Chi nhánh tại Vương quốc Anh của Coinbase đã bị phạt 4,5 triệu đô la vì vi phạm thỏa thuận năm 2020 khi tiếp nhận những khách hàng có rủi ro cao.
FCA đã tìm thấy những điểm yếu đáng kể trong cơ chế kiểm soát của CBPL, làm tăng rủi ro rửa tiền.
Khoản tiền phạt này đánh dấu lần thực thi đầu tiên của FCA theo Quy định về tiền điện tử năm 2011.
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã phạt chi nhánh Coinbase tại Vương quốc Anh, CB Payments Limited (CBPL), 4,5 triệu USD vì vi phạm thỏa thuận tự nguyện được ký vào năm 2020. Thỏa thuận này nhằm mục đích cấm CBPL tiếp nhận những khách hàng có rủi ro cao.
Tuy nhiên, FCA tiết lộ rằng CBPL đã tiếp nhận 13.416 người tiêu dùng có nguy cơ cao, vi phạm các điều kiện của cơ quan quản lý.
Thỏa thuận tự nguyện của FCA đảm bảo rằng CBPL tuân theo các thông lệ thị trường an toàn hơn. Biện pháp này cố gắng giảm thiểu rủi ro liên quan đến người tiêu dùng có rủi ro cao. Bất chấp những biện pháp bảo vệ này, hành vi của CBPL vẫn bị coi là vi phạm, dẫn đến các hình phạt đáng kể.
#Coinbase#CBPayments Limited của Vương quốc Anh đã bị Cơ quan quản lý tài chính (#FCA) phạt 4,5 triệu đô la vì đã tiếp nhận 13.416 khách hàng có nguy cơ cao vi phạm thỏa thuận tự nguyện. FCA đã trích dẫn những điểm yếu đáng kể trong cơ chế kiểm soát của #CBPL, làm tăng khả năng rửa tiền… pic.twitter.com/zsw03sPyE5
— TOBTC (@_TOBTC) Ngày 25 tháng 7 năm 2024
Rủi ro rửa tiền gia tăng
Therese Chambers, giám đốc điều hành chung của FCA, bày tỏ mối quan ngại nghiêm trọng về các hoạt động của CBPL, chỉ ra những sai sót đáng kể trong các biện pháp kiểm soát của tổ chức này làm tăng nguy cơ rửa tiền. Cô nhấn mạnh cam kết của FCA trong việc duy trì tính toàn vẹn của thị trường và không khoan nhượng đối với những vi phạm quy định như vậy.
Vụ việc cho thấy những mối nguy hiểm có thể xảy ra đối với các sàn giao dịch tiền điện tử khác của Vương quốc Anh và có thể dẫn đến sự giám sát chặt chẽ hơn trong ngành. Các nền tảng có thể phải đối mặt với những hạn chế pháp lý nghiêm ngặt hơn hoặc tìm cách hoạt động ở các quốc gia thân thiện với tiền điện tử hơn.
Bối cảnh lịch sử và ý nghĩa tương lai
Khoản tiền phạt này thể hiện hành động thực thi đáng chú ý của FCA theo Quy định về tiền điện tử năm 2011. Đây là lần đầu tiên FCA sử dụng quy định này cho việc thực thi như vậy. Các vi phạm đã không được chú ý trong hai năm, do thực hiện giám sát không đầy đủ đối với thỏa thuận tự nguyện của CBPL.
Theo Coinbase, chỉ 0,34% khách hàng tham gia CBPL được phân loại là có rủi ro cao. Những khách hàng có rủi ro cao này đã vô tình được tham gia trong khoảng thời gian từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 10 năm 2023. Cuộc điều tra của FCA tập trung vào các dịch vụ chuyển tiền điện tử của CBPL hơn là các giao dịch tài sản tiền điện tử của nó.
CBPL đã được FCA ủy quyền từ năm 2017 với tư cách là một tổ chức tiền điện tử, cung cấp dịch vụ thanh toán và tiền điện tử ở một số khu vực pháp lý được chọn. Do đó, cuộc điều tra của FCA không đi sâu vào bất kỳ giao dịch tài sản tiền điện tử nào.
Chi nhánh tại Vương quốc Anh của Coinbase đã đồng ý giải quyết vấn đề và được giảm 30% số tiền phạt. Hành động này phản ánh cam kết của FCA trong việc thực thi các quy định tài chính và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Ngành công nghiệp tiền điện tử có thể phải trải qua sự giám sát chặt chẽ về quy định trong tương lai.
Bài đăng Coinbase bị cơ quan quản lý Vương quốc Anh phạt 4,5 triệu đô la vì vi phạm xuất hiện đầu tiên trên Crypto News Land.
