Ít có chữ cái nào gây ra cuộc tranh luận dữ dội hơn trong blockchain so với ba chữ cái này: KYC. Trong thập kỷ qua, các quy tắc Biết khách hàng của bạn đã thấm nhuần vào hầu hết các ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng mặc dù được triển khai rộng rãi, chúng vẫn gây tranh cãi trong các lĩnh vực mà theo truyền thống phần lớn không có quy định.

Ngày nay, ít sàn giao dịch tập trung nào hoạt động mà không cần KYC ngoại trừ một số ít nền tảng nước ngoài mờ ám. Phần còn lại đã tuân thủ, nhận ra nhu cầu tuân thủ các quy định tài chính, tránh bị chỉ trích và giảm thiểu dòng tiền bị hack và rửa tiền. Một ranh giới chậm thích ứng với mô hình này là khai thác, một ngành công nghiệp mà tính ẩn danh vẫn thống trị tối cao.

Nhưng khi ngành công nghiệp này ngày càng gắn chặt hơn với các lĩnh vực tiền điện tử khác và thêm các đường dẫn fiat, các công ty khai thác cũng đã chấp thuận và bắt đầu triển khai KYC. Mặc dù sự do dự của các nhà khai thác vẫn đang trì hoãn là điều dễ hiểu, nhưng sự phản kháng là vô ích. Bất chấp những gì những người chỉ trích tuyên bố, KYC chỉ đơn thuần là chi phí kinh doanh ngày nay - và có bằng chứng thuyết phục rằng việc triển khai rộng rãi của nó sẽ mang lại lợi ích ròng cho hoạt động khai thác.

Lúc ban đầu không có gì

Tiền mã hóa khởi đầu không có quy định nào vào thời điểm mà hầu hết mọi người thậm chí chưa từng nghe đến Bitcoin và ngay cả những người ủng hộ nhiệt thành nhất cũng không thể dự đoán được rằng nó sẽ phát triển thành một ngành công nghiệp trị giá hàng nghìn tỷ đô la. Vào những ngày đầu tiên của Bitcoin, thậm chí còn không có ví, chứ đừng nói đến sàn giao dịch để giao dịch, trong khi các khái niệm như phân tích onchain vẫn còn cách xa nhiều năm nữa mới hình thành.

Trong những năm qua, sự phát triển của công cụ blockchain, cổng fiat, cùng với sự giám sát ngày càng tăng của cơ quan quản lý và sự áp dụng toàn cầu, tất cả đều góp phần biến KYC thành chuẩn mực để truy cập vào hầu hết các nền tảng và sản phẩm tiền điện tử. Những dự đoán về ngày tận thế về hành vi trộm cắp dữ liệu trên diện rộng, gian lận danh tính và người bán lại dữ liệu darknet đã không xảy ra. KYC đã thay đổi rất ít theo quan điểm của người dùng, trong khi sự xuất hiện của các giải pháp nhận dạng phi tập trung (DID) hiện hỗ trợ xác minh khách hàng mà không cần dựa vào cơ sở dữ liệu tập trung.

Điều này chỉ còn lại khai thác và DeFi là hai ngành công nghiệp chính mà việc triển khai KYC rộng rãi vẫn chưa trở thành chuẩn mực. Trong trường hợp sau, đây chủ yếu là một thách thức về mặt hậu cần: có quá nhiều giao thức trên quá nhiều chuỗi và thiết kế phi tập trung của chúng cùng việc thiếu đường ray fiat khiến các cơ quan quản lý tài chính hầu như không thể thực thi việc tuân thủ. Cũng có lý khi nói rằng người dùng DeFi, đặc biệt là những người không có tài khoản ngân hàng ở các nước đang phát triển, nên được tự do truy cập các giao thức phi tập trung tạo thành nơi trú ẩn chống lại fiat lạm phát.

Đưa thợ mỏ vào từ nơi lạnh giá

Sự chậm trễ trong việc giới thiệu KYC của ngành khai thác phần lớn là vấn đề văn hóa hơn là vấn đề kỹ thuật. Là ngành công nghiệp đầu tiên trên thế giới trao quyền cho bất kỳ ai kiếm tiền từ tiền điện tử, khai thác có một phả hệ phong phú và lịch sử ẩn danh. Cho đến ngày nay, những đồng tiền mới khai thác chưa từng được chi tiêu trên chuỗi khối có thể thu hút được mức phí bảo hiểm trong thời đại pháp y chuỗi khối.

Trong khi thợ đào đơn lẻ vẫn có thể tự do làm việc của mình mà không cần KYC trong hầu hết các trường hợp, các nền tảng khai thác có ít phạm vi hơn. Với số lượng người dùng mà họ phục vụ, giá trị của tài sản tiền điện tử và sức mạnh băm được giao dịch, và sự hiện diện của các đường dẫn fiat và thanh toán stablecoin, KYC là điều không thể tránh khỏi. Hầu hết các nền tảng khai thác lớn hiện đã triển khai toàn bộ hoặc một phần cho một số dịch vụ nhất định và chỉ còn là vấn đề thời gian cho đến khi các nhà khai thác lớn khác làm theo.

Việc áp dụng KYC trong toàn bộ ngành khai thác là một lợi ích ròng không chỉ ngăn chặn các cơ quan quản lý khỏi việc tuần tra mà còn tăng dòng vốn chảy vào. Các tổ chức sẽ có thể tham gia vào hoạt động khai thác và giao dịch sức mạnh băm, cho phép thợ đào kiếm được nhiều tiền hơn trong khi vẫn tập trung vào phân ngành khai thác tiền điện tử đang phát triển này. KYC cũng cung cấp một mạng lưới an toàn cho thợ đào, những người có thể tin tưởng rằng nhà điều hành nhóm của họ sẽ không AWOL với tiền của họ hoặc bị đóng cửa chỉ sau một đêm.

Những thợ đào muốn giữ bí mật danh tính của mình sẽ luôn có các nhóm sẵn sàng chấp nhận sức mạnh băm của họ. Nhưng việc khai thác trở thành hàng hóa đã biến nó thành một ngành công nghiệp toàn cầu phải đáp ứng các tiêu chuẩn toàn cầu. Một phần là nhờ các quy định về tiền điện tử mà các đồng tiền mà thợ đào kiếm được trở nên vô cùng quý giá. KYC là cái giá tất yếu của sự tiến bộ, mang lại tính hợp pháp cao hơn và cung cấp khuôn khổ để ngành công nghiệp này đạt đến những tầm cao mới.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin. Bài viết không được cung cấp hoặc có ý định sử dụng làm tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc tư vấn khác