Керівництво для P2P-мерчантів на Binance

Останнє оновлення: 21 серпня 2024 р.

Зверніть увагу, що наведені тут правила застосовуються лише до мейкерів і мерчантів, які не є резидентами Китаю.

Щоб створити справедливе, безпечне q надійне торгове середовище для користувачів платформи Binance P2P, усі P2P-мерчанти повинні дотримуватися цих принципів:

Основні принципи

Бути чесними, ввічливими та справедливими.
Брати відповідальність за свої оголошення. Перед публікацією переконайтеся в точності ціни та кількості.
Завжди здійснювати платежі, переказувати токени та своєчасно відповідати користувачам. Приймати платежі, використовуючи лише ті способи, що зазначені в оголошеннях, і ті, які доступні на Binance.
Не скасовувати ордери довільно та не подавати зловмисні апеляції. Зв’язуватися з користувачами напряму перед подачею апеляції.
Не використовувати "Binance", назви місцевих банків, назви способів оплати або будь-які делікатні терміни у своєму псевдонімі.
У Binance немає офіційних представників у застосунках або месенджерах соціальних мереж, крім Telegram. Будьте обережні, якщо хтось зв’яжеться з вами та заявить, що представляє Binance.
Група Binance в Telegram слугує лише для одностороннього зв’язку, щоб наша команда Binance P2P могла зв’язуватися з мерчантами.
Не звертатися за підтримкою до групи в Telegram.
Для підтримки мерчантів використовувати Чат Binance замість того, щоб зв’язуватися з командою Binance P2P електронною поштою за адресою p2p@binance.com, оскільки ця електронна адреса не підтримує запити.

Важлива примітка: структура комісій мейкера діє з 03:00 01.07.2021 р. (за Києвом). Структура комісій тейкера діє з 18.09.2023 р. 03:00 (за Києвом).

Згідно з новою структурою комісій, Binance P2P стягує комісію за транзакції з мейкерів (тих, хто публікує оголошення) і тейкерів (тих, хто купує/продає криптовалюту, розміщуючи ордер за наявними оголошеннями на платформі P2P). Ставки комісії варіюються від 0% до 0,35%, залежно від фіатних ринків і торгових пар.
Binance також представила VIP-програму для P2P-мерчантів. Усі верифіковані мерчанти Binance P2P можуть отримати ексклюзивну VIP-знижку 20-50% на комісії за торгівлю. Знижка визначається залежно від їхнього місячного обсягу торгівлі й рівня завершення ордерів.
Щоб отримати ексклюзивну підтримку Binance для мерчантів, зв’яжіться з нами через Binance Chat.

Принципи торгівлі

Ⅰ. Оплата й отримання коштів

1. Binance вимагає, щоб особисте/корпоративне ім’я власника рахунку, який використовується вами для оплати, відповідало імені, яке ви використовували під час верифікації особи на Binance. Якщо ваше ім'я не збігається з вашим ID або паспортом, будь ласка, зв'яжіться з нами через Чат Binance по допомогу.

2. Якщо інформація про банківський рахунок контрагента не відповідає верифікованому імені на платформі під час отримання коштів, ви не повинні здійснювати переказ криптовалюти. Натомість ви можете відшкодувати платіж, а контрагент повинен сплатити всі комісії, що стягуються способом оплати за відшкодування. Крім того, ми наполегливо рекомендуємо надіслати звіт про такий ордер через Чат Binance (P2P-мерчанти – повідомлення про шахрайство).

3. Під час здійснення платежу мерчанти можуть скасувати ордер, якщо контрагент використовує неаутентифікований акаунт для отримання платежу. Ми наполегливо рекомендуємо вам повідомити про цей ордер через Чат Binance (P2P-Мерчанти – Повідомити про шахрайство).

4. Ви можете запитувати у користувачів додаткову верифікацію особи. Однак користувачі мають право відмовитися. Якщо користувачі відмовляються надати додаткову інформацію, ви повинні припинити угоду й повернути гроші, скасувавши ордер напряму або попросивши команду служби підтримки допомогти у скасуванні ордера.

