Coin loa Silvergate phải trả 63 triệu đô la để giải quyết các cuộc điều tra liên bang và tiểu bang về sự sụp đổ của FTX
Sau sự cố tiền điện tử lớn vào năm 2022 và 2023, Silvergate, một công ty cho vay ở California có liên quan nhiều đến tiền điện tử, đã đạt được một thỏa thuận khổng lồ với các cơ quan quản lý. Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, Cục Dự trữ Liên bang, DFPI California và SEC đã công bố mức phạt tổng cộng 63 triệu USD đối với Silvergate Capital Corp., công ty mẹ của Silvergate. Khoản tiền phạt này giải quyết các cuộc điều tra về các biện pháp tuân thủ do Silvergate áp dụng, đặc biệt là các giao dịch của nó với sàn giao dịch tiền điện tử FTX hiện đã phá sản. Thỏa thuận giải quyết cũng cho phép Silvergate chính thức từ bỏ giấy phép ngân hàng, hoàn tất quá trình ngừng hoạt động bắt đầu vào năm 2023.
Thỏa thuận giải quyết 50 triệu đô la SEC của Silvergate
Silvergate đã dàn xếp với các cơ quan quản lý mà không thừa nhận hay phủ nhận yêu cầu của họ. Việc giải quyết tiết lộ các chi tiết liên quan. SEC đã áp dụng mức phạt 50 triệu USD cho cáo buộc gian lận do sơ suất. Họ cho rằng ngân hàng đã đánh lừa các nhà đầu tư về việc tuân thủ và bỏ lỡ các giao dịch đáng ngờ.
Gurbir Grewal, Giám đốc Thực thi của SEC, cho biết Silvergate đã không phát hiện được gần 9 tỷ USD các giao dịch chuyển khoản đáng ngờ giữa FTX và các chi nhánh của nó. Điều này cho thấy có sự thất bại nghiêm trọng trong việc giám sát, có thể khiến các hoạt động bất hợp pháp không bị phát hiện.
SEC cũng đã phạt các cựu giám đốc điều hành của Silvergate. Giám đốc điều hành Alan Lane nợ 1 triệu USD và COO Kathleen Fraher nợ 250.000 USD. Họ cũng cáo buộc rằng cựu Giám đốc tài chính Antonio Martino đã khai báo thấp các khoản lỗ và trình bày sai về tình hình tài chính của ngân hàng. Martino phủ nhận điều này, cho rằng đó là do cách làm kế toán "rất chủ quan" và anh ấy đã hành động một cách thiện chí.
Vai trò của Silvergate trong vụ bê bối FTX
Thông báo dàn xếp không đề cập đến cuộc điều tra hình sự của Bộ Tư pháp về mối liên hệ của Silvergate với FTX và người sáng lập Sam Bankman-Fried. Cơ quan thực thi pháp luật trước đây cho biết Silvergate có thể là nạn nhân của hành vi lừa đảo của FTX. Điều này đặt ra câu hỏi về vai trò của Silvergate trong vụ bê bối FTX. Ngân hàng có bị lừa bởi một kế hoạch phức tạp hay việc giám sát kém đã giúp ích cho hành vi sai trái bị cáo buộc của FTX?
Sự sụp đổ của FTX làm nổi bật những rủi ro trong ngành công nghiệp tiền điện tử và khoản thanh toán trị giá 63 triệu USD của Silvergate đóng vai trò như một lời cảnh báo đối với các tổ chức tài chính truyền thống đang bước vào lĩnh vực khó lường này. Khi các cơ quan quản lý tiếp tục kiểm tra chặt chẽ tiền điện tử, các biện pháp tuân thủ mạnh mẽ và thái độ hoài nghi là điều cần thiết đối với bất kỳ ngân hàng nào đang cân nhắc tham gia vào tài sản kỹ thuật số.
Kế tiếp
Silvergate phải trả 63 triệu đô la để giải quyết các cuộc điều tra liên bang và tiểu bang về sự sụp đổ của FTX