Làm thế nào để so sánh các cách kiếm tiền khác nhau bằng tiền điện tử về mặt lợi nhuận và rủi ro, cũng như phương pháp nào phù hợp nhất với các hồ sơ nhà đầu tư khác nhau?

Mục lục

  • Các cách kiếm tiền với tiền điện tử

  • Mua và giữ (HODL)

  • đặt cược

  • Năng suất canh tác và khai thác thanh khoản

  • Tham gia IDO, IEO và bán trước

  • Thương mại

  • Khai thác mỏ

  • Câu hỏi thường gặp

Các cách kiếm tiền với tiền điện tử

Tiền điện tử là một thế giới rộng lớn, thú vị, đầy cơ hội. Tuy nhiên, nó cũng có thể giống như một câu đố lớn với nhiều mảnh ghép khó hiểu. Nhưng đừng lo lắng, chúng ta ở đây để cùng nhau tìm ra giải pháp.

Hãy nghĩ về tiền điện tử như tiền kỹ thuật số tồn tại trên internet. Nó khác với số tiền trong túi của bạn vì nó được phân quyền, nghĩa là không một cá nhân hay chính phủ nào kiểm soát nó.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và Solana (SOL) là một số cái tên phổ biến nhất mà bạn có thể đã nghe thấy và chúng hoạt động trên công nghệ blockchain, một loại sổ cái kỹ thuật số siêu an toàn và minh bạch.

Nhiều người tò mò về cách kiếm tiền bằng tiền điện tử. Họ nhìn thấy những tiêu đề về việc mọi người trở thành triệu phú chỉ sau một đêm và tự hỏi liệu họ có thể làm được điều tương tự hay không. Chà, kiếm tiền bằng tiền điện tử không phải là may mắn; đó là về sự hiểu biết, chiến lược và sự kiên nhẫn.

Vì vậy, hãy cùng tìm hiểu cách kiếm tiền bằng tiền điện tử và khám phá một số cách thông minh để kiếm lợi nhuận trong thị trường hấp dẫn này.

Mua và giữ (HODL)

Một trong những cách đơn giản nhất để kiếm tiền bằng tiền điện tử là mua và nắm giữ, thường được gọi là “HODLing”. Chiến lược này đòi hỏi sự kiên nhẫn và niềm tin vào tiềm năng lâu dài của tiền điện tử.

Hãy lấy Bitcoin làm ví dụ. Nếu bạn mua một Bitcoin vào năm 2013, bạn sẽ phải trả khoảng 100 USD. Chuyển nhanh đến ngày hôm nay và cùng số Bitcoin đó trị giá hơn 58.000 đô la. Đó là lợi tức đầu tư (ROI) khổng lồ gấp 579 lần! 

Ý tưởng ở đây là mua một loại tiền điện tử khi giá của nó thấp và giữ nó trong thời gian dài, chờ giá trị của nó tăng lên.

Chiến lược này không chỉ dành cho Bitcoin. Ethereum có giá khoảng 0,30 USD khi ra mắt vào năm 2015. Tính đến thời điểm hiện tại, nó có giá trị hơn 3.000 USD, lợi nhuận 10.000 X. Nhiều loại tiền điện tử khác cũng cho thấy mô hình tăng trưởng tương tự.

Tất nhiên, phương pháp này yêu cầu bạn phải cẩn thận và đặt cược vào những đồng tiền có cơ bản mạnh. Tiền điện tử có thể rất biến động, có nghĩa là giá của chúng có thể lên xuống nhanh chóng. Vì vậy, hãy nhớ rằng, HODLing là chơi trò chơi dài hạn và không sợ hãi trước những đợt giảm giá ngắn hạn. 

đặt cược

Một cách kiếm tiền thông minh khác bằng tiền điện tử là thông qua đặt cược. Đặt cược giống như kiếm tiền lãi trên tài khoản tiết kiệm của bạn, nhưng thay vì gửi tiền vào ngân hàng, bạn đang sử dụng tiền điện tử của mình để giúp duy trì và bảo mật mạng blockchain.