5. Ми не рекомендуємо використовувати способи оплати, в яких ім’я платника не відображається для контрагента, оскільки це не дозволяє перевірити, чи збігається його ім’я з іменем на Binance. Якщо суперечки виникають через використання таких способів оплати, платник завжди повинен нести відповідальність за збитки.

Ⅱ. Захист активів

1. Мерчанти не повинні брати участь у будь-яких угодах, пов'язаних з незаконними коштами.

2. Коли користувач скаржиться, що його банківська картка заморожена після отримання платежу від мерчанта, мерчант повинен активно співпрацювати з персоналом Binance для надання доказів. Якщо банківський рахунок мерчанта заблокований з вини контрагента, мерчант повинен негайно зв’язатися з місцевою поліцією і попросити поліцію направити запит через електронну пошту за адресою case@binance.com.

Зв’яжіться з нами, надіславши запит до нашої системи запитів від правоохоронних органів, використовуючи офіційну адресу електронної пошти. Додайте до листа таку документацію:

Фотографію, ПІБ, адресу ел. пошти та контактний номер телефону слідчого;
Офіційний документ допомоги з печаткою;
У листі має бути вказано, яку інформацію Binance має надати для співпраці з розслідуванням. Наприклад, надати інформацію щодо акаунту контрагента, що відповідає адресі, інформацію про справжнє ім’я, номер телефону тощо). Binance взаємодіятиме з правоохоронними органами після отримання зазначених вище документів.

3. Якщо мерчант вніс незаконні цифрові активи або кошти на Binance, що призводить до юридичних ризиків і втрати активів для Binance і користувачів, Binance має право дискваліфікувати такого мерчанта, заборонити всі його дії і конфіскувати гарантійний депозит.

Ⅲ. Правила роботи

1. Перш ніж торгувати, уважно прочитайте посібник з Порталу для мерчантів.

2. Вам не рекомендується вести торгівлю з користувачами поза платформою. Якщо ви торгуєте з користувачами приватно, Binance не несе жодної відповідальності за збитки. Ви не маєте вказувати особисту контактну інформацію (соціальні мережі, месенджери) в оголошеннях, торгових умовах або автоматичних відповідях.

3. Після здійснення платежу вам слід напряму зв’язатися з контрагентом, якщо протягом 15 хвилин не буде здійснено переказ токенів. Якщо відповіді немає, клацніть [Апеляція]. Вам треба буде дочекатися, коли з вами зв’яжеться агент підтримки Binance P2P.

4. Не переказуйте невелику суму на банківський рахунок користувача для тестування без згоди користувача.

5. Ви можете розміщувати до 3 онлайн-оголошень з однаковим типом ордера (купити/продати) й однаковою парою криптовалюта-фіат.

Тип ордера (купити/продати)	USDT	BTC	ETH	BNB	USDC	Інші криптопари
Максимальна кількість ордерів на фіатну валюту	3	3	3	3	3	3

5.1. Загальні правила розміщення оголошень:
Для усіх фіатних ринків (окрім EUR, USD і фіатних ринків Латинської Америки:)
- Ви можете розміщувати лише одне онлайн-оголошення з однаковим типом ордера (купити/продати) й однаковою парою криптовалюта-фіат.
Якщо ціна, загальна сума ордера або ліміт ордера другого оголошення збігатимуться з першим оголошенням, ваші оголошення буде закрито.

5.1.1 Спеціальне правило для фіатних ринків не в EUR, USD і валютах Латинської Америки:
Для всіх фіатних ринків (крім EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND і TWD):
- Якщо ви хочете опублікувати три онлайн-оголошення в одному напрямку (купівля/продаж) для однакової пари криптовалюта-фіат, різниця в ціні між оголошеннями повинна бути ≥ 0,5%.

5.1.2 Спеціальне правило для USD:
Якщо ви хочете опублікувати більше одного онлайн-оголошення в одному напрямку (купівля/продаж) для однієї пари криптовалюта-фіат, різниця в ціні між оголошеннями повинна бути ≥ 0,1%.

