người dùng Internet toàn cầu (khoảng 5 tỷ người).
Mặc dù ngành công nghiệp tiền mã hóa đã bao phủ một phần đáng kể người dùng Internet, nhưng nó vẫn đang ở giai đoạn ứng dụng ban đầu. Hầu hết người dùng Internet vẫn chưa tiếp xúc với tiền mã hóa, điều này tạo ra cơ hội cho sự phát triển hơn nữa.
Dữ liệu cũng cho thấy nhiều người sở hữu tiền mã hóa là người sở hữu thụ động, có nghĩa là họ sở hữu tài sản kỹ thuật số nhưng không tương tác tích cực với các ứng dụng blockchain (chẳng hạn như các giao thức DeFi hoặc sàn giao dịch phi tập trung).
Sở hữu thụ động và sử dụng chủ động: Nhiều cá nhân sở hữu tiền mã hóa chưa hoàn toàn chấp nhận hệ sinh thái blockchain ngoài việc mua và nắm giữ tài sản. Điều này đánh dấu một thị trường tiềm năng mà các nhà phát triển và công ty khởi nghiệp chưa khai thác, nhằm biến những người sở hữu tiền mã hóa thành những người tham gia tích cực bằng cách xây dựng các ứng dụng hấp dẫn hơn cho đối tượng rộng rãi hơn.
Cơ hội cho các công ty khởi nghiệp: Các dự án tiền mã hóa có cơ hội lớn để tập trung vào việc đưa những người dùng thụ động này vào hệ sinh thái chủ động bằng cách đơn giản hóa việc truy cập vào các ứng dụng phi tập trung (dApps) và giảm các rào cản như chi phí cao, giao diện người dùng phức tạp và yêu cầu kiến thức kỹ thuật.
2.2 Khoảng cách giữa hoạt động trên chuỗi và quyền sở hữu: địa chỉ tiền mã hóa hoạt động hàng tháng.
Số lượng địa chỉ hoạt động hàng tháng trên các mạng blockchain đã đạt mức cao nhất lịch sử khoảng 220 triệu. Nhưng cần lưu ý rằng một người dùng có thể kiểm soát nhiều địa chỉ, vì vậy con số này không tương ứng trực tiếp với số lượng người dùng duy nhất.
Sau khi điều chỉnh cho người dùng sở hữu nhiều địa chỉ, ước tính hàng tháng có từ 30 triệu đến 60 triệu người dùng độc lập tương tác với mạng blockchain. Mặc dù số lượng địa chỉ hoạt động rất ấn tượng, nhưng sự khác biệt giữa số lượng địa chỉ và số lượng người dùng duy nhất làm nổi bật rằng so với tổng số người dùng Internet, hệ sinh thái tiền mã hóa vẫn còn tương đối nhỏ. Khoảng cách này cho thấy ngành này vẫn chưa đạt đến mức áp dụng chính thống. Hoạt động trên chuỗi và quyền sở hữu: Mặc dù có nhiều cá nhân sở hữu tiền mã hóa, nhưng mức độ tham gia hoạt động trên chuỗi lại thấp hơn nhiều. Điều này có thể do phí giao dịch cao của một số mạng, thiếu giao diện thân thiện với người dùng và việc ứng dụng thực tế của tiền mã hóa ngoài đầu cơ còn hạn chế.
2.3 Các nền tảng tiền mã hóa nên ưu tiên các giải pháp di động thân thiện với người dùng và các sản phẩm stablecoin cho các khu vực có lạm phát cao. Ví di động đã trở thành một điểm tiếp cận quan trọng cho người dùng tiền mã hóa, đặc biệt là ở các quốc gia đang phát triển, nơi cơ sở hạ tầng tài chính truyền thống ít thuận lợi hơn.
Các khu vực dẫn đầu về tỷ lệ sử dụng ví di động:
Nigeria, Ấn Độ và Argentina đã trở thành các khu vực sử dụng ví di động hàng đầu, dẫn đầu về tỷ lệ chấp nhận và hoạt động.
Thị phần ví di động của Mỹ: Thị phần sử dụng ví di động của Mỹ đã giảm xuống dưới 15%, phản ánh sự chuyển đổi mô hình sang các thị trường đang phát triển.
Sự phụ thuộc ngày càng tăng vào ví di động ở các khu vực như Châu Phi, Châu Á và Mỹ Latinh phản ánh việc sử dụng thực tế của tiền mã hóa trong các nền kinh tế này. Ở nhiều khu vực này, tiền mã hóa được sử dụng để phòng ngừa lạm phát, chuyển tiền qua biên giới và tiếp cận các dịch vụ tài chính mà trước đây không thể có được.
