Ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate đã đồng ý giải quyết với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) của Hoa Kỳ, trả khoản phạt 63 triệu đô la. Đơn khiếu nại chưa được từ chối hay thừa nhận cho thấy Silvergate phạm tội không duy trì chương trình chống rửa tiền đầy đủ.
Silvergate: ngân hàng thân thiện với tiền điện tử và thỏa thuận với SEC về các cáo buộc về chương trình chống rửa tiền
Hôm qua, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã kiện Silvergate Capital Corporation, công ty mẹ của ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate Bank, cùng với cựu Giám đốc điều hành Alan Lane, cựu COO Kathleen Fraher và cựu Giám đốc tài chính Antonio Martino.
Đơn tố cáo cáo buộc ngân hàng đã lừa dối công chúng và các cổ đông, tuyên bố có Đạo luật Bảo mật Ngân hàng hoặc chương trình chống rửa tiền hiệu quả, trong khi thực tế thì không.
Ngoài SEC, Cục Dự trữ Liên bang và Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) cũng tham gia cáo buộc.
Kết quả là Silvergate, Lane và Fraher đã đồng ý giải quyết, không thừa nhận hay phủ nhận cáo buộc của SEC nhưng sẽ phải nộp phạt. Không chỉ vậy, cựu CEO và cựu COO còn đồng ý cấm đảm nhiệm chức vụ cán bộ, giám đốc của một công ty đại chúng khác trong 5 năm.
Mặt khác, chỉ có cựu CFO Martino phủ nhận các cáo buộc thông qua tuyên bố từ luật sư của mình. Đối với Martino, các cáo buộc liên quan đến một quý của năm 2022 và liên quan đến các quyết định “được hướng dẫn bởi phán quyết”.
Mức phạt mà Silvergate đồng ý trả là 43 triệu USD từ Fed và 20 triệu USD từ cơ quan quản lý California.
Silvergate: lời buộc tội của SEC chống lại ngân hàng thân thiện với tiền điện tử
Các cuộc điều tra của SEC và Fed về ngân hàng thân thiện với tiền điện tử đã tiết lộ những điều sau:
“Trong nhiều trường hợp trước tháng 11 năm 2022, Lane và Fraher – và thông qua họ, SCC – đã nhận ra rằng Ngân hàng có những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình tuân thủ BSA/AML của mình”
Trên thực tế, đối với cáo buộc, có vẻ như ngân hàng đã nhận thức rõ rằng có những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền của họ.
Thật vậy, SEC lập luận rằng Silvergate đã không phát hiện được các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ gần 9 tỷ đô la của khách hàng chính, sàn giao dịch tiền điện tử FTX.
Theo những gì được báo cáo, thay vào đó, người phát ngôn của Silvergate sẽ tuyên bố như sau:
“Vào đầu tháng 3 năm 2023, Silvergate đã đưa ra quyết định có trách nhiệm là tự nguyện thanh lý mà không cần sự hỗ trợ của chính phủ. Vào tháng 11 năm 2023, toàn bộ tiền gửi đã được hoàn trả cho khách hàng của ngân hàng và Silvergate ngừng hoạt động ngân hàng ngay sau đó. Các thỏa thuận được công bố hôm nay sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc rút thẻ ngân hàng của Silvergate, là một phần của quy trình thanh lý có trật tự của ngân hàng và kết thúc thành công các cuộc điều tra của Cục Dự trữ Liên bang, DFPI và SEC”
Thông báo giải thể tự nguyện
Vào tháng 3 năm ngoái, Ngân hàng Silvergate đã khiến mọi người ngạc nhiên khi thông báo “tự nguyện thanh lý” tài sản của mình để đóng cửa mọi hoạt động.
Quyết định như vậy thực sự là một bất ngờ đối với nhiều nhà khai thác trong ngành, do vị thế nổi bật của ngân hàng thân thiện với tiền điện tử. Trên thực tế, trước thông báo này, Ngân hàng Silvergate đã nói về việc mở rộng dịch vụ của mình, bao gồm cả các khoản vay bằng tiền điện tử.
Có những người thực sự nghĩ rằng quyết định như vậy chỉ là một chiến lược, có lẽ là để cho phép Silvergate tập trung vào hoạt động kinh doanh cốt lõi hoặc giảm chi phí, hoặc một cơ hội để hợp lý hóa các hoạt động nhằm cải thiện hiệu quả tài chính.
Tuy nhiên, ở thời điểm hiện tại, có vẻ như quyết định như vậy được đưa ra không phải vì tương lai thịnh vượng của ngân hàng mà là để nhường chỗ cho một thứ khác.