5.1.3 Спеціальне правило фіатних ринків регіону Латинської Америки:
(ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD і HTG):
- Ви можете опублікувати 2 онлайн-оголошення з однаковим типом ордера (купити/продати)
та однаковою парою криптовалюта-фіат. Для оголошень з фіксованою ціною різниця в ціні між оголошеннями в одному напрямку повинна бути більше 0,1%.
- Для оголошень, розміщених з плаваючою ціною, однакові налаштування плаваючої ціни для оголошень в одному напрямку не допускаються.

Наприклад:
Оголошення про купівлю

Мерчант публікує 2 оголошення про купівлю в парі USDC/USD:

Ціна оголошення A: 1/0,98, спосіб оплати: Банк А
Ціна оголошення Б: 1/0,98, спосіб оплати: Банк Б

Оскільки ціни на оголошення A та B однакові, оголошення буде закрито, а мерчант отримає попередження.

Мерчант публікує 2 оголошення про купівлю в парі USDC/USD:

Ціна оголошення A: 1/0,98, спосіб оплати: Банк А
Ціна оголошення Б: 1/0,99, спосіб оплати: Банк Б

Оскільки ціни в оголошеннях відрізняються, мерчант не порушив жодних правил.

Оголошення про продаж

Мерчант публікує 2 оголошення про продаж в парі USDC/USD:

Ціна оголошення A: 1/1,00, спосіб оплати: Банк А
Ціна оголошення Б: 1/1,00, спосіб оплати: Банк Б

Оскільки ціни на оголошення A та B однакові, оголошення буде закрито, а мерчант отримає попередження.

Мерчант публікує 2 оголошення про продаж в парі USDC/USD:

Ціна оголошення A: 1/1,00, спосіб оплати: Банк А
Ціна оголошення Б: 1/1,01, спосіб оплати: Банк Б

Оскільки ціни в оголошеннях відрізняються, мерчант не порушив жодних правил.

6. Публікація посилань на сторонні ресурси, особливо тих, що ведуть на інші біржі, P2P- або OTC-платформи, заборонена в розділах "коментар" або "автоматична відповідь".

7. Якщо ви порушите правила для мерчантів, ми можемо приховати або закриті ваші оголошення без попереднього сповіщення. Щоб отримати докладнішу інформацію, перегляньте матеріал "Чому моє оголошення на Binance P2P було приховано".

IV. Оновлені критерії депозиту мерчанта для певних фіатних зон

Будь ласка, зверніть увагу, що є обов'язкова вимога до депозиту для кожної фіатної зони для участі в рекламі. Якщо загальний баланс депозиту менше необхідної суми для цих фіатних зон, ваш доступ до розміщення оголошень може бути обмежений. Щоб зберегти повний доступ до оголошень, переконайтеся, що ваш депозит відповідає таким вимогам:

Фіатна зона	Депозит мерчанта (USDT)
BDT	2000 USDT
PKR	5000 USDT
PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND, MAD	1000 USDT
UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT	500 USDT

Наприклад, якщо поточний баланс депозиту мерчанта становить 1000 USDT, то для розміщення реклами у фіатній зоні BDT необхідно поповнити його ще на 1000 USDT.Якщо вам потрібна додаткова допомога, зверніться до служби підтримки Binance .

V. Обов'язкова активація фільтра верифікації для P2P-мерчантів у певних фіатних валютах

P2P-мерчанти (зокрема P2Pro, блокові) , що вимагають верифікації від своїх контрагентів AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD зобов'язані активувати фільтр [Запит додаткових документів] у своїх оголошеннях. Щоб активувати, перейдіть до налаштувань оголошень і виберіть фільтр [Запит додаткових документів] або дивіться це FAQ.

Примітка: якщо ви не використовуєте цей фільтр у своїх оголошеннях (зі згаданими фіатними валютами), але вимагаєте верифікацію, ваше оголошення буде закрито. Повторні порушення можуть призвести до призупинення торгівлі або дискваліфікації.

VI. Дискваліфікація

Ви можете бути дискваліфіковані за наявності однієї з таких умов:

1. Ви не співпрацюєте з нашою службою підтримки клієнтів під час обробки заявки на апеляцію.

2. Ви стягуєте з користувачів додаткову плату або комісію в будь-якій формі.

3. Ви зв'язуєтеся з користувачем для проведення транзакцій за межами платформи Binance.