Stablecoin trong các nền kinh tế có lạm phát cao: Sự gia tăng sử dụng ví di động ở các quốc gia như Argentina nhấn mạnh vai trò của stablecoin trong việc phòng ngừa sự mất giá của tiền tệ địa phương. Với tỷ lệ lạm phát hàng năm lên đến 80%, stablecoin gắn với đô la cung cấp cho người dùng ở những khu vực này một cách lưu trữ giá trị ổn định hơn.
3. Cơ cấu chính trị và môi trường quy định
Khi tiền mã hóa tiếp tục phát triển, ảnh hưởng của nó đến cơ cấu chính trị cũng ngày càng rõ ràng, đặc biệt là ở Mỹ. Phần này khám phá cách mà tiền mã hóa đã trở thành một vấn đề chính trị quan trọng, vai trò của stablecoin trong việc duy trì vị thế lãnh đạo của đô la, và các diễn biến quy định mới nhất định hình ngành công nghiệp này.
3.1 Các ứng cử viên chính trị nên xây dựng các chính sách tiền mã hóa rõ ràng để thu hút ngày càng nhiều cử tri ưu tiên quy định về tài sản kỹ thuật số.
Trước thềm cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024, tiền mã hóa đã trở thành một chủ đề nóng, đặc biệt là ở các bang chiến trường quan trọng. Sức ảnh hưởng của các bang chiến trường.
Pennsylvania, Wisconsin và Michigan đã chứng kiến mức tăng đáng kể về sự quan tâm đến tiền mã hóa từ năm 2020 đến 2024, khiến chúng trở thành chiến trường chính nơi chính sách tiền mã hóa có thể ảnh hưởng đến tỷ lệ và quyết định bầu cử của cử tri.
Dữ liệu từ Google Trends: Nghiên cứu sâu về xu hướng tìm kiếm cho thấy sự quan tâm đến tiền mã hóa đã tăng vọt ở những bang này, cho thấy một phần cử tri xem tiền mã hóa là một vấn đề quan trọng.
Các bang quan trọng về chính trị ngày càng quan tâm đến tiền mã hóa, cho thấy tiền mã hóa có thể ảnh hưởng đến kết quả của cuộc bầu cử năm 2024. Với sự nổi lên của các ứng cử viên ủng hộ tiền mã hóa và các cuộc thảo luận xung quanh vai trò của tiền kỹ thuật số trong nền kinh tế Mỹ, tiền mã hóa có thể trở thành vấn đề quyết định trong cuộc bầu cử.
Quan điểm của các chính trị gia: Cả đảng Dân chủ và đảng Cộng hòa đều đã bắt đầu tích hợp tiền mã hóa vào nền tảng của họ và thảo luận về đổi mới, tính minh bạch quy định và lợi ích kinh tế của việc chấp nhận tài sản kỹ thuật số. Sự quan tâm của cả hai đảng đối với tiền mã hóa cho thấy tầm quan trọng của tiền mã hóa như một vấn đề chính thống vượt qua những khác biệt chính trị truyền thống.
3.2 Tận dụng xu hướng ngày càng phổ biến của stablecoin thông qua việc đảm bảo khung quy định mạnh mẽ. Vị thế của đồng đô la như là đồng tiền dự trữ toàn cầu có ý nghĩa chiến lược đối với Mỹ, nhưng vị thế này đang bị đe dọa bởi các đồng tiền khác và các tài sản kỹ thuật số mới nổi.
Stablecoin như công cụ duy trì vị thế của đô la:
Stablecoin được định giá bằng đô la: Hơn 99% stablecoin được gắn với đô la, khiến nó trở thành một công cụ quan trọng để duy trì vị thế lãnh đạo của đô la trong nền kinh tế toàn cầu.
Củng cố đô la: Với sự nổi lên của tiền tệ kỹ thuật số của các ngân hàng trung ương (CBDC) nước ngoài, stablecoin đã trở thành tiêu chuẩn kỹ thuật số cho các giao dịch xuyên biên giới, cung cấp cho Mỹ một cách để duy trì sức ảnh hưởng của mình.
Chỉ số chính: Sở hữu nợ công của Mỹ bằng stablecoin.
