Що таке джерело коштів і джерело капіталу?

Джерело капіталу (SoW) – це те, звідки походять ваші статки (гроші чи активи). Це діяльність, яка стала джерелом ваших фінансових ресурсів або значною мірою допомогла вам накопичити активи.

Наприклад, вашим джерелом капіталу може бути ваша зарплата, спадок, який ви отримали, бізнес, який ви створили, або інвестиції, вартість яких зросла.

Джерело коштів (SoF) – це конкретно походження або місця, звідки надходять ваші кошти. У багатьох випадках вони взаємопов’язані з вашим джерелом капіталу. Це пояснюється тим, що джерело коштів часто відображає використання/рух капіталу, отриманого з певного джерела.

Наприклад, джерелом коштів є ваш банківський рахунок, на якому зберігаються ваші особисті заощадження. Кошти на ваш банківський рахунок надходять із вашої зарплати, яка є джерелом вашого капіталу.

Чому мені потрібно надавати Binance докази джерела коштів і джерела капіталу?

Щоб забезпечити безпеку акаунтів користувачів, Binance зобов’язується дотримуватися правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF). У наших постійних зусиллях щодо виконання нормативних зобов’язань у деяких випадках нам може знадобитися додаткова інформація і документи для підтвердження, пов’язані з джерелом коштів (SoF) та джерелом капіталу (SoW).

Прийнятні документи щодо джерела коштів і/або джерела капіталу

Нижче наведено неповний перелік прийнятних документів. Клацніть, щоб розгорнути кожен пункт і переглянути докладнішу інформацію.

Прийнятні документи про джерело коштів

Розгорніть розділи нижче залежно від вашого джерела капіталу або типу джерела коштів, щоб переглянути докладнішу інформацію. Завантаження правильних документів допоможе прискорити процес верифікації.

Заробітна плата та премія

Останні платіжні відомості (мінімум за останні 3 місяці)
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій із заробітною платою принаймні за останні 3 місяці)
Трудовий договір, в якому зазначаються умови оплати праці й винагороди
Декларація з податку на прибуток за останній фінансовий рік.

Примітка. Документ має бути виданий на ім’я особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонера).

Особисті заощадження

Виписка з особистого ощадного рахунку (з історією транзакцій депозитів і заощаджень з описом за певний час).

Примітка. Особисті заощадження – це саме накопичений капітал, а не спосіб або засіб його накопичення. Поданий документ має містити відомості про те, звідки ці активи надійшли або як вони були накопичені. Документ має бути виданий на ім’я особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонера).

Позики для бізнесу

Кредитний договір (із зазначенням термінів, умов і сум)
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій, отриманих від позики для бізнесу).

Примітка. Документ має бути виданий на ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонера).

Боргові зобовʼязання

Договір боргових зобов’язань (з детальним описом умов)
Виписка з банку (з історією транзакцій, отриманих від випуску боргових зобов’язань).

Інвестори

Інвесторська угода або контракт (з детальним описом умов і узгоджених інвестиційних умов)
Список операцій із купівлі акцій інвестором
Виписка з банківського рахунку компанії (з історією транзакцій надходження коштів від інвесторів).

Примітка. Документ повинен бути виданий на ім’я компанії.

Частка продажів/прибутків

Останній фінансовий звіт/річний звіт
Особиста податкова декларація (з докладним звітом про дивіденди й приріст капіталу від продажу акцій)
Виписка з особистого брокерського рахунку (вказує операції з акціями та приріст капіталу від продажу акцій тощо).

Примітка. Документ повинен бути виданий на ім’я компанії.

Дивіденди

Витяг з банківського рахунку (з історією транзакцій за дивідендними перерахуваннями та доходом).

Нерозподілений прибуток

Останній фінансовий звіт/річний звіт.

Примітка. Документ повинен підтверджувати прибуток компанії за останній фінансовий рік.