Đây là cách hoạt động: Một số loại tiền điện tử, như Ethereum 2.0, Cardano (ADA), Polkadot (DOT) và các loại khác, sử dụng hệ thống bằng chứng cổ phần (PoS). Khi bạn đặt cược tiền điện tử của mình, về cơ bản bạn đang khóa nó trong mạng để hỗ trợ các hoạt động như xác thực giao dịch. Đổi lại, bạn kiếm được phần thưởng dưới dạng nhiều tiền điện tử hơn.

Ví dụ: giả sử bạn sở hữu một số SOL. Bằng cách đặt cược SOL của bạn vào nhóm đặt cược, bạn sẽ giúp mạng hoạt động trơn tru và an toàn. 

Đổi lại, bạn kiếm được nhiều SOL hơn như một phần thưởng. Bạn đặt cược càng nhiều SOL và thực hiện càng lâu, bạn càng kiếm được nhiều phần thưởng. Kể từ ngày 12 tháng 7, theo phần thưởng Đặt cược, SOL có tỷ lệ phần thưởng hàng năm là 7,04%, trong khi các nền tảng khác như Injective (INJ) có tỷ lệ phần thưởng lên tới 20%.

Bạn cũng có thể thích: Dự đoán giá Solana: Mục tiêu 1.000 USD có thực tế cho SOL không?

Nói chung, đặt cược có thể mang lại lợi nhuận hàng năm từ 5% đến 20%, mặc dù chúng có thể cao hơn hoặc thấp hơn tùy thuộc vào loại tiền điện tử và điều kiện mạng. 

Đừng đặt cược chỉ dựa vào lợi nhuận cao hơn; xem xét các yếu tố như độ tin cậy của dự án, tính bảo mật của mạng và khả năng chấp nhận rủi ro của chính bạn. 

Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù tiền điện tử đặt cược của bạn đang kiếm được phần thưởng nhưng nó cũng bị khóa và không thể giao dịch hoặc bán cho đến khi thời gian đặt cược kết thúc. Vì vậy, hãy đảm bảo chọn khoảng thời gian đặt cược phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.

Năng suất canh tác và khai thác thanh khoản

Canh tác năng suất và khai thác thanh khoản là những cách sáng tạo để kiếm tiền trong không gian tài chính phi tập trung (DeFi). Chúng nghe có vẻ phức tạp nhưng hãy chia chúng thành những thuật ngữ đơn giản.

Canh tác lợi nhuận liên quan đến việc cho người khác vay tiền điện tử của bạn thông qua các nền tảng DeFi như Aave (AAVE) hoặc Hợp chất (COMP). Đổi lại, bạn kiếm được tiền lãi từ tiền điện tử của mình. 

Hãy nghĩ về nó giống như cho bạn bè vay tiền và được trả lại kèm theo lãi suất, nhưng trong trường hợp này, nó được thực hiện bằng kỹ thuật số và thường là bằng hợp đồng thông minh.

Khai thác thanh khoản có một chút khác biệt. Tại đây, bạn cung cấp tính thanh khoản cho một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như Uniswap (UNI) hoặc SushiSwap (SUSHI) bằng cách gửi tiền điện tử của bạn vào nhóm thanh khoản. Các nhóm này cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử mà không cần cơ quan tập trung. Như một phần thưởng cho việc cung cấp tính thanh khoản, bạn sẽ kiếm được một phần phí giao dịch do nhóm tạo ra.

Ví dụ: nếu bạn cung cấp tính thanh khoản cho cặp Ethereum/USDT trên Uniswap, bạn sẽ kiếm được phí mỗi khi ai đó giao dịch giữa Ethereum và USDT bằng cách sử dụng nhóm của bạn. Bạn cung cấp càng nhiều thanh khoản và khối lượng giao dịch càng lớn thì phần thưởng của bạn càng cao.

Cả canh tác năng suất và khai thác thanh khoản đều có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn, thường cao hơn các tài khoản tiết kiệm hoặc đầu tư truyền thống. Tuy nhiên, chúng cũng đi kèm với rủi ro, chẳng hạn như lỗ hổng hợp đồng thông minh và biến động thị trường. 

Điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu những rủi ro liên quan trước khi đi sâu vào các chiến lược DeFi này. Chúng có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng đòi hỏi phải nắm bắt tốt cách thức hoạt động của DeFi và cách tiếp cận thận trọng.

Bạn cũng có thể thích: Defi cần một số tinh chỉnh trước khi có thể thay thế ngân hàng như chúng ta đã biết | Ý kiến

Tham gia vào IDO, IEO và bán trước

Mặc dù các dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) từng là phương pháp phù hợp để các dự án tiền điện tử mới gây quỹ, nhưng thị trường đã phát triển với nhiều lựa chọn hơn như các dịch vụ DEX ban đầu (IDO), dịch vụ trao đổi ban đầu (IEO) và bán trước.

  • Việc cung cấp DEX ban đầu (IDO) được thực hiện trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như Uniswap hoặc PancakeSwap. Các dự án liệt kê token của họ trực tiếp trên các nền tảng này, cho phép các nhà đầu tư mua chúng một cách minh bạch và phi tập trung hơn. IDO loại bỏ các trung gian và thường cung cấp quyền truy cập nhanh hơn vào mã thông báo.

  • Ưu đãi trao đổi lần đầu (IEO) diễn ra trên các sàn giao dịch tập trung như Binance hoặc Coinbase. Sàn giao dịch tiến hành bán token thay mặt cho dự án, cung cấp một lớp tin cậy và bảo mật. Các nhà đầu tư được hưởng lợi từ sự thẩm định của sàn giao dịch, giúp giảm nguy cơ lừa đảo.

  • Bán trước cung cấp quyền truy cập sớm vào mã thông báo trước khi chúng được cung cấp công khai. Đây có thể là đợt bán hàng riêng tư hoặc công khai, nơi các nhà đầu tư có thể mua token với mức giá chiết khấu. Ví dụ: các dự án có thể cung cấp mã thông báo bán trước cho những người ủng hộ sớm hoặc thông qua các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng.

Việc tham gia vào việc bán mã thông báo này có thể mang lại lợi nhuận. Ví dụ: mã thông báo DOT của Polkadot, ban đầu được bán trong đợt bán trước, đã nhận được sự đánh giá cao về giá trị kể từ khi ra mắt. 

Tương tự, token SOL của Solana đã có IEO thành công trên Binance, mang lại lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư ban đầu.

Tuy nhiên, điều cần thiết là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ đợt bán token nào. Xem xét báo cáo chính thức của dự án, thông tin xác thực của nhóm và lộ trình. Đánh giá nền tảng tổ chức bán hàng để đảm bảo tính bảo mật và độ tin cậy. 

Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, luôn có những rủi ro đi kèm và điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất.

Thương mại

Giao dịch tiền điện tử là một cách kiếm tiền phổ biến khác. Không giống như HODLing, vốn tập trung vào lợi nhuận dài hạn, giao dịch tập trung vào việc mua và bán tiền điện tử trong thời gian ngắn hơn để tận dụng sự biến động của giá.

Có nhiều loại chiến lược giao dịch khác nhau. Ví dụ: giao dịch trong ngày liên quan đến việc mua và bán tiền điện tử trong vòng một ngày. 

Mặt khác, giao dịch xoay vòng liên quan đến việc nắm giữ tiền điện tử trong vài ngày hoặc vài tuần để kiếm lợi nhuận từ biến động giá dự kiến. Cả hai chiến lược đều yêu cầu phân tích cẩn thận và ra quyết định nhanh chóng.

Ví dụ: giả sử bạn đang giao dịch Bitcoin trong ngày. Bạn nhận thấy giá Bitcoin có xu hướng tăng vào buổi sáng và giảm vào buổi chiều. Bạn có thể mua Bitcoin vào buổi sáng và bán nó vào buổi chiều để kiếm lời. Ngay cả những thay đổi nhỏ về giá cũng có thể tăng lên nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch.

