Những điểm chính:

  • Silvergate Capital sẽ trả 63 triệu USD để giải quyết các khoản phí pháp lý liên quan đến việc tiết lộ sai lệch và các biện pháp chống rửa tiền không đầy đủ.

  • Thỏa thuận giải quyết của Silvergate SEC bao gồm các khoản tiền phạt, đang chờ tòa án phê duyệt.

  • Ngân hàng Silvergate quyết định ngừng hoạt động vào tháng 3 năm 2023 sau những khoản lỗ đáng kể và khủng hoảng thanh khoản sau sự sụp đổ của FTX.

Silvergate Capital, công ty mẹ của Ngân hàng Silvergate hiện không còn tồn tại, đã đồng ý trả 63 triệu USD để giải quyết vụ kiện và cáo buộc từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), Ủy ban Dự trữ Liên bang và các cơ quan quản lý California.

Thỏa thuận dàn xếp Silvergate SEC đã hoàn tất với các khoản phí theo quy định

Vụ dàn xếp của Silvergate SEC giải quyết các cáo buộc rằng ngân hàng và các giám đốc điều hành cũ của nó đã không duy trì chương trình chống rửa tiền thích hợp và đưa ra những tiết lộ sai lệch về tính hiệu quả của chương trình này.

SEC, Cục Dự trữ Liên bang và Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) cáo buộc rằng Ngân hàng Silvergate đã đánh lừa công chúng và các cổ đông bằng cách tuyên bố có Đạo luật Bảo mật Ngân hàng/chương trình chống rửa tiền hiệu quả, nhưng thực tế không phải vậy. Các cáo buộc cũng bao gồm cáo buộc về việc theo dõi không đầy đủ các giao dịch nội bộ và khai báo thấp các khoản lỗ, từ đó trình bày sai về tình hình tài chính của ngân hàng vào cuối năm 2022.

Là một phần của thỏa thuận giải quyết Silvergate SEC, ngân hàng đã bị Cục Dự trữ Liên bang phạt 43 triệu USD và các cơ quan quản lý California phạt 20 triệu USD. SEC cũng áp dụng mức phạt 50 triệu USD nhưng cho phép các khoản phạt này được bù đắp vào khoản thanh toán cho các cơ quan quản lý khác. Việc giải quyết, đang chờ phê duyệt của tòa án, nêu bật sự giám sát pháp lý đang diễn ra mà các tổ chức tài chính liên quan đến ngành công nghiệp tiền điện tử phải đối mặt.

Sự hỗn loạn của ngành công nghiệp tiền điện tử buộc ngân hàng Silvergate phải ngừng hoạt động

Ngân hàng Silvergate, từng là ngân hàng nổi bật trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, đã quyết định ngừng hoạt động và tự nguyện thanh lý vào tháng 3 năm 2023. Quyết định này diễn ra sau những tổn thất đáng kể do sự sụp đổ của FTX, một sàn giao dịch tiền điện tử lớn.

Được thành lập vào năm 1998 và dấn thân vào lĩnh vực tiền điện tử vào năm 2013, Silvergate Bank là một trong số ít ngân hàng truyền thống hỗ trợ ngành tài sản kỹ thuật số đang phát triển. Cuộc khủng hoảng của thị trường tiền điện tử vào cuối năm 2022 và 2023 đã ảnh hưởng nghiêm trọng đến Silvergate, nơi đã cung cấp cơ sở hạ tầng quan trọng để chuyển đổi tiền gửi bằng đô la Mỹ thành tài sản kỹ thuật số. Việc ngân hàng cuối cùng bán thêm chứng khoán nợ với mức lỗ vào năm 2023 càng làm giảm vốn, dẫn đến quyết định đóng cửa hoạt động.

TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không phải là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.