台灣立法院昨（16）日三讀通過「打詐 4 法」中的《洗錢防制法》部分條文修正案，大幅提高洗錢刑責，同時將幣商納入管制，明定提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員，必須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，否則最重可處 2 年有期徒刑、罰新台幣 500 萬元；國外幣商也須辦理公司登記、完成洗錢防制登錄，才能提供服務。
國內外幣商都要登記，違者最重囚 2 年
三讀條文明定，提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員，未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，不得提供相關服務；至於境外設立的提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員，非依公司法辦理公司或分公司設立登記，並完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，也不得在台灣境內提供相關服務。
針對違反上述規定的罰則，未完成洗錢防制、服務能量登記或登錄而提供相關服務者，或洗錢防制登記經撤銷或廢止、服務能量登錄經廢止或失效，卻仍繼續提供相關服務者，處 2 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 500 萬元以下罰金。
NFT 也需受規範
行政院發言人陳世凱表示，這次三讀通過的《洗錢防制法》修正草案，重點之一是「強化虛擬資產服務監管，嚴杜以虛擬資產洗錢」，另運用於「金融投資」、「支付用途」的 NFT 也屬於虛擬資產範疇，需受規範。
此外，三讀條文還規定，「冒名」、以「假名」等不實資訊向金融機構、提供虛擬資產服務或第三方支付服務的事業或人員 「申請開立帳戶、帳號」；或 「以不正方法取得」、「使用」他人帳戶或帳號，處 6 月以上、 5 年以下有期徒刑，得併科 5,000 萬元以下罰金。
洗錢未遂也可開罰
另針對洗錢的定義，本次修法列出 4 種行為，包含隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源；妨礙或危害國家對於特定犯罪所得的調查、發現、保全、沒收或追徵；收受、持有或使用他人的特定犯罪所得；使用自己的特定犯罪所得與他人進行交易。
這次修法也提高洗錢刑責，三讀條文明定，洗錢的財務或財產利益達 1 億元者，處 3 年以上、 10 年以下有期徒刑，併科 1 億元以下罰金；若洗錢的財產利益未達 1 億元，處 6 個月以上、 5 年以下有期徒刑，併科 5 千萬元以下罰金。即便未遂犯也要開罰。
〈《洗錢防制法》修正案三讀：幣商「未登記」最重囚 2 年、 NFT 也受規範〉這篇文章最早發佈於《區塊客》。
