Ваш "капітал" (для перевірки Binance) – це приблизна загальна сума (у фіатній валюті) всіх ваших активів, зокрема як традиційних фінансових активів, так і криптовалют.
Джерело капіталу (SoW) відноситься до походження вашого капіталу – діяльності, завдяки якій ви здобули більшість своїх активів. Будь ласка, виберіть види діяльності, які значною мірою сприяли вашому загальному статку.
Наприклад, вашим джерелом капіталу може бути ваша зарплата, спадок, який ви отримали, бізнес, який ви створили, або інвестиції, вартість яких зросла.
Ваші "кошти" (для перевірки Binance) – це загальна сума всіх ваших депозитів фіатних або криптовалютних активів на вашому акаунті Binance.
Джерело коштів (SoF) відноситься до походження ваших коштів – діяльності, за допомогою якої ви згенерували фіатні або криптовалютні кошти, депоновані на ваш акаунт.
Якщо ви ще не здійснили жодного депозиту на Binance, але вас просять пройти верифікацію джерела коштів, будь ласка, вкажіть дії, які ви будете використовувати для накопичення коштів, які плануєте депонувати в майбутньому.
Джерело коштів не слід плутати з вашим звичайним "доходом" – коштами, які надходять від вашої професії у вигляді зарплати/виплат від самозайнятості або вашої пенсії тощо. Депоновані кошти на Binance можуть надходити з вашого доходу, але вони також можуть надходити з інших джерел і не бути з ним пов'язані, такими як спадщина або страхові платежі, які ви депонували на свій акаунт Binance.
Спосіб переказу є доказом того, як і звідки були зараховані кошти. Це, наприклад, може бути виписка з банківського рахунку, що показує фіатні депозити, здійснені на ваш акаунт Binance, або адреса криптовалютного гаманця, з якого здійснюються депозити криптовалютних активів.
Чому мені потрібно надавати Binance докази джерела коштів і джерела капіталу?
Щоб забезпечити безпеку акаунтів користувачів, Binance зобов’язується дотримуватися правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF). У наших постійних зусиллях щодо виконання нормативних зобов’язань у деяких випадках нам може знадобитися додаткова інформація і документи для підтвердження, пов’язані з джерелом коштів (SoF) та джерелом капіталу (SoW).
Прийнятні документи щодо джерела коштів і/або джерела капіталу
Як правило, всі прийняті документи повинні:
Бути видані на ваше ім'я. Якщо ви надаєте документи, видані на ім’я третьої сторони, виберіть опцію "Інше (будь ласка, уточніть)" у розділі SOW/SOF, щоб пояснити історію таких документів і ваші відносини з третьою стороною.
Бути справжніми. Спроби підробки документів можуть призвести до припинення відносин вашого акаунту з Binance.
Бути чіткими й видними з відповідною щільністю пікселів (не менше 300 DPI – точок на дюйм). Не виділяйте, не позначайте та не редагуйте частини документа, щоб вказати інформацію (якщо це не вказано в правилах). Не приховуйте частини документа, оскільки це заважає його читабельності. Якщо якісь частини документа повинні залишитися прихованими, надайте чітке обґрунтування, вибравши опцію "Інше (будь ласка, уточніть)".
Зазначати назву/логотип емітента;
Зазначати дату видачі;
Бути новими. Документ слід отримати за найновіший можливий і відповідний період (наприклад, місяць, квартал, рік). Наприклад, остання зарплата за останній місяць; остання податкова декларація за останній можливий податковий рік; договір купівлі-продажу нерухомості від року продажу.
Бути у прийнятній формі. Приймаються знімки екранів, але бажанішими є формат .pdf оригіналів або фотографії фізичних документів, на яких видно всі 4 кути (обрізані документи не приймаються).
Нижче наведено неповний перелік прийнятних документів. Якщо ваше фінансове становище або джерела відрізняються від перелічених видів діяльності, будь ласка, виберіть опцію "Інше (будь ласка, уточніть)", надайте докладні роз'яснення і завантажити підтверджувальні докази відповідно.
Розгорніть розділи нижче залежно від вашого джерела капіталу або типу джерела коштів, щоб переглянути докладнішу інформацію. Завантаження правильних документів допоможе прискорити процес верифікації.