Stablecoin hiện là chủ sở hữu nợ công của chính phủ Mỹ lớn thứ 20, vượt xa nhiều nền kinh tế lớn như Đức. Khi tỷ lệ áp dụng tăng lên, stablecoin có thể tiếp tục đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ nợ công của chính phủ Mỹ và có khả năng trở thành một trong những chủ sở hữu lớn nhất trong tương lai. Sự chuyển mình này nhấn mạnh sức ảnh hưởng ngày càng tăng của stablecoin trong hệ sinh thái tài chính tiền mã hóa và truyền thống. Stablecoin, như một phần mở rộng kỹ thuật số của đô la, được sử dụng rộng rãi, cung cấp cho Mỹ một cơ hội độc đáo để tăng cường ảnh hưởng kinh tế toàn cầu, ngay cả khi các quốc gia khác cũng đang cố gắng sử dụng tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Thông qua việc áp dụng stablecoin, Mỹ có thể củng cố vị thế của đô la trong thương mại và tài chính toàn cầu, đồng thời cung cấp một giải pháp thay thế kỹ thuật số linh hoạt hơn cho hệ thống ngân hàng truyền thống.
Thách thức trong tương lai: Mặc dù stablecoin có nhiều lợi thế, nhưng sự không chắc chắn về quy định và mối lo ngại về tác động hệ thống của nó đối với tài chính truyền thống vẫn là những rào cản cần được giải quyết. Đảm bảo rằng stablecoin được quản lý tốt và được hỗ trợ bởi dự trữ thích hợp là điều thiết yếu để duy trì niềm tin của mọi người vào việc sử dụng nó như một đồng đô la kỹ thuật số.
3.3 Chính phủ nên tăng tốc triển khai các quy định về tiền mã hóa rõ ràng để thúc đẩy việc áp dụng của các tổ chức.
Vào năm 2024, môi trường quy định cho tiền mã hóa đã có cả tiến bộ và thách thức, khi các chính phủ trên toàn thế giới đang nỗ lực tìm ra cách quy định ngành công nghiệp phát triển nhanh chóng này. Mỹ đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong việc xây dựng khung quy định cho tiền mã hóa rõ ràng hơn, nhưng vẫn còn tồn tại những thách thức.
Sự hỗ trợ từ cả hai đảng cho luật tiền mã hóa:
Luật FIT-21: Một bước tiến quan trọng là Hạ viện Mỹ đã thông qua luật FIT-21, luật này nhận được sự hỗ trợ rộng rãi từ cả hai đảng. Luật này phác thảo khung quy định cho tiền mã hóa, nhằm làm rõ các vấn đề về thuế, bảo vệ người tiêu dùng và quản lý các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi).
Luật về stablecoin: Sự quan tâm từ cả hai đảng về việc xây dựng luật stablecoin đang gia tăng, một số nhà lập pháp nhận ra tầm quan trọng của việc đảm bảo stablecoin được quản lý và hoạt động trong một hệ thống tài chính an toàn và vững chắc.
Sự thông qua luật FIT-21 và sự quan tâm ngày càng tăng đối với quy định về stablecoin đánh dấu một bước tiến tích cực cho ngành công nghiệp tiền mã hóa của Mỹ. Sự rõ ràng trong quy định là rất quan trọng để thúc đẩy đổi mới và đảm bảo sự bảo vệ cho người tiêu dùng. Tuy nhiên, tốc độ thực hiện luật mới và cấu trúc quy định cuối cùng vẫn chưa chắc chắn.
Xu hướng quy định toàn cầu:
Châu Âu và Châu Á: Một số quốc gia ở Châu Âu và Châu Á cũng đang tiến tới việc xây dựng một khung quy định tiền mã hóa toàn diện hơn. Quy định về thị trường tài sản tiền mã hóa của EU (MiCA) là một ví dụ điển hình cho thấy các khu vực đang tìm cách quy định ngành và tạo ra một môi trường quy định ổn định để khuyến khích sự phát triển.
Quy định về CBDC và tiền mã hóa: Khi ngày càng nhiều quốc gia thử nghiệm hoặc phát hành tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), sự tương tác giữa tiền tệ quốc gia và stablecoin phi tập trung sẽ trở thành một trọng tâm quy định quan trọng. Các chính phủ cần tìm ra sự cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới và duy trì kiểm soát đối với hệ thống tiền tệ.
Với sự tìm kiếm của các doanh nghiệp và tổ chức tài chính về sự an toàn khi hoạt động trong một môi trường quy định rõ ràng, sự minh bạch hơn trong quy định có thể làm tăng việc áp dụng tiền mã hóa trong các tổ chức. Đồng thời, sự rõ ràng trong quy định sẽ giúp thu hút thêm nhiều người dùng bằng cách cung cấp các biện pháp bảo vệ để tránh gian lận và lạm dụng.
