Trong báo cáo mới công bố, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet thuộc Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) đã tiết lộ rằng các nhà đầu tư đã mất số tiền kỷ lục là 5,6 tỷ đô la do gian lận tài chính liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023, tăng 45% so với năm 2022.

Hơn 10% các vụ gian lận tài chính có liên quan đến tiền điện tử

5,6 tỷ đô la. Đó là số tiền mà FBI ước tính đã bị người Mỹ mất do nạn lừa đảo tiền điện tử vào năm ngoái.

Trong báo cáo hôm thứ Hai, cơ quan này cho biết họ đã nhận được tới 69.468 khiếu nại liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023, chiếm hơn 10% tổng số khiếu nại về gian lận tài chính và khoảng 50% tổng số tổn thất.

Người Mỹ đã mất 5,6 tỷ đô la trong các vụ lừa đảo tiền điện tử vào năm 2023—và chiếm 50% tổng số tổn thất từ ​​gian lận tài chính—theo một báo cáo mới được FBI công bố vào thứ Haihttps://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li

— Leo Schwartz (@leomschwartz) ngày 9 tháng 9 năm 2024

Các nhà đầu tư trên 60 tuổi báo cáo mức thua lỗ nhiều nhất vào năm ngoái—hơn 1,2 tỷ đô la—tiếp theo là các nạn nhân ở độ tuổi 30 và 40. Theo FBI, các chương trình gian lận đầu tư là loại tội phạm được báo cáo nhiều nhất. Loại gian lận đầu tư liên quan đến tiền điện tử phổ biến nhất là loại mà cơ quan này gọi là các chương trình “có sự tin tưởng”.

Với loại gian lận đầu tư này, kẻ lừa đảo sẽ xây dựng mối quan hệ với nạn nhân trong thời gian dài, thường là thông qua ứng dụng hẹn hò và mạng xã hội, trước khi thuyết phục họ đầu tư số tiền lớn vào các nền tảng tiền điện tử mờ ám mà họ không thể rút tiền.

FBI đã viết rằng: “Trong nhiều năm qua, việc quảng bá rộng rãi tiền điện tử như một phương tiện đầu tư, kết hợp với tư duy liên quan đến 'nỗi sợ bỏ lỡ', đã tạo cơ hội cho tội phạm nhắm vào người tiêu dùng và nhà đầu tư bán lẻ - đặc biệt là những người muốn kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư nhưng không quen thuộc với công nghệ và những rủi ro đi kèm”.

Lừa đảo chơi để kiếm tiền và ki-ốt tiền điện tử

Mặc dù bộ phận điều tra tội phạm của FBI đã tiếp nhận khiếu nại từ hơn 200 quốc gia, các nhà đầu tư Hoa Kỳ chiếm tới 83% tổng số báo cáo gian lận liên quan đến tiền điện tử mà họ nhận được vào năm 2023, trong đó California chiếm phần lớn về cả số lượng khiếu nại (9.522) và tổng thiệt hại (1,2 tỷ đô la).

Báo cáo cũng nhấn mạnh đến nguy cơ buôn bán lao động, khi người lao động bị dụ dỗ vào các vị trí bóc lột ở nước ngoài, thường là tại các tổng đài thực hiện các vụ lừa đảo “giết lợn”.

Các hoạt động gian lận khác đe dọa người Mỹ bao gồm các vụ lừa đảo chơi để kiếm tiền, tính phí người dùng mua token cho trò chơi trực tuyến rồi đóng băng ví của người dùng. Các doanh nghiệp khai man là sẽ thu hồi được tài sản tiền điện tử bị mất cũng có thể trở thành nạn nhân của khách hàng.

Hơn nữa, việc sử dụng máy ATM tiền điện tử (ki-ốt) để “thực hiện hoạt động gian lận” đang gia tăng, với 5.500 trường hợp gây ra tổn thất vượt quá 189 triệu đô la. Những máy này là mục tiêu của hầu hết những kẻ lừa đảo do tính ẩn danh của các giao dịch.

Phó trợ lý giám đốc Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI, James Barnacle, nhận xét rằng cơ hội lấy lại được số tiền bị mất thông qua các ki-ốt tiền điện tử là "rất mong manh".