Để trở thành một nhà giao dịch thành công, bạn cần cập nhật thông tin về xu hướng và tin tức thị trường. Các công cụ như phân tích kỹ thuật, nghiên cứu dữ liệu thị trường trong quá khứ để dự đoán biến động giá trong tương lai, và phân tích cơ bản, xem xét tình trạng và tiềm năng tổng thể của tiền điện tử, là rất cần thiết.

Giao dịch có thể là một cách sinh lợi để kiếm tiền bằng tiền điện tử, nhưng nó đòi hỏi sự cống hiến, kiến ​​thức và con mắt quan sát thị trường. Vì vậy, nếu bạn đang tự hỏi làm cách nào để kiếm tiền từ tiền điện tử thông qua hoạt động tương tác tích cực thì giao dịch có thể là chiến lược dành cho bạn.

Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là giao dịch có thể có rủi ro. Thị trường tiền điện tử rất biến động, có nghĩa là giá có thể thay đổi nhanh chóng. Trong khi một số nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận lớn thì những người khác lại có thể bị thua lỗ. Điều quan trọng là phải có một chiến lược vững chắc và không đầu tư nhiều hơn mức bạn có thể thua. 

Khai thác mỏ

Khai thác là một trong những cách lâu đời nhất để kiếm tiền bằng tiền điện tử. Nó liên quan đến việc sử dụng các máy tính mạnh mẽ để giải quyết các vấn đề toán học phức tạp nhằm xác thực các giao dịch trên mạng blockchain. Đổi lại cho công việc này, những người khai thác được thưởng những đồng tiền điện tử mới.

Khai thác không chỉ dành cho Bitcoin. Các loại tiền điện tử khác, như Litecoin (LTC), Monero (XMR) và các loại khác, cũng có thể được khai thác. Mỗi người đều có những yêu cầu và phần thưởng riêng.

Khai thác có thể mang lại lợi nhuận nhưng đòi hỏi sự đầu tư rất lớn vào phần cứng và điện. Chi phí vận hành và làm mát những cỗ máy mạnh mẽ này có thể cao. 

Nếu bạn quan tâm đến cách kiếm tiền từ tiền điện tử thông qua hoạt động khai thác, bạn sẽ cần cân nhắc cẩn thận khoản đầu tư vào thiết bị và chi phí hoạt động liên tục. Đó là một cách đầy thách thức nhưng có khả năng bổ ích để tham gia vào thị trường tiền điện tử.

Câu hỏi thường gặp

Cách bắt đầu kiếm tiền bằng tiền điện tử

Có một số cách để bắt đầu kiếm tiền bằng tiền điện tử. Bạn có thể mua và giữ tiền xu (HODL) để kiếm lợi nhuận lâu dài, giao dịch tiền điện tử để kiếm lợi nhuận ngắn hạn hoặc khai thác tiền mới bằng máy tính mạnh mẽ. Ngoài ra, bạn có thể kiếm tiền lãi thông qua việc đặt cọc hoặc cho vay tiền điện tử của mình trên nhiều nền tảng khác nhau. Hãy nghiên cứu và lựa chọn phương pháp phù hợp nhất với bạn để hiểu cách kiếm tiền bằng tiền điện tử một cách hiệu quả.

Cách kiếm thu nhập thụ động với tiền điện tử

Bạn có thể kiếm thu nhập thụ động bằng tiền điện tử thông qua đặt cược, cho vay hoặc tham gia canh tác năng suất. Đặt cược liên quan đến việc khóa tiền điện tử của bạn trong mạng để kiếm phần thưởng, trong khi cho vay cho phép bạn kiếm lãi bằng cách cho vay tiền điện tử của mình. Canh tác lợi nhuận liên quan đến việc cung cấp tính thanh khoản cho nền tảng DeFi để kiếm lợi nhuận.

Tiết lộ: Bài viết này không đại diện cho lời khuyên đầu tư. Nội dung và tài liệu được nêu trên trang này chỉ nhằm mục đích giáo dục.