4. Phát triển cơ sở hạ tầng
4.1 Các dự án Ethereum nên tận dụng phí giảm để nhắm vào thị trường nhạy cảm về giá, đặc biệt là ở các khu vực đang phát triển. Mạng Ethereum đã trải qua những nâng cấp đáng kể vào năm 2024, một trong những thay đổi có ảnh hưởng lớn nhất là EIP-4844 (Proto-Danksharding). Nâng cấp này đã giảm đáng kể chi phí giao dịch của các giải pháp lớp 2 (L2) và nâng cao khả năng mở rộng tổng thể của hệ sinh thái Ethereum.
Thực hiện EIP-4844:
Proto-Danksharding: Cải tiến này đã giới thiệu một lớp khả năng dữ liệu mới cho Ethereum, chuyên hỗ trợ nhu cầu tổng hợp (giải pháp mở rộng lớp 2). Bằng cách cho phép tổng hợp lưu trữ dữ liệu hiệu quả hơn, EIP-4844 đã giảm đáng kể chi phí sử dụng Ethereum cho các nhà phát triển và người dùng cuối.
Tác động của các giải pháp lớp 2:
Giảm chi phí giao dịch ETH
Chi phí sử dụng các mạng lớp 2 như Arbitrum hoặc Optimism đã giảm mạnh. Ví dụ, chi phí chuyển stablecoin bằng giải pháp lớp 2 hiện chưa đến một xu, trong khi chi phí trên mạng chính của Ethereum vào năm 2021 là 12 đô la. Điều này là một bước ngoặt cho người dùng ở các nước đang phát triển, nơi mà chi phí cao đã khiến nhiều dịch vụ dựa trên Ethereum trở nên không thể sử dụng được. Sự thành công của EIP-4844 là một cột mốc quan trọng cho Ethereum khi nó tiếp tục đối mặt với những thách thức về chi phí cao và tắc nghẽn mạng. Bằng cách làm cho giao dịch trên mạng lớp 2 trở nên hợp lý hơn, Ethereum có thể cạnh tranh tốt hơn với các blockchain lớp 1 mới hơn cung cấp giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn. Cải tiến cơ sở hạ tầng này cũng mở ra cánh cửa cho các ứng dụng phi tập trung (dApp) mới cần chi phí giao dịch thấp để hoạt động hiệu quả.
4.2 Các nhà phát triển nên tận dụng khả năng mở rộng được cải thiện để đổi mới các trường hợp sử dụng mới, đặc biệt là trong các lĩnh vực có nhu cầu cao.
Khả năng mở rộng của blockchain luôn là mối quan tâm hàng đầu trong ngành, vì mạng cần xử lý một lượng giao dịch ngày càng tăng mà không hy sinh tốc độ hoặc an ninh. Vào năm 2024, sự mở rộng toàn diện của mạng blockchain đã đạt được những tiến bộ đáng kể.
Tăng trưởng thông lượng giao dịch:
Tăng trưởng 50 lần: Mạng blockchain hiện có khả năng xử lý số lượng giao dịch mỗi giây (TPS) gấp 50 lần so với bốn năm trước. Cải tiến này nhờ vào sự tiến bộ của các giải pháp mở rộng lớp 2 của Ethereum và tối ưu hóa của các blockchain lớp 1 thay thế như Solana, Tron và Avalanche.
Những người đóng góp cho khả năng mở rộng:
Mở rộng lớp 2: Các giải pháp lớp 2 của Ethereum (chẳng hạn như rollups) đã đóng một vai trò quan trọng trong việc cải thiện thông lượng giao dịch của mạng mà không làm quá tải chuỗi chính. Khi ngày càng nhiều người dùng chuyển sang mạng lớp 2, khả năng của Ethereum trong việc xử lý các hoạt động dApp đã tăng trưởng theo cấp số nhân.
Solana và các lớp 1 khác: Các nền tảng như Solana tập trung vào việc cải thiện tốc độ và hiệu quả của các giao dịch lớp cơ sở. Cơ chế chứng minh lịch sử (PoH) của Solana cho phép mạng này xử lý hàng nghìn giao dịch mỗi giây, khiến nó trở thành lựa chọn phổ biến cho giao dịch tần suất cao và ứng dụng trò chơi.
