Chà, tội phạm tiền điện tử không phải là những người duy nhất cố gắng che giấu các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp của chúng trên các chuỗi khối. Chainalysis, một công ty phân tích, đã gợi ý rằng những kẻ rửa tiền truyền thống bên ngoài ngành công nghiệp tiền điện tử cũng có thể chuyển tiền bất hợp pháp của họ trên chuỗi.

Cũng đọc: Tòa án tối cao Abuja ấn định phán quyết trốn thuế của Binance vào ngày 11 tháng 10

Báo cáo gần đây nhất của Chainalysis về hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử, được công bố trong tuần này, cho thấy một không gian chuyển tiền trực tuyến phát triển mạnh, không nhất thiết là bất hợp pháp nhưng thể hiện các đặc điểm của giao dịch có thể khiến các tổ chức tài chính nghi ngờ.

Tiền điện tử trở thành thiên đường cho những kẻ rửa tiền

Những kẻ rửa tiền truyền thống đang bắt đầu sử dụng mạng lưới tiền điện tử để xây dựng “cơ sở hạ tầng rửa tiền quy mô lớn” để làm sạch tiền mặt không có nguồn gốc từ tiền điện tử. Rửa tiền là quá trình che giấu nguồn gốc của số tiền kiếm được thông qua các hoạt động tội phạm để tiền có thể được sử dụng mà không gây chú ý đến nguồn bất hợp pháp của chúng. 

Thông thường, số tiền này có được thông qua các hoạt động tội phạm như buôn bán ma túy hoặc tài trợ khủng bố có vẻ hợp pháp. Rửa tiền thường bao gồm ba giai đoạn: sắp xếp, phân lớp và tích hợp. Vị trí là giai đoạn đầu tiên trong đó tiền bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính. 

Phân lớp đòi hỏi phải chuyển tiền thông qua một chuỗi các giao dịch tài chính để che giấu nguồn gốc của nó. Cuối cùng, hội nhập là hành động trả lại tiền cho nền kinh tế đồng thời làm cho nó có vẻ như đến từ một nguồn hợp pháp.

Chainalysis đã trở nên phổ biến trong việc phát hiện các hành vi gian lận, trộm cắp và tấn công ransomware bằng tiền điện tử trên blockchain. Theo Giám đốc điều hành của công ty, hầu hết các nhà điều tra trực tuyến sẽ không ngạc nhiên khi loại hoạt động này là nguồn rắc rối tiềm ẩn trong nhiều năm.

Nguồn: Phân tích chuỗi

Nghiên cứu tháng 7 là nỗ lực đầu tiên của Chainalysis nhằm chứng minh mức độ phổ biến của xu hướng này trên blockchain. Công ty phát hiện ra rằng các đơn đặt hàng lớn hơn cơ sở giao dịch bất hợp pháp đã biết.

Khi Chainalysis phân tích tất cả các giao dịch chuyển tiền được gửi tới các sàn giao dịch vào năm 2024, họ đã phát hiện ra một loạt các giao dịch có giá chỉ dưới 10.000 USD, tại thời điểm đó, các hạn chế về nhận biết khách hàng của bạn sẽ được áp dụng thêm.

Các nhà điều tra của chúng tôi cân nhắc nhiều thứ khi họ xác định xem có điều gì đáng ngờ hay không và đây chỉ là một chuyện – nhưng chắc chắn là chưa đủ […] Điều này đang cố gắng thúc đẩy cuộc trò chuyện về cách chúng tôi suy nghĩ trong lĩnh vực tiền điện tử về các kỹ thuật tuân thủ để phản ánh những gì được phát triển trong ngân hàng truyền thống.

Kim Grauer 

Lưu ý rằng chỉ vì một giao dịch tiền điện tử tới một sàn giao dịch nhỏ hơn 1 USD so với ngưỡng 10.000 USD không có nghĩa là giao dịch đó là bất hợp pháp. Tuy nhiên, các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ trong lĩnh vực tài chính truyền thống từ lâu đã sử dụng các thuật toán tương tự để phát hiện các hoạt động bất hợp pháp.