Чому мені потрібно заповнювати декларацію про джерело капіталу (SOW)?
Як заповнити декларацію про джерело капіталу? Покроковий посібник
Що означає політично значуща особа (PEP)?
- Ім’я в документах для підтвердження повинно збігатися з тим, що вказано у вашому посвідченні особи. Якщо це не так, вам потрібно буде пояснити, чому ви надали в межах верифікації документи третіх сторін.
- Документи мають бути отримані якомога ближче до періоду надсилання (тобто щонайменше за останній місяць).
- В документах повинно бути чітко видно назву органу, що видала документ, дату видачі й іншу важливу інформацію.
Варіанти документів для декларації про джерело коштів | Документальні докази |
Зарплата | 1) платіжні відомості, що показують дохід принаймні за останній місяць; 2) виписка з банківського рахунку про виплату заробітної плати від роботодавця принаймні за останній місяць; 3) податкова декларація за попередній податковий рік. |
Самозайнятість | 1) податкова декларація за попередній податковий рік; 2) останні рахунки-фактури/контракти/угоди на послуги самозайнятих осіб або звіти про прибутки/збитки, що підтверджують місячний або річний дохід. |
Заощадження | Виписка з ощадного рахунку, видана за останні 3 місяці. |
Допомога | 1) виписка з банківського рахунку про перерахування допомоги за останні 3 місяці; 2) Довідка про державну допомогу чи іншу соціальну допомогу. |
Пенсія | 1) виписка з банківського рахунку про перерахування пенсії за останні 3 місяці; 2) пенсійна довідка державного зразка; 3) виписка з пенсійного фонду. |
Виплата дивідендів/прибутку компанії | 1) звіти про дивіденди; 2) угоди про розподіл акцій; 3) банківська виписка з виплатою дивідендів; 4) остання перевірена звітність компанії. |
Інтрадей трейдинг | 1) Звіти про транзакції, що підтверджують торгову діяльність за останній місяць; і виписка з банківського рахунку, яка вказує на зняття прибутку від трейдингу, зарахованого на рахунок. *Обидва документи мають містити реєстраційні дані акаунту й логотип емітента. 2) Податкова декларація за попередній податковий рік, що підтверджує дохід від трейдингу. |
Азартні ігри | 1) Звіти про транзакції, що підтверджують діяльність, пов’язану з азартними іграми, за останній місяць; і виписка з банківського рахунку, яка вказує на зняття прибутку від азартних ігор, зарахованого на рахунок. *Обидва документи мають містити реєстраційні дані акаунту й логотип емітента. 2) Податкова декларація за попередній податковий рік, що підтверджує дохід від азартних ігор. |
Пасивний дохід | 1) Підписаний договір оренди/лізинг І одне з такого: a. Виписка з банківського рахунку, що свідчить про останній платіж за оренду/лізинг; б. Останні квитанції про оренду/лізинг; 2) Будь-які інші документи, що підтверджують ваш пасивний дохід (наприклад, гонорари за книги, афілійований маркетинг, стейкінг тощо) за останній місяць. |
Кредити/Іпотека | договір іпотеки/позики, у якому зазначено вартість іпотеки чи позики з планом погашення; і виписка з банківського рахунку, яка вказує на депозит позики/іпотеки на ваш рахунок. |
Продаж фінансових активів | 1) виписка від постачальника інвестицій; 2) банківська виписка з відображенням розрахунків від постачальника інвестицій; 3) інші заяви чи документи, що підтверджують ваш прибуток від інвестицій (від облігацій, акцій тощо). |
Продаж нерухомості або інших активів | 1) договір купівлі-продажу/розрахунково-платіжна відомість; 2) підписаний лист від адвоката/юриста/агента з нерухомості, що підтверджує продаж майна; 3) копії кадастрового реєстру/свідоцтва про право власності. *Також приймається виписка з банківського рахунку, яка вказує на депозит коштів від продажу на ваш банківський рахунок. |
Спадщина | 1) копія заповіту; 2) підписаний лист виконавця заповіту/адвоката/повіреного або завірена копія про отримання спадку. |
Пожертвування | 1) договір пожертви на нерухоме майно чи інше майно; 2) підписаний під присягою афідавіт/лист від донора, що декларує характер пожертви; 3) виписка з банківського рахунку, що вказує на банківський депозит пожертви. |
Майнінг криптовалют | 1) підтвердження купівлі обладнання, що використовується для майнінгу (повинно бути видно ваші дані та дані продавця); 2) підтвердження всіх доходів від майнінгу з відповідної платформи/біржі. *Будь ласка, надайте скріншоти вашої історії транзакцій (принаймні за 3 місяці), де детально описано всі дії з видобутими монетами та відображено адреси гаманців і ідентифікатори транзакцій. Їх потрібно взяти з відповідної платформи/біржі, повинні відображатися дані вашого акаунту. |