Продаж активів/майна

Договір купівлі-продажу або контракт (із зазначенням термінів, умов і ціни продажу)
Акт купівлі-продажу або передачі права власності
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманих коштів від продажу)
Податкові записи (з відображенням податку на майно або приріст капіталу, сплаченого під час продажу, якщо такі є).

Зворотній лізинг

Угода про зворотний лізинг (із зазначенням термінів, умов і фінансових деталей угоди)
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій, отриманих від транзакції зворотного лізингу).

Спадщина

Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманих коштів у результаті спадщини)
Заповіт (з описом розподілу активів і майна відповідно до побажань померлої особи)
Завірена судом копія заповіту
Записи про передачу активів або майна (що підтверджують передачу права власності на конкретні активи або майно від померлого до спадкоємців).

Примітка. Документ має бути виданий або містити ім’я компанії або особи, яка отримала запит на подання документів (кінцевий бенефіціарний власник або акціонера).

Подарунки

Договір дарування (із зазначенням дарувальника, одержувача й деталей подарованого активу або коштів)
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій надходження подарованих коштів)
Заява дарувальника (із підтвердженням джерела подарованих коштів і його наміру зробити подарунок).

Гранти

Листи про надання гранту (офіційні листи або повідомлення від державних органів, установ тощо, в яких повідомляється про схвалення гранту та його суми)
Грантові угоди (із зазначенням умов гранту, мети, тривалості тощо)
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманого гранту).

Отримання пенсії

Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманих пенсійних коштів)
Виписки з пенсійного рахунку (із зазначенням джерела капіталу, внесків і подальшого розподілу пенсії)
Лист/документ про призначення пенсії (виписки від пенсійного органа із зазначенням накопичених пенсійних коштів і суми періодичної виплати).

Компенсація від судових рішень

Судові розпорядження або рішення (із зазначенням деталей судової ухвали або рішення, зокрема суми присудженої компенсації)
Квитанції про юридичні платежі (квитанції або записи про отримані платежі).

Виграші в азартних іграх

Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманих коштів від виграшів в азартних іграх)
Податкові декларації (з детальним описом відповідних платежів податку на прибуток від цих виграшів в азартні ігри).

Прийнятні документи про джерело капіталу

Дохід або прибуток від підприємницької діяльності

Виписка з банківського рахунку компанії (з історією транзакцій коштів, отриманих від клієнтів)
Рахунки-фактури й квитанції (з інформацією про надані продукти/послуги з відповідними сумами)
Останній річний звіт/фінансова звітність компанії
Контракти й угоди (що містять умови та порядок оплати товарів/послуг, що надаються клієнтам).

Примітка. Документ повинен бути виданий на ім’я компанії.

Інвестиційна діяльність

Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій коштів, отриманих від інвестиційної діяльності; прибутковості інвестицій, дивідендів або відсотків тощо)
Остання фінансова звітність
Виписка з інвестиційного/брокерського рахунку (з докладним описом наявних інвестицій; знімок складу q показників портфеля).

Фінансування від інвесторів

Інвесторські угоди або контракти (з детальним описом умов s узгоджених інвестиційних умов)
Список покупок інвесторами акцій
Виписка з банківського рахунку компанії (з історією транзакцій надходження коштів від інвесторів).

Примітка. Документ повинен бути виданий на ім’я компанії.

Сімейний капітал / спадщина

Звіт про фінансовий стан родини (складається сімейними інвестиційними фірмами q відображає загальний фінансовий стан родини, зокрема інвестиції, нерухомість, інші активи тощо)
Виписка з банківського рахунку (з історією транзакцій отриманих коштів у результаті спадщини)
Заповіт (з описом розподілу активів s майна відповідно до побажань померлої особи)
Записи про передачу активів або майна (що підтверджують передачу права власності на конкретні активи або майно від померлого до спадкоємців).

Неприйнятні документи щодо джерела коштів s/або джерела капіталу

Зазвичай це документи, які не відповідають заявленій вами інформації або чітко не демонструють походження вашого капіталу чи коштів. Прийнятність документів оцінюється у кожному конкретному випадку.