Sự tiến bộ trong các khía cạnh mở rộng này đã cho phép blockchain hỗ trợ một loạt ứng dụng rộng lớn hơn từ DeFi đến trò chơi mà không gặp phải các nút thắt cổ chai đã làm khó ngành này trong giai đoạn thị trường tăng trưởng trước đó. Khi blockchain trở nên hiệu quả và hợp lý hơn, chúng ta rất có thể sẽ thấy nhiều thử nghiệm trong các ứng dụng phi tập trung mà trước đây không thể thực hiện do chi phí cao và tốc độ giao dịch chậm. 4.3 Tận dụng công nghệ ZK để xây dựng các ứng dụng phi tập trung chú trọng vào quyền riêng tư và khả năng mở rộng, tập trung vào các ngành như tài chính và chăm sóc sức khỏe. Chứng minh không cần biết (ZKP) đại diện cho một bước tiến trong công nghệ tiền mã hóa, cung cấp các giải pháp cho một số thách thức cấp bách nhất của blockchain: khả năng mở rộng, quyền riêng tư và khả năng tương tác. Chứng minh không cần biết là gì?
Chứng minh không cần biết cho phép một bên chứng minh tính hợp lệ của tuyên bố cho bên kia mà không cần tiết lộ bất kỳ thông tin nào khác. Trong bối cảnh blockchain, ZKP có thể được sử dụng để xác minh giao dịch mà không cần tiết lộ dữ liệu nhạy cảm.
Ứng dụng của ZKP:
Quyền riêng tư: ZKP hỗ trợ các giao dịch riêng tư trên blockchain công cộng, bảo vệ tính bảo mật của người dùng mà không làm tổn hại đến tính minh bạch của mạng.
Mở rộng: Bằng cách cho phép một số phép toán được xử lý ngoài chuỗi và xác minh trên chuỗi, ZKP có thể giảm đáng kể lượng dữ liệu cần lưu trữ trên blockchain, từ đó nâng cao hiệu quả.
Khả năng tương tác: ZKP có thể thúc đẩy sự tương tác giữa các chuỗi khác nhau bằng cách xác minh dữ liệu giữa chúng mà không cần tiết lộ thông tin nền tảng.
Tiến bộ công nghệ:
ZK Máy Ảo (ZKVM): Sự phát triển của ZKVM là một cột mốc quan trọng trong việc làm cho công nghệ không cần biết (zero-knowledge) dễ tiếp cận hơn. ZKVM cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng phi tập trung sử dụng ZKP để tăng cường quyền riêng tư và khả năng mở rộng.
Chỉ số hiệu suất: ZKVM vẫn đang trong giai đoạn phát triển ban đầu, hiệu suất tương đương với tính toán truyền thống ở giai đoạn đầu. Tuy nhiên, những cải tiến đang diễn ra nhanh chóng và dự kiến công nghệ ZK sẽ đóng một vai trò quan trọng trong làn sóng đổi mới blockchain tiếp theo.
ZKP là lĩnh vực được chú trọng hàng đầu trong tương lai của công nghệ blockchain. Chúng có khả năng giải quyết vấn đề quyền riêng tư đồng thời nâng cao khả năng mở rộng, khiến chúng trở thành sự đổi mới quan trọng cho các ứng dụng phi tập trung thế hệ tiếp theo. Khi công nghệ ZK ngày càng trưởng thành, chúng ta có thể kỳ vọng sẽ thấy sự áp dụng rộng rãi hơn trong các lĩnh vực khác nhau, từ tài chính đến chăm sóc sức khỏe.
5. Ứng dụng và xu hướng mới nổi
5.1 Tập trung vào việc mở rộng sự tích hợp của stablecoin vào các hệ thống truyền thống để thúc đẩy việc áp dụng tiền mã hóa toàn cầu, đặc biệt ở các thị trường có lạm phát cao và đang phát triển. Tài chính phi tập trung (DeFi) và stablecoin sẽ tiếp tục chiếm ưu thế trong lĩnh vực tiền mã hóa vào năm 2024. Hai lĩnh vực này đại diện cho hầu hết các hoạt động trên chuỗi và đã trở thành những yếu tố thúc đẩy chính của toàn bộ hệ sinh thái tiền mã hóa.
Chi tiết sử dụng:
DeFi: Chiếm 34% hoạt động trên chuỗi, là trường hợp sử dụng nổi bật nhất của công nghệ blockchain.
Stablecoin: Stablecoin chiếm 32% hoạt động, chủ yếu do vai trò của chúng như phương tiện chuyển giá trị, đặc biệt là trong các nền kinh tế có lạm phát cao và chuyển tiền xuyên biên giới.
Dịch vụ cơ sở hạ tầng (cầu nối, oracle, ví hợp đồng thông minh): Những dịch vụ này chiếm 14% hoạt động trên blockchain, nhấn mạnh tầm quan trọng ngày càng tăng của các giải pháp cơ sở hạ tầng trong việc kết nối các hệ sinh thái blockchain khác nhau và đảm bảo chức năng liền mạch của dApp.
Chuyển token: Chuyển token thông thường chiếm 13% khối lượng sử dụng, cho thấy dòng giá trị liên tục trong mạng blockchain.
Các loại khác:
Sàn giao dịch tập trung (CEX): Chỉ 3% hoạt động trên blockchain liên quan đến các sàn giao dịch tập trung, cho thấy mọi người đang chuyển sang các giải pháp phi tập trung.
Trò chơi và NFT: Những ngành mới nổi này tổng hợp chỉ chiếm dưới 3% tổng hoạt động, nhưng có tiềm năng tăng trưởng lớn trong những năm tới.
Ứng dụng xã hội: Các ứng dụng xã hội dApp vẫn đang trong giai đoạn đầu, chiếm dưới 1% hoạt động trên blockchain.
Thực tế cho thấy DeFi và stablecoin là những ứng dụng mạnh mẽ nhất và được áp dụng rộng rãi nhất của công nghệ blockchain. Thành công của DeFi nằm ở khả năng cung cấp dịch vụ tài chính không cần trung gian, cho phép người dùng dễ dàng vay và giao dịch. Ngược lại, stablecoin cung cấp một phương tiện đáng tin cậy cho giao dịch và đối phó với sự biến động của đồng tiền địa phương trong các thị trường có lạm phát cao. Khi cơ sở hạ tầng được cải thiện và nhiều người dùng tham gia vào các nền tảng phi tập trung, hai lĩnh vực này dự kiến sẽ tiếp tục thúc đẩy việc áp dụng tiền mã hóa vào năm 2025.
Tiềm năng tăng trưởng:
DeFi: Khi hệ sinh thái DeFi trưởng thành, dự kiến sẽ xuất hiện nhiều sản phẩm tài chính phức tạp hơn (chẳng hạn như phái sinh, bảo hiểm và cho vay đa chuỗi), thu hút các nhà đầu tư tổ chức.
Stablecoin: Nhu cầu về stablecoin vẫn đang tăng, đặc biệt là nhu cầu từ các quốc gia đang phát triển và các nhà đầu tư tổ chức, điều này có thể thúc đẩy sự phổ biến hơn nữa của chúng. Sự tích hợp của stablecoin vào hệ thống tài chính truyền thống, cùng với quy định rõ ràng hơn, có thể kích thích sự phổ biến hơn nữa.
5.2 Tận dụng blockchain để tăng cường ứng dụng AI, tạo ra các cơ hội thị trường mới trong các lĩnh vực như DeFi, quản lý chuỗi cung ứng và danh tính kỹ thuật số. Sự giao thoa giữa AI và blockchain đã trở thành một trong những lĩnh vực tiên phong thú vị nhất vào năm 2024, với sự chồng chéo lớn giữa người dùng và các ứng dụng mới nổi.
Sự chồng chéo giữa người dùng:
Tính liên quan cao: Dữ liệu cho thấy có sự chồng chéo lớn giữa người dùng công nghệ AI như ChatGPT và những người tham gia tích cực trong lĩnh vực tiền mã hóa. Sự chồng chéo này cho thấy người dùng tiền mã hóa là một trong những người tiên phong trong việc áp dụng AI và rất có thể sẽ thúc đẩy đổi mới tại giao điểm của hai công nghệ này.
Ứng dụng và sự hợp tác:
Tính xác thực và xác minh: Một trong những trường hợp sử dụng hứa hẹn nhất của blockchain trong AI là xác minh tính xác thực của nội dung do AI tạo ra. Khi các phương tiện truyền thông giả mạo và do AI tạo ra trở nên phổ biến hơn, nhu cầu về các hệ thống đáng tin cậy để xác minh nguồn gốc và độ chính xác của nội dung sẽ gia tăng. Blockchain với các đặc tính bảo mật của nó có thể đóng vai trò như một lớp xác minh để đảm bảo tính hợp pháp của đầu ra AI.
Quyền sở hữu và kiểm soát dữ liệu: Blockchain cũng có thể giải quyết những lo ngại về quyền sở hữu dữ liệu trong các ứng dụng AI. Hệ thống phi tập trung cho phép cá nhân kiểm soát dữ liệu cá nhân của họ, sau đó có thể sử dụng dữ liệu này để đào tạo các mô hình AI mà không làm tổn hại đến quyền riêng tư hoặc chủ quyền.
