Поглиблений аналіз Cream Finance (CREAM): висхідна зірка у світі DeFi
Оскільки криптовалютний ринок процвітає, сфера DeFi продовжує надавати користувачам найкращий досвід. Серед багатьох проектів DeFi старі гравці, такі як Aave (AAVE) і Cream Finance (CREAM), завжди займали лідируючі позиції.
Cream Finance — це багатофункціональний протокол DeFi, який в основному використовується як платформа для обміну криптовалютою та кредитування. Проект є розгалуженою версією Compound Finance, яка поєднує в собі кілька функцій DeFi і спрямована на надання більш комплексних фінансових послуг.
У цій статті ми детально розглянемо Cream Finance, зокрема, як це працює, економіку токенів та аналіз цінових тенденцій.
Що таке Cream Finance?
Cream Finance (Crypto Rules Everything Around Me) — це інноваційна платформа DeFi, призначена для надання широкого спектру фінансових послуг, включаючи кредитування, обмін і майнінг ліквідності. Як розгалужена версія Compound Finance, Cream Finance успадковує основну технологію Compound, додаючи додаткові функції, щоб зробити його потужнішим інструментом DeFi.
Як працює Cream Finance?
Основні функції Cream Finance:
Платформа кредитування
На платформі користувачі можуть позичати та позичати кілька криптовалют. Позичальники можуть використовувати свої криптоактиви як заставу для отримання позик.
обмінні послуги
Користувачі можуть обмінювати кілька криптовалют на платформі Cream і насолоджуватися низькими комісіями та ефективним досвідом торгівлі.
Майнінг ліквідності
Користувачі можуть отримувати винагороди, надаючи ліквідність. Cream Finance заохочує користувачