Що таке джерело коштів і джерело капіталу?

Останнє оновлення: 23 вересня 2024 р.

Що таке джерело коштів і джерело капіталу?

Джерело капіталу (SoW) – це те, звідки походять ваші статки (гроші чи активи). Це діяльність, яка стала джерелом ваших фінансових ресурсів або значною мірою допомогла вам накопичити активи.

Наприклад, вашим джерелом капіталу може бути ваша зарплата, спадок, який ви отримали, бізнес, який ви створили, або інвестиції, вартість яких зросла.

Джерело коштів (SoF) – це конкретно походження або місця, звідки надходять ваші кошти. У багатьох випадках вони взаємопов’язані з вашим джерелом капіталу. Це пояснюється тим, що джерело коштів часто відображає використання/рух капіталу, отриманого з певного джерела.

Наприклад, джерелом коштів є ваш банківський рахунок, на якому зберігаються ваші особисті заощадження. Кошти на ваш банківський рахунок надходять із вашої зарплати, яка є джерелом вашого капіталу.

Чому мені потрібно надавати Binance докази джерела коштів і джерела капіталу?

Щоб забезпечити безпеку акаунтів користувачів, Binance зобов’язується дотримуватися правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF). У наших постійних зусиллях щодо виконання нормативних зобов’язань у деяких випадках нам може знадобитися додаткова інформація і документи для підтвердження, пов’язані з джерелом коштів (SoF) та джерелом капіталу (SoW).

Прийнятні документи щодо джерела коштів і/або джерела капіталу

Нижче наведено неповний перелік прийнятних документів.

Розгорніть розділи нижче залежно від вашого джерела капіталу або типу джерела коштів, щоб переглянути докладнішу інформацію. Завантаження правильних документів допоможе прискорити процес верифікації.

Заробітна плата та премія

Платіжна відомість із зазначенням виплати зарплатні за останні 3 місяці;
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій із заробітною платою принаймні за останні 3 місяці);
Остання податкова декларація;

Примітка. Документ має бути виданий на ім’я особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонера).

Дохід від самозайнятості

Остання податкова декларація;
Виписка з банківського рахунку із зазначенням щомісячного доходу за останні 3 місяці ТА документ про реєстрацію підприємства.

Заощадження

Будь ласка, завантажте виписку з ощадного рахунку, яка показує суму заощаджень приблизно на момент здійснення депозиту й транзакції фінансування.
Докази, що підтверджують, як були згенеровані заощадження.

Примітка. Особисті заощадження – це саме накопичений капітал, а не спосіб або засіб його накопичення. Поданий документ має містити відомості про те, звідки ці активи надійшли або як вони були накопичені. Документ має бути виданий на ім’я особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонера).

Позики або іпотека

Позики від банку або фінансової установи:
- Договір позики із зазначенням суми позики і деталей ТА;
- Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики.
Особисті (приватні) позики від фізичних осіб:
- Афідевіт або договір позики, що підтверджує отримання позики ТА;
- Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики.
Мікрофінансування/P2P-позики:
- Договір позики із зазначенням суми позики і деталей ТА;
- Виписки з платформи ТА;
- Виписка з банківського рахунку із зазначенням зарахованої позики.

Пасивний дохід

Підписаний договір оренди ТА;
- Виписка з банківського рахунку, де відображається останній платіж за орендою/лізингом АБО;
- Останні квитанції про оренду/лізинг.
Остання податкова декларація, що підтверджує отриманий пасивний дохід;
Будь-які інші документи, що підтверджують пасивний дохід (наприклад, роялті, відсотки, партнерський маркетинг, стейкінг тощо) за останній місяць.

Примітка. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонера).

Допомога

Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про допомогу ТА документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу.

або

Виписка з банківського рахунку з виплатами допомоги (за останні 3 місяці) І документ, що посвідчує особу, яка надає допомогу

Продаж фінансових активів

Виписка про продаж від постачальника інвестиційних послуг АБО
Квитанції про транзакцію продажу АБО
Інші документи, що підтверджують прибуток від продажу активів І виписка з банківського рахунку, що показує виручку від продажу АБО
Податкові декларації із зазначенням прибутку від продажу активів.