Варіанти документів для декларації про джерело коштів
Документальні докази
Зарплата
Платіжна відомість із зазначенням виплати зарплатні за останні 3 місяці
Виписка з банківського рахунку про виплату зарплатні за останні 3 місяці
Остання податкова декларація
Самозайнятість
Остання податкова декларація
Виписка з банківського рахунку із зазначенням щомісячного доходу за останні 3 місяці ТА документ про реєстрацію підприємства.
Заощадження
Будь ласка, завантажте виписку з ощадного рахунку, яка показує суму заощаджень приблизно на момент здійснення депозиту й транзакції фінансування
Докази, що підтверджують, як були згенеровані заощадження
Допомога
Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про допомогу ТА документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу, АБО
Виписка з банківського рахунку про виплату допомоги (за останні 3 місяці) ТА документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу (посвідчення особи не потрібне, якщо ваші прізвища збігаються)
*Для допомоги на значні суми (вище середнього доходу в країні користувача), будь ласка, надайте підтвердження джерела коштів/джерела капіталу постачальника допомоги та посвідчення особи.
Пенсія/соціальна допомога
Довідка про пенсію/соціальну допомогу від установи, що її надає (наприклад, уряду, роботодавця або страхової компанії)
Лист від установи, що надає пенсію/соціальну допомогу, з підтвердженням суми, періодичності й періоду отримання
Виписки з банківського рахунку, що підтверджують надходження пенсії/соціальної допомоги
*Примітка. У документах мають бути вказані платежі за останні 3 місяці
Виплата дивідендів/прибутку компанії
Останні виписки про виплату дивідендів/угоди про розподіл дивідендів
Виписка з банківського рахунку, у якій відображаються дані про останню виплату дивідендів
Остання податкова декларація із зазначенням виплати дивідендів/прибутку компанії
Остання перевірена звітність компанії з детальною інформацією про розподіл дивідендів
*Примітки
Для нерегулярних дивідендних періодів підтвердження має охоплювати всі кошти, депоновані на акаунт Binance.
Документи мають містити підпис і печатку або бути завірені цифровим підписом відповідно до місцевого законодавства.
Якщо можна законно отримувати кошти від вашої компанії без виплати дивідендів, надайте банківські виписки або фінансові документи, що підтверджують останні виплати/зняття коштів, здійснені власником бізнесу, або бонуси/розподіл прибутку компанії.
Денна торгівля
Остання податкова декларація із зазначенням річного прибутку від денної торгівлі
Лист від сертифікованого фінансового консультанта/бухгалтера, що підтверджує денну торгову діяльність і річний прибуток
Звіт про прибуток/торгову діяльність за останній рік, що показує загальний прибуток, І банківська виписка за період, що містить зняття прибутку
*Примітка. Виписки повинні містити особисті дані й логотип емітента. Знімки екрана історії транзакцій без відображених реквізитів рахунку не приймаються.
Азартні ігри
Остання податкова декларація із зазначенням річного прибутку від азартних ігор
Лист від сертифікованого фінансового консультанта/бухгалтера, що підтверджує пов’язану з азартними іграми діяльність і річний прибуток
Звіт про прибуток/пов’язану з азартними іграми діяльність за останній рік, що показує загальний прибуток, І банківська виписка за період, що містить зняття прибутку
*Примітка. Виписки повинні містити особисті дані й логотип емітента. Знімки екрана історії транзакцій без відображених реквізитів рахунку не приймаються.
Пасивний дохід
Підписаний договір оренди/лізингу Й один із таких документів:
Виписка з банківського рахунку, у якій відображається останній платіж за орендою/лізингом; АБО
Останні квитанції про оренду/лізинг
Остання податкова декларація, що підтверджує отриманий пасивний дохід
Інші документи, що підтверджують пасивний дохід (наприклад, роялті, відсотки, партнерський маркетинг, стейкінг тощо) за останній місяць
Кредити/Іпотека
Позики від банку або фінансової установи:
Договір позики із зазначенням суми позики і деталей ТА
Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики.
Особисті (приватні) позики від фізичних осіб:
Афідевіт або договір позики, що підтверджує отримання позики Й
Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики.
Мікрофінансування/P2P-позики
Договір позики із зазначенням суми позики і деталей,
Виписки з платформи Й
Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики.
