Chủ yếu
Lừa đảo thanh toán và hủy trên nền tảng P2P được thực hiện bởi bọn tội phạm giả danh người bán tiền điện tử và thuyết phục người mua hủy đơn hàng của họ trên nền tảng trao đổi sau khi thanh toán, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể cho nạn nhân.
Không bao giờ hủy đơn hàng P2P sau khi thanh toán trừ khi bạn chắc chắn rằng yêu cầu đó hợp lệ.
Nếu bạn đã hủy lệnh mua theo yêu cầu của đối tác trên nền tảng Binance P2P và nghi ngờ có gian lận, vui lòng gửi khiếu nại ngay lập tức qua kênh trò chuyện hỗ trợ của chúng tôi.
Ưu tiên hàng đầu của Binance là sự an toàn của người dùng. Một phần quan trọng của sứ mệnh này là hướng dẫn bạn về các loại lừa đảo phổ biến nhất và cách tránh chúng, bởi vì cuối cùng, chính người dùng mới là tuyến phòng thủ đầu tiên và đáng tin cậy nhất chống lại tội phạm trong không gian tiền điện tử. Cách tốt nhất để bảo vệ bản thân và toàn bộ hệ sinh thái của bạn là luôn cập nhật tin tức chống lừa đảo.
Tội phạm liên tục phát minh ra những cách mới để tấn công những người dùng không nghi ngờ, bao gồm cả những người tham gia giao dịch ngang hàng (P2P). Một kỹ thuật như vậy đang trở nên phổ biến là lừa đảo tính phí và hủy bỏ. Hãy tiếp tục đọc để tìm hiểu thêm về trò lừa đảo này, cách thức hoạt động và cách bảo vệ bản thân khỏi nó.
Về gian lận thanh toán và hủy bỏ
Trong các vụ lừa đảo thanh toán và hủy đơn hàng, người bán tiền điện tử trên nền tảng giao dịch ngang hàng sẽ thuyết phục người mua hủy đơn hàng sau khi thanh toán đã được thực hiện. Thông thường, việc lừa dối bao gồm các bước sau.
1. Công bố đề xuất. Kẻ lừa đảo (người bán) đặt quảng cáo trên nền tảng P2P chào bán tiền điện tử với tỷ giá rất thuận lợi.
2. Bắt đầu giao dịch. Người mua không nghi ngờ bắt đầu giao dịch và chuyển tiền vào tài khoản của người bán. Ở giai đoạn này, kẻ lừa đảo có thể yêu cầu người mua cung cấp số điện thoại, thông tin liên hệ WhatsApp hoặc Telegram của anh ta hoặc yêu cầu người mua liên hệ với anh ta.
3. Thuyết phục người mua. Sau khi nhận được khoản thanh toán, người bán lừa đảo liên hệ với người mua và cung cấp cho anh ta lý do có vẻ hợp lý để hủy đơn hàng. Kẻ lừa đảo có thể cho rằng đã xảy ra lỗi trong giao dịch hoặc họ cần thực hiện lại giao dịch vì lý do nào đó.
4. Hủy đơn hàng. Sau khi tin tưởng người bán, người mua sẽ hủy đơn đặt hàng trên nền tảng mà không nhận được tiền điện tử cũng như không trả lại tiền của mình.
5. Biến mất. Sau khi đơn đặt hàng bị hủy, kẻ lừa đảo sẽ biến mất cùng với số tiền của người mua, khiến anh ta không thể nhờ đến sự giúp đỡ.
Ví dụ từ cuộc sống
Khá thường xuyên, kẻ lừa đảo gửi cho đối tác của mình một tin nhắn, trong đó hắn nói về các vấn đề thanh toán và yêu cầu người mua hủy đơn hàng hoặc liên hệ với số bên ngoài để được trợ giúp.
Khi người mua liên hệ với anh ta, kẻ lừa đảo thuyết phục anh ta hủy đơn hàng.
Trong một phiên bản sửa đổi của cùng một sơ đồ, người bán tiền điện tử, sau khi thanh toán, sẽ yêu cầu người mua số điện thoại, tuyên bố rằng anh ta cần số điện thoại đó để xác nhận đơn hàng.
Sau đó, người bán sẽ yêu cầu người mua cung cấp thông tin liên hệ của mình.
Sau đó, anh ta liên hệ ngoại tuyến với người mua, thuyết phục anh ta hủy đơn hàng với lý do sai trái. Trong cả hai trường hợp, kết quả đều giống nhau: người mua đã thực hiện thanh toán sẽ không bao giờ nhìn thấy tiền của mình hoặc tiền điện tử mà anh ta định mua lại.
Làm thế nào để tránh trở thành nạn nhân?
Hãy nhớ rằng cách duy nhất để kẻ lừa đảo thành công là thuyết phục bạn hủy đơn hàng. Nếu anh ta yêu cầu bạn hủy vì lý do chính đáng, trước tiên anh ta phải hoàn lại khoản thanh toán của bạn.
1. Tránh hủy đơn hàng sau khi thanh toán. Không bao giờ hủy đơn hàng sau khi thanh toán cho đến khi bạn chắc chắn rằng tiền đã được trả lại vào tài khoản của mình.
2. Hãy cảnh giác. Hãy phê phán những tuyên bố của người bán, đặc biệt nếu lời đề nghị của họ mang lại lợi nhuận đáng ngờ. Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào, vui lòng thông báo trước cho nhóm hỗ trợ của chúng tôi.
3. Chỉ trò chuyện trên Binance. Luôn thảo luận tất cả các vấn đề liên quan đến giao dịch P2P chỉ trên nền tảng Binance để đảm bảo tính toàn vẹn trong thông tin liên lạc của bạn. Không chia sẻ thông tin liên lạc của bạn với các nhà thầu.
Nếu bạn đã thanh toán và thông báo cho người bán nhưng họ không chuyển tiền điện tử xác nhận đã nhận được khoản thanh toán của bạn, hãy gửi khiếu nại. Nhóm hỗ trợ của chúng tôi sẽ giúp bạn nhận tiền điện tử bằng đơn đặt hàng này.
Nếu bạn đã trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo
1. Liên hệ hỗ trợ. Báo cáo vấn đề để hỗ trợ.
2. Ghi lại mọi thứ. Lưu lại mọi thông tin liên lạc, giao dịch liên quan đến vụ việc.
3. Hãy cho chúng tôi biết vấn đề. Vui lòng báo cáo vụ việc ngay cho chúng tôi theo hướng dẫn trong bài viết Làm cách nào để báo cáo gian lận cho bộ phận hỗ trợ của Binance?