Đại lý AI phi tập trung: Blockchain có thể thúc đẩy việc tạo ra các đại lý AI phi tập trung không phụ thuộc vào bất kỳ cơ quan trung ương nào. Những đại lý này có thể được sử dụng cho nhiều ứng dụng khác nhau, từ giao dịch tự động đến dịch vụ khách hàng phi tập trung mà không có rủi ro bị kiểm duyệt hoặc bị sửa đổi.
Nhiều công ty khởi nghiệp và các công ty lâu đời đang bắt đầu khám phá cách blockchain có thể cải thiện chức năng và tính bảo mật của các ứng dụng AI. Sự hợp nhất của hai công nghệ tiên phong này có thể mở ra các thị trường và trường hợp sử dụng mới mà trước đây không thể thực hiện được, đặc biệt là trong các lĩnh vực như tài chính phi tập trung, quản lý chuỗi cung ứng và xác thực danh tính kỹ thuật số.
5.3 Tận dụng sự chuyển đổi sang DEX bằng cách cải thiện trải nghiệm người dùng và tính thanh khoản cũng như giao dịch đa chuỗi. Một trong những thay đổi đáng chú ý nhất vào năm 2024 là thị phần của các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đang tăng lên so với các sàn giao dịch tập trung (CEX). Xu hướng này phản ánh xu hướng rộng lớn hơn trong hệ sinh thái tiền mã hóa đang chuyển sang phi tập trung.
Xu hướng thị phần
DEX: Năm 2020, sàn giao dịch phi tập trung chiếm 0% khối lượng giao dịch tiền mã hóa. Đến năm 2024, DEX sẽ chiếm hơn 10% tổng khối lượng giao dịch tiền mã hóa, một số ước tính cho thấy con số này có thể tăng lên 30-40% trong những năm tới.
Sàn giao dịch tập trung: Mặc dù sàn giao dịch tập trung vẫn chiếm ưu thế trên thị trường, nhưng với ngày càng nhiều người dùng tìm kiếm các giải pháp phi tập trung để có tính bảo mật, minh bạch và kiểm soát tài chính cao hơn, thị phần của sàn giao dịch tập trung đang dần giảm.
Ưu điểm của DEX:
An toàn: DEX đã loại bỏ nhu cầu của người dùng trong việc ủy thác tiền của họ cho các tổ chức trung ương, từ đó giảm thiểu nguy cơ bị tấn công hoặc gian lận mà nhiều sàn giao dịch tập trung đã gặp phải trong những năm gần đây.
Minh bạch: Tất cả các giao dịch trên DEX đều được thực hiện trên chuỗi, có nghĩa là chúng có thể được nhìn thấy công khai và xác minh được, từ đó giảm thiểu nguy cơ thao túng thị trường hoặc hành vi không minh bạch.
Kiểm soát của người dùng: DEX cho phép người dùng giữ tài sản của họ trong suốt quá trình giao dịch, từ đó giảm thiểu rủi ro mất mát do sàn giao dịch phá sản hoặc quản lý kém.
Dự đoán: Khi DEX tiếp tục cải thiện trải nghiệm người dùng và tính thanh khoản, dự kiến chúng sẽ chiếm lĩnh thị trường nhiều hơn. Việc giới thiệu các tính năng như nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và giao dịch đa chuỗi đã làm cho DEX trở nên cạnh tranh hơn, trong khi sự phát triển thêm của cơ sở hạ tầng tài chính phi tập trung có thể thúc đẩy xu hướng này.
6. Ưu tiên phát triển các công cụ và cơ sở hạ tầng thân thiện với nhà phát triển để thu hút và giữ chân các nhà xây dựng.
Sự quan tâm của các nhà phát triển đối với lĩnh vực tiền mã hóa là chỉ số chính cho tiềm năng tăng trưởng lâu dài của ngành này. Vào năm 2024, số lượng nhà xây dựng tập trung vào các dự án tiền mã hóa sẽ tăng đáng kể nhờ vào những tiến bộ về cơ sở hạ tầng và khả năng đổi mới.
Bảng điều khiển năng lượng của các nhà xây dựng: Bảng điều khiển năng lượng của A16Z theo dõi hoạt động của các nhà phát triển trên nhiều blockchain, loại hình và khu vực khác nhau. Công cụ này cho thấy số lượng nhà xây dựng hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa đang tăng đều hàng năm, phản ánh sự trưởng thành và mở rộng ngày càng tăng của hệ sinh thái.