*Примітка
Усі документи (окрім договорів позики) мають бути видані протягом останніх 3 місяців.
Для приватних позик на значні суми, будь ласка, надайте підтвердження джерела коштів/джерела капіталу постачальника позики та посвідчення особи.
Продаж фінансових активів
Виписка про продаж від постачальника інвестиційних послуг АБО
Квитанції про транзакцію продажу АБО
Інші документи, що підтверджують прибуток від продажу активів,
і
Виписка з банківського рахунку із зазначенням виручки від продажу АБО
Податкові декларації із зазначенням прибутку від продажу активів.
*Примітка
Документи мають бути видані протягом останніх 3 місяців (винятком є податкові декларації/якщо це технічно неможливо).
Продаж має бути здійснений до або протягом періоду депозиту.
Продаж криптоактивів
Біржові чи інші виписки, що підтверджують продаж криптовалюти у фіат АБО
Квитанція чи підтвердження продажу криптовалюти у фіат І
Виписка з банківського рахунку із зазначенням виручки від продажу криптоактивів АБО
Податкова декларація із зазначенням прибутку з капіталу від продажу криптоактивів
*Примітка:
Документи мають бути видані протягом останніх 3 місяців, за винятком податкових документів (мають охоплювати рік продажу)
Продаж має бути здійснений до або протягом періоду депозиту.
Продаж нерухомості або інших активів
Договори продажу АБО
Заява про розрахунок/укладення угоди АБО
Лист від юриста/фахівця з нерухомості з детальним описом продажу активів;
і
Виписка з банківського рахунку із зазначенням виручки від продажу АБО
Податкова декларація із зазначенням прибутку від продажу
*Примітка:
У разі продажу спільних активів указуйте лише свою частку прибутку від продажу (відповідно до банківської виписки/ податкової декларації)
Продажі повинні бути здійснені до або протягом періоду депозиту. Банківські виписки повинні бути видані за останні 3 місяці, податкові звіти/інші повинні охоплювати період продажу.
Договори купівлі нерухомості/іншого майна не приймаються (тільки договори продажу).
Спадщина
Копія заповіту АБО
Підписаний лист від виконавця заповіту/адвоката/законного представника АБО
Акт про розподіл від виконавця/адміністратора АБО
Податкова декларація із сумою отриманої спадщини
і
Виписки з банківського рахунку, що відображають депонування успадкованих коштів на ваш акаунт
*Примітка:
Примітка. Якщо ви продали успадковані активи та депонували кошти на Binance, то для верифікації слід використовувати варіант "Продаж нерухомості або інших активів".
Виписки з банківського рахунку мають бути видані протягом останніх 3 місяців. Податкова декларація має бути за рік, у якому отримано спадщину.
Документи про спадщину мають бути до або протягом періоду депонування коштів.
Подарунки/пожертви
Договір дарування АБО
Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про подарунки/пожертви та документ, який посвідчує особу дарувальника АБО
Квитанція від благодійної/некомерційної організації з детальним описом подарунка/пожертви
і
Виписка з банківського рахунку, що відображає депонування коштів подарунка/пожертви.
*Примітка:
Для подарунків/пожертв на значну суму виберіть варіант "Інше (будь ласка, уточніть)" і поясніть джерело коштів/джерело капіталу дарувальника; надайте докази й посвідчення особи дарувальника.
Примітка. Документи про подарунки/пожертви мають бути до або протягом періоду депонування коштів.
P2P-торгівля
Виписки з рахунку й історія торгівлі із зазначенням дат, типів активів та сум транзакцій І
Записи про депозити й зняття коштів із використовуваних P2P-платформ І
Виписка з банківського рахунку, що показує P2P-депозити контрагентами АБО
Податкова декларація про дохід від P2P-торгівлі І
Документи, що підтверджують походження торгового капіталу
*Примітка:
Документи (окрім податкової декларації) мають бути видані протягом 3 місяців і охоплювати принаймні 1 рік.
Користувачі можуть додатково підкріпити свою думку, надіславши нам документацію/листування з P2P-сторонами, щоб полегшити перевірку.