4. Ви видаєте стороннім особами ім'я користувача, контактну інформацію, адресу та іншу пов'язану інформацію.

5. Ви поширюєте неправдиву інформацію, яка впливає на Binance.

6. Ви отримуєте перевагу в результаті недобросовісної конкуренції.

7. Ви використовуєте більше одного акаунту мерчанта, щоб скористатися перевагами торгівлі або заблокувати активи інших мерчантів.

8. Ви одержуєте велику кількість негативних відгуків від інших користувачів.

9. Ви використовуєте ненормативну та образливу лексику на платформі. Це стосується зокрема чату з іншими користувачами, чату служби підтримки клієнтів і розділу коментарів до ордерів.

10. Ви берете участь у будь-якому виді маніпулювання цінами або ринком.

Типи порушень	Дія	Перше порушення	Друге та подальші порушення
Оплата та отримання коштів	Мерчант використовує рахунок, який не відповідає верифікованому імені акаунту Binance, і мерчант не повертає користувачеві гроші, на що користувач подає апеляції	Попередження	Дискваліфікація
	Банківський рахунок, наданий мерчантом є некоректним, а робочий спосіб оплати мерчант своєчасно не надав, через що користувач не може завершити платіж і подає апеляцію	Попередження	Дискваліфікація
	Мерчант клацає [Переказано, повідомити продавця] перед завершенням платежу, а користувач подає апеляцію	Попередження	Дискваліфікація
	Мерчант здійснює платежі з використанням рахунків, які не відповідають їхньому верифікованому особистому або корпоративному імені на Binance, а користувач подає апеляцію	Блокування торгівлі на 1 тиждень	Дискваліфікація
Типи порушень	Дія	Результати
Необхідні показники оцінювання не відповідають вимогам	Середній час переказу й платежу нижче середнього за останні 30 днів	Можлива дискваліфікація
	Показник виконання замовлень нижче середнього за останні 30 днів	Можлива дискваліфікація
	Рівень апеляції ≥ 3% (рівень апеляції = кількість скарг / загальна кількість виконаних ордерів)	Тимчасове закриття доступу до P2P-торгівлі на 14 днів або можлива дискваліфікація
	Рівень дійсних апеляцій >=1% (рівень дійсних апеляцій = кількість апеляцій, де відповідальним є відповідач / загальна кількість виконаних ордерів).	Тимчасове закриття доступу до P2P-торгівлі на 14 днів або можлива дискваліфікація
	Мерчант не виконував ордер протягом 2 тижнів поспіль	Дискваліфікація
	Мерчант не відповідає на апеляції ≥2 рази на тиждень.	Можлива дискваліфікація
	Мерчант попросив користувача пройти верифікацію особи, не вказавши тег "Додаткова верифікація" в оголошенні.	Усі оголошення з порушеннями буде закрито, а можливість користуватися P2P-платформою призупинено на 14 днів, або користувача буде дискваліфіковано.
	Мерчант одержав велику кількість негативних відгуків від інших користувачів.	Можлива дискваліфікація
Типи порушень	Дія	Результати
Спрацювання контролю ризику	Binance підтвердила, що банківська картка клієнта користувача була заморожена через платіж, зроблений мерчантом, і мерчант не зміг надати виписку з рахунку протягом зазначеного періоду	До завершення розслідування оголошення буде видалене, а вся торгова активність буде заборонена
	Система контролю ризиків виявляє порушення, при цьому мерчант відмовляється співпрацювати або неактивно співпрацює з Binance під час розслідування	Дискваліфікація
	Систем контролю ризиків виявляє, що мерчант використовує інші акаунти для вош-трейдингу та блокування оголошень інших мерчантів навмисно	Дискваліфікація
	Мерчант бере участь у маніпулюванні цінами або ринком	Дискваліфікація

VII. Утримання депозиту мерчанта

Зверніть увагу, що у деяких випадках серйозних порушень Binance P2P може утримати депозит мерчанта. Тому важливо, щоб ви поважали і дотримувались Правил для P2P-мерчантів Binance. Для отримання додаткової інформації перегляньте додаткові положення до Правил управління рекламодавцями щодо активів гарантійного депозиту.