Документи мають бути видані протягом останніх 3 місяців (винятком є податкові декларації/якщо це технічно неможливо).

Продаж має бути здійснений до або протягом періоду депозиту. Документ має бути виданий на ім’я особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Виплати дивідендів або прибуток компанії

Останні виписки про виплату дивідендів/угоди про розподіл дивідендів;
Виписка з банківського рахунку, де відображаються дані про останню виплату дивідендів;
Остання податкова декларація із зазначенням виплати дивідендів/прибутку компанії;
Остання перевірена звітність компанії з детальною інформацією про розподіл дивідендів.

Примітка. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер). Документи мають містити підпис і печатку або бути завірені цифровим підписом відповідно до місцевого законодавства.

Денний трейдинг

Остання податкова декларація із зазначенням річного прибутку від денної торгівлі;
Лист від сертифікованого фінансового консультанта/бухгалтера, що підтверджує денну торгову діяльність і річний прибуток;
Звіт про прибуток/торгову діяльність за останній рік, що показує загальний прибуток, І банківську виписку за період, що містить зняття прибутку

Примітка. Документ повинен містити персональні дані та логотип емітента. Знімки екрана історії транзакцій без відображених реквізитів рахунку не приймаються.

Продаж криптоактивів

Біржові чи інші виписки, що підтверджують продаж криптовалюти у фіат АБО;
Квитанція або підтвердження транзакцій з продажу криптовалюти у фіат І виписка з банківського рахунку, що відображає виручку від продажу криптоактивів АБО;
Податкова декларація із зазначенням прибутку з капіталу від продажу криптоактивів.

Примітка. Документи мають бути видані протягом останніх 3 місяців, за винятком податкових документів (мають охоплювати рік продажу) Продаж має бути здійснений до або протягом періоду депозиту. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Продаж нерухомості або інших активів

Договір купівлі-продажу або контракт (із зазначенням термінів, умов і ціни продажу)
Заява про розрахунок/укладення угоди АБО;
Лист від юриста/фахівця з нерухомості з детальним описом продажу активів;

Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманих коштів від продажу)
Податкова декларація про прибуток від продажу (із зазначенням податку на майно або приріст капіталу, сплаченого під час продажу, якщо такі є).

У разі продажу спільних активів указуйте лише свою частку прибутку від продажу (відповідно до банківської виписки/ податкової декларації)

Продажі повинні бути здійснені до або протягом періоду депозиту. Банківські виписки повинні бути видані за останні 3 місяці, податкові звіти й інші повинні охоплювати період продажу. Договори купівлі нерухомості/іншого майна не приймаються (тільки договори продажу). Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

P2P-торгівля

Виписки з рахунку й історія торгівлі із зазначенням дат, типів активів і сум транзакцій;
І
Записи про депозити й зняття коштів із використовуваних P2P-платформ

Виписка з банківського рахунку, що показує P2P-депозити контрагента АБО;
Податкова декларація про дохід від P2P-торгівлі;
І
Документи, що підтверджують походження торгового капіталу

Примітка. Документи (крім податкової декларації) повинні бути видані протягом останніх 3 місяців і охоплювати принаймні 1 рік. Документ повинен бути виданий на ім'я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Спадщина

Заповіт (з описом розподілу активів і майна відповідно до побажань померлої особи) АБО;
Акт про розподіл від виконавця/адміністратора АБО;
Податкова декларація із сумою отриманої спадщини І;
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманих коштів у результаті спадщини)

Примітка: Якщо ви продали успадковані активи та депонували кошти на Binance, то для верифікації слід використовувати варіант "Продаж нерухомості або інших активів". Виписки з банківського рахунку мають бути видані протягом останніх 3 місяців. Податкова декларація має бути за рік, у якому отримано спадщину. Документи про спадщину мають бути до або протягом періоду депонування коштів. Примітка. Документ має бути виданий або містити ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Подарунки або пожертви

Договір дарування (із зазначенням дарувальника, одержувача й деталей подарованого активу або коштів)
Підписаний лист (за останні 3 місяці), що підтверджує інформацію про подарунки/пожертви ТА документ, який посвідчує особу дарувальника АБО;
Квитанція від благодійної/некомерційної організації з детальним описом подарунка/пожертви.