Арбітражна торгівля
Виписки з рахунків та історія торгівлі з усіх платформ, що використовуються для виконання арбітражних угод, із зазначенням дат, типів активів і сум транзакцій. І
Записи про депозити та зняття коштів із використовуваних платформ для арбітражу
і
Виписка з банківського рахунку із зазначенням депозитів, пов’язаних з арбітражем АБО
Податкова декларація про дохід від арбітражної торгівлі І
Документи, що підтверджують походження арбітражного торгового капіталу.
*Примітка. Документи (окрім податкової декларації) мають бути видані протягом 3 місяців і охоплювати принаймні 1 рік.
Офіційне підтвердження від сертифікованого фахівця
Підтвердження джерела всіх коштів, депонованих на ваш акаунт, видане акредитованим фахівцем, наприклад юристом, бухгалтером, фінансовим консультантом, фахівцем із податків, що підтверджує походження коштів і їхню суму.
*Примітка. У документах має бути зазначено ім’я посвідника, адресу, посаду; реєстраційні номери й інші відомості, ТАКОЖ вони мають мати підпис і/або печатку відповідно до місцевого законодавства.
Інше (будь ласка, уточніть)
Будь-який тип відповідної документації, який може бути використаний для перевірки походження коштів користувача (згідно з поясненнями користувача)
Варіанти SOW
Документальні докази
Зарплата
Платіжна відомість із зазначенням виплати зарплатні за останні 3 місяці
Виписка з банківського рахунку про виплату зарплатні за останні 3 місяці
Остання податкова декларація
Самозайнятість
Остання податкова декларація
Виписка з банківського рахунку із зазначенням щомісячного доходу за останні 3 місяці ТА документ про реєстрацію підприємства.
Пенсія/соціальна допомога
Довідка про пенсію/соціальну допомогу від установи, що її надає (наприклад, уряду, роботодавця або страхової компанії)
Лист від установи, що надає пенсію/соціальну допомогу, з підтвердженням суми, періодичності й періоду отримання
Виписки з банківського рахунку, що підтверджують надходження пенсії/соціальної допомоги
Примітка. У документах мають бути вказані платежі за останні 3 місяці.
Володіння компаніями
Останні документи про акціонерів
і
Останні перевірені фінансові звіти компанії АБО
Офіційний звіт про оцінку бізнесу (за минулий рік) АБО
Остання податкова декларація – податкова декларація компанії чи фізичної особи із зазначенням вартості компанії
Виплати дивідендів/прибуток компанії
Останні виписки про виплату дивідендів/угоди про розподіл дивідендів
Виписка з банківського рахунку, у якій відображаються дані про останню виплату дивідендів
Остання податкова декларація із зазначенням виплати дивідендів/прибутку компанії
Остання перевірена звітність компанії з детальною інформацією про розподіл дивідендів
*Примітка:
Для нерегулярних дивідендних періодів підтвердження має охоплювати всі кошти, депоновані на акаунт Binance.
Документи мають містити підпис і печатку або бути завірені цифровим підписом відповідно до місцевого законодавства
Якщо можна законно отримувати кошти від вашої компанії без виплати дивідендів, надайте банківські виписки або фінансові документи, що підтверджують останні виплати/зняття коштів, здійснені власником бізнесу, або бонуси/розподіл прибутку компанії.
Заощадження
Виписка з ощадного рахунку, що показує загальну заощаджену суму та транзакції поповнення
Докази, що підтверджують, як були згенеровані заощадження
Спадщина
Копія заповіту АБО
Підписаний лист від виконавця заповіту/адвоката/законного представника АБО
Акт про розподіл від виконавця/адміністратора АБО
Податкова декларація із сумою отриманої спадщини
Виписки з банківського рахунку, що відображають депонування успадкованих коштів або активів (для успадкованих коштів на банківських рахунках)
*Примітка:
Якщо користувач продав успадковані активи і замість цього зберігає фіатні кошти, слід обрати варіант "Заощадження".
Виписки з банківського рахунку мають бути видані протягом останніх 3 місяців. Податкова декларація має бути за рік, у якому отримано спадщину.
Подарунки/пожертви
Договір дарування АБО
Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про подарунки/пожертви та документ, який посвідчує особу дарувальника АБО
Квитанція від благодійної/некомерційної організації з детальним описом подарунка/пожертви,
і
Виписка з банківського рахунку, що відображає депонування подарунка/пожертви.
*Примітка
У разі отримання допомоги або фінансової підтримки виберіть "Допомога".
