У новій доповіді йдеться про те, що покоління X ось-ось отримає свою частку від безпрецедентної передачі багатства між поколіннями.
Згідно з звітом аналітичного центру Altrata, покоління X, тобто ті, хто народився в період з середини 1960-х по початок 1980-х років, до 2033 успадкує приблизно 31 трильйон доларів багатства від своїх попередників.
Altrata заявляє, що дані показують, що 87% людей, які передають своє багатство, є людьми з дуже високим станом (VHNW) або людьми з власним капіталом від 5 до 30 мільйонів доларів.
Першими гроші отримає покоління X, на відміну від мілініалів та покоління Z, які в основному отримуватимуть спадщину від своїх бабусь та дідусів.
Альтрата виявила, що керівники корпорацій становитимуть понад 70% усіх надбагатих людей, які будуть передавати свої гроші протягом наступного десятиліття, тоді як підприємці становитимуть 20%, а 7% будуть єдиними спадкоємцями або людьми, які лише багаті, тому що вони успадкували значне багатство.
«Передача багатства все частіше відбувається за життя глави сім'ї, а не лише після його смерті, що зумовлено практичними причинами, такими як податкове планування та бажання підготувати спадкоємців до майбутнього управління фінансами.
Цей зсув, у поєднанні зі зростанням світового добробуту та різними цінностями молодого покоління, підкріплює необхідність того, щоб сім'ї якомога раніше узгодили плани спадкоємності. Це також відкриває нові можливості для організацій, які консультують, шукають та взаємодіють із багатими людьми».
У своєму звіті про глобальну індустрію управління активами бухгалтерський гігант «Великої четвірки» Ernst & Young (EY) оцінює, що цього року бебі-бумери передадуть своїм родичам активи на суму до 3 трильйонів доларів.
EY очікує, що "приливна хвиля" передачі багатства від бебі-бумерів їхнім сім'ям продовжиться до початку нового десятиліття.
«За оцінками, 2024 року від багатих донорів успадкують 2–3 трильйони доларів США; на багатьох ринках цього року десятки чи навіть сотні мільярдів [доларів] перейдуть із рук до рук. 2023 року більше мільярдерів було створено у спадок, ніж завдяки підприємництву.
Спадкування багатства бебі-бумерів – це не лише найбільша передача активів у світовій історії; це також вплине на спадкоємиць жіночої статі і наступного покоління. До 2030 року багаті донори передадуть бенефіціарам приголомшливі 18 трильйонів доларів США, що приблизно еквівалентно річному ВВП Китаю».
Більше цікавих новин — підпишіться
