Theo một báo cáo gần đây từ Đánh giá mối đe dọa tội phạm có tổ chức trên Internet của Europol, Bitcoin vẫn là loại tiền điện tử được bọn tội phạm khai thác phổ biến nhất.

Báo cáo lưu ý rằng Bitcoin thường được chuyển đổi thành stablecoin như Tether (USDT) để ổn định và vẫn thường xuyên gặp phải tội phạm mạng và lừa đảo. Phí giao dịch thấp hơn của blockchain Tron đã khiến nó trở nên phổ biến hơn đối với các giao dịch USDT. 

Báo cáo cho biết: “Bitcoin vẫn là loại tiền điện tử bị bọn tội phạm lạm dụng nhiều nhất nhưng việc sử dụng các loại tiền thay thế (altcoin) dường như đang gia tăng”. 

Stablecoin có chức năng đưa vào danh sách đen đã cho phép cơ quan thực thi pháp luật đóng băng các khoản tiền đáng ngờ.

Sự gia tăng phổ biến của tội phạm Monero 

Monero (XMR) là một altcoin được biết đến với việc nhấn mạnh đến quyền riêng tư và tính ẩn danh. Không giống như Bitcoin cung cấp sổ cái minh bạch, Monero sử dụng các kỹ thuật mã hóa để làm mờ chi tiết giao dịch. 

Những giao dịch bị mờ này khiến cơ quan thực thi pháp luật khó theo dõi người gửi, người nhận và số tiền của giao dịch gian lận. 

Theo báo cáo, thiết kế tập trung vào quyền riêng tư này đã khiến Monero trở nên phổ biến đối với những cá nhân đang tìm cách duy trì bí mật tài chính và tội phạm mạng. 

Ngoài ra, Monero sử dụng chữ ký vòng, địa chỉ ẩn và giao dịch bí mật để đảm bảo tính ẩn danh của người dùng. Những tính năng này cho phép nó được sử dụng trong nhiều hoạt động bất hợp pháp khác nhau, chẳng hạn như các cuộc tấn công bằng ransomware, trong đó thủ phạm yêu cầu thanh toán bằng Monero do tính chất không thể theo dõi của nó.

Theo báo cáo, Monero được sử dụng trên web đen để mua hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp vì các tính năng bảo mật của nó giúp nó trốn tránh sự giám sát của cơ quan thực thi pháp luật. Bất chấp những cách sử dụng gây tranh cãi, Monero cũng được đánh giá cao cho các giao dịch tài chính tập trung vào quyền riêng tư hợp pháp.

Bạn cũng có thể quan tâm: Thanh khoản thị trường cho Monero, Zcash đạt mức thấp nhất mọi thời đại, dữ liệu cho thấy

Europol đề cập đến các kỹ thuật rửa tiền bằng tiền điện tử khác 

Báo cáo cũng đề cập đến các kỹ thuật rửa tiền điện tử đang phát triển với mức độ phức tạp khác nhau dựa trên tính chất của tội phạm. 

Lừa đảo đầu tư thường sử dụng các phương thức đơn giản và phổ biến, dựa vào các kênh truyền thống như chuyển tiền và tài khoản ngân hàng quốc tế. Tuy nhiên, các ứng dụng nhắn tin được mã hóa hiện được ưa chuộng hơn để trao đổi tiền mặt sang tiền điện tử, bỏ qua việc kiểm tra tuân thủ và ẩn danh tính.

Việc sử dụng thẻ ghi nợ tiền điện tử trong tội phạm mạng cũng ngày càng tăng. 

Báo cáo cho biết: “Việc sử dụng thẻ ghi nợ tiền điện tử cũng đã xuất hiện trở lại, vì chúng có thể được sử dụng để nhanh chóng chuyển đổi tiền điện tử thành tiền mặt tại các máy ATM”.

Đọc thêm: Gian lận và lừa đảo ATM tiền điện tử đang gia tăng ở Mỹ: báo cáo