Якщо ви продали подаровані/пожертвувані активи й натомість утримуєте фіатні кошти, виберіть варіант "Заощадження".
Для подарунків/пожертв на значні суми, будь ласка, надайте докази джерела коштів/джерела капіталу жертводавця і посвідчення особи.
Денний трейдинг
Остання податкова декларація із зазначенням річного прибутку від денної торгівлі
Лист від сертифікованого фінансового консультанта/бухгалтера, що підтверджує денну торгову діяльність і річний прибуток
Звіт про прибуток/торгову діяльність за останній рік, що показує загальний прибуток, І банківська виписка за період, що містить зняття прибутку
*Примітка
Виписки повинні містити особисті дані й логотип емітента.
Знімки екрана історії транзакцій без відображених реквізитів рахунку не приймаються.
Допомога
Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про допомогу ТА документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу, АБО
Виписка з банківського рахунку про виплату допомоги (за останні 3 місяці) І документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу (посвідчення особи не потрібне, якщо ваші прізвища збігаються).
*Примітка. Для допомоги на значні суми (вище середнього доходу в країні користувача), будь ласка, надайте підтвердження джерела коштів/джерела капіталу постачальника допомоги та посвідчення особи.
Іпотека/кредити
Іпотека/позики від банку або фінансової установи:
Контракт іпотеки/позики із зазначенням суми та деталей І
Для позик – виписка з банківського рахунку із зазначенням депозиту позики на рахунок
Особисті (приватні) позики від фізичних осіб:
Афідевіт або договір позики, що підтверджує отримання позики Й
Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики
Мікрофінансування/P2P-позики
Договір позики із зазначенням суми позики і деталей ТА
Виписки з платформи Й
Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики
*Примітка:
Усі документи (окрім договорів позики/іпотеки) мають бути видані протягом останніх 3 місяців.
Для приватних позик на значні суми, будь ласка, надайте підтвердження джерела коштів/джерела капіталу постачальника позики та посвідчення особи.
Нерухомість
Свідоцтва про власність/право власності
Договори купівлі-продажу
Останній звіт про оцінку
Податкова декларація із зазначенням вартості майна
Документи про продаж нерухомості не приймаються. Якщо він був проданий, виберіть "Заощадження".
Фінансові інвестиції
Виписки з інвестиційного рахунку
Звіти про оцінку портфеля
Сертифікати облігацій/цінних паперів
Сертифікати акцій чи документи про право власності
Податкова декларація
Інші документи, що підтверджують ваші інвестиційні активи
*Примітка. Усі документи мають бути видані протягом останніх 3 місяців, а податкова декларація має охоплювати останній податковий рік.
Інвестиції в криптовалюту
Виписки з платформи криптоактивів або з акаунтів бірж із зазначенням активів і особистих даних
і
Документація щодо різних дій з криптовалютами (наприклад, ICO, стейкінг, Defi) із зазначенням активів і особистих даних, АБО
Податкова декларація, що показує криптовалютні активи чи податок на прибуток від криптовалюти АБО
Письмове підтвердження від сертифікованого фінансового консультанта, бухгалтера або фахівця з податків, що пояснює криптовалютні інвестиції і їхній прибуток.
*Примітка. Для документів про продаж криптовалюти у фіат виберіть "Заощадження".
Офіційне підтвердження від сертифікованого фахівця
Підтвердження джерела загального капіталу користувача від сертифікованого професіонала, такого як юрист, бухгалтер, фінансовий консультант, податковий фахівець, що підтверджує походження коштів і їхню суму.
*Примітка. У документах має бути зазначено ім’я посвідника, адресу, посаду; реєстраційні номери й інші відомості, а також вони мають мати підпис і/або печатку відповідно до місцевого законодавства.
Інше (будь ласка, уточніть)
Будь-який тип відповідної документації, який може бути використаний для перевірки походження коштів користувача (згідно з поясненнями користувача)
Неприйнятні документи щодо джерела коштів і/або джерела капіталу
Зазвичай це документи, які не відповідають заявленій вами інформації або чітко не демонструють походження вашого капіталу чи коштів. Вони будуть розглядатися в кожному конкретному випадку, і, якщо необхідно, наша команда зв'яжеться з вами для роз'яснень або попросить вас надати альтернативні документи.