Виписка з банківського рахунку, що відображає депонування коштів подарунка/пожертви.

Примітка. Документи про подарунки/пожертви мають бути до або протягом періоду депонування коштів. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Арбітражна торгівля

Виписки з рахунків та історія торгівлі з усіх платформ, що використовуються для виконання арбітражних угод, із зазначенням дат, типів активів і сум транзакцій;
І
Записи про депозити та зняття коштів із використовуваних платформ для арбітражу;
І
Виписка з банківського рахунку із зазначенням депозитів, пов’язаних з арбітражем АБО;
Податкова декларація про дохід від арбітражної торгівлі;
І
Документи, що підтверджують походження арбітражного торгового капіталу.

Документи (окрім податкової декларації) мають бути видані протягом 3 місяців і охоплювати принаймні 1 рік. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Пенсія або соціальні виплати

Довідка про пенсію/соціальну допомогу від установи, що її надає (наприклад, уряду, роботодавця або страхової компанії);
Лист від установи, що надає пенсію/соціальну допомогу, з підтвердженням суми, періодичності й періоду отримання;
Виписки з банківського рахунку, що підтверджують надходження пенсії/соціальної допомоги.

Примітка. У документах мають бути вказані платежі за останні 3 місяці. Документ має бути виданий на ім’я особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Офіційне підтвердження від сертифікованого фахівця

Підтвердження джерела всіх коштів, депонованих на ваш акаунт, видане акредитованим фахівцем, наприклад юристом, бухгалтером, фінансовим консультантом, фахівцем із податків, що підтверджує походження коштів і їхню суму.

Примітка. У документах має бути зазначено ім’я посвідника, адресу, посаду; реєстраційні номери й інші відомості, а також вони мають мати підпис і/або печатку відповідно до місцевого законодавства. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Виграші в азартних іграх

Звіт про прибуток/пов’язану з азартними іграми діяльність за останній рік, що показує загальний прибуток,І банківська виписка за період, що містить зняття прибутку (з історією транзакцій з отримання коштів від виграшів в азартних іграх);
Останні податкові декларації (з детальним описом відповідних платежів податку на прибуток від цих виграшів в азартні ігри).
Лист від сертифікованого фінансового консультанта/бухгалтера, що підтверджує пов’язану з азартними іграми діяльність і річний прибуток.

Примітка. Документ має бути виданий на ім’я особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер). Документ повинен містити персональні дані та логотип емітента. Знімки екрана історії транзакцій без відображених реквізитів рахунку не приймаються.

Інше (будь ласка, поясніть)

Будь-який тип відповідної документації, який може бути використаний для перевірки походження коштів користувача (згідно з поясненнями користувача)

Додатково приймається лише підтвердження джерела багатства

Володіння компаніями

Останні документи про акціонерів;

Останні перевірені фінансові звіти компанії АБО;
Офіційний звіт про оцінку бізнесу (за минулий рік) АБО;
Остання податкова декларація – податкова декларація компанії чи фізичної особи із зазначенням вартості компанії;

Примітка. Документ повинен бути виданий на ім’я компанії.

Фінансові інвестиції

Виписка з інвестиційного рахунку; (з історією транзакцій коштів, отриманих від інвестиційної діяльності; прибутковості інвестицій, дивідендів або відсотків тощо);
Звіти про оцінку портфеля;
Сертифікати облігацій/цінних паперів
Сертифікати акцій чи документи про право власності;
Податкова декларація (має охоплювати останній податковий рік);
Інші документи, що підтверджують ваші інвестиційні активи

Примітка. Усі документи повинні бути видані за останні 3 місяці. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонер).

Неприйнятні документи щодо джерела коштів s/або джерела капіталу

Зазвичай це документи, які не відповідають заявленій вами інформації або чітко не демонструють походження вашого капіталу чи коштів. Прийнятність документів оцінюється у кожному конкретному випадку.