Sở thích nền tảng:
Ethereum và lớp 2: Ethereum và các giải pháp lớp 2 của nó tiếp tục thu hút sự quan tâm của phần lớn các nhà phát triển, với trọng tâm là mở rộng và cải thiện trải nghiệm người dùng. Sự thành công của EIP-4844 và các giải pháp tổng hợp như Optimism và Arbitrum đã thu hút các nhà phát triển muốn xây dựng trên những nền tảng hiệu quả và có khả năng mở rộng này.
Base: Base là hệ sinh thái đột phá vào năm 2024, với sự gia tăng nhanh chóng sự quan tâm của các nhà phát triển nhờ vào hiệu suất và sự đổi mới trong mở rộng lớp 2.
Các hệ sinh thái khác: Mặc dù Ethereum và các lớp 2 của nó chiếm ưu thế, nhưng các nền tảng như Bitcoin, Solana và những người mới tham gia vẫn tiếp tục thu hút sự chú ý, đặc biệt là đối với các ứng dụng cần thông lượng cao và chi phí giao dịch thấp.
Tăng trưởng năng lượng của nhà xây dựng: Sự quan tâm của các nhà phát triển đang gia tăng, cho thấy hệ sinh thái đang khỏe mạnh và phát triển liên tục. Khi ngày càng nhiều dự án được khởi động và nhiều công cụ được tạo ra cho các nhà phát triển, không gian tiền mã hóa trở nên dễ tiếp cận và đổi mới hơn.
7. Xu hướng năm 2025
Khi ngành công nghiệp tiền mã hóa tiếp tục phát triển, một vài xu hướng và dự đoán chính sẽ xuất hiện vào năm 2025. Những điều này dự kiến sẽ ảnh hưởng đến giai đoạn tăng trưởng và đổi mới tiếp theo của lĩnh vực này.
Tỷ lệ sử dụng cơ sở hạ tầng: Với những cải tiến về khả năng mở rộng vào năm 2024, công nghệ blockchain đã sẵn sàng được áp dụng rộng rãi. Khi phí giao dịch giảm và hiệu quả mạng tăng lên, nhiều người dùng và ứng dụng sẽ tham gia vào lĩnh vực này.
Trường hợp sử dụng mới: Việc giảm phí giao dịch sẽ cho phép phát triển nhiều ứng dụng phi tập trung trong các lĩnh vực như truyền thông xã hội, trò chơi và quản lý chuỗi cung ứng. Những lĩnh vực này hiện đang thiếu đại diện trong hoạt động trên chuỗi, nhưng với việc cơ sở hạ tầng trở nên mạnh mẽ hơn, chúng có thể chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể.
Tính minh bạch trong quy định: Sự phát triển quy định ở Mỹ và trên toàn thế giới sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc quyết định tốc độ chấp nhận. Các quy định rõ ràng hơn sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư tổ chức hơn và mang lại tính hợp pháp lớn hơn cho ngành, đồng thời bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo sự ổn định của thị trường.
Sự hợp nhất của AI và blockchain: Sự hợp nhất giữa AI và blockchain dự kiến sẽ tăng tốc vào năm 2025, với nhiều trường hợp sử dụng mới xuất hiện tại giao điểm của hai công nghệ này. Từ các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) được điều khiển bởi AI đến các hệ thống xác minh mô hình AI dựa trên blockchain, sự hợp tác giữa các công nghệ này có thể mang lại cơ hội đổi mới mới.
Làn sóng áp dụng thứ năm: Thị trường tiền mã hóa dự kiến sẽ chứng kiến làn sóng áp dụng thứ năm, được thúc đẩy bởi sự trưởng thành của các ứng dụng phi tập trung, sự gia tăng tham gia của các tổ chức và tính minh bạch quy định toàn cầu tăng lên. Nếu ngành này tiếp tục duy trì đà phát triển hiện tại, năm 2025 có thể mang đến một chu kỳ tăng trưởng và đổi mới quan trọng tiếp theo.
8. Kết luận
Năm 2024 là thời điểm chuyển mình của ngành công nghiệp tiền mã hóa, với những cải tiến lớn về cơ sở hạ tầng, tiến bộ trong quy định và sự trưởng thành của các ứng dụng chính. Khi công nghệ blockchain tiếp tục mở rộng và giá cả ngày càng rẻ, ngành này dự kiến sẽ được áp dụng rộng rãi hơn trong nhiều lĩnh vực như tài chính, trò chơi. Mặc dù vẫn còn những thách thức—đặc biệt là về tính minh bạch trong quy định và trải nghiệm người dùng—nhưng triển vọng tổng thể của ngành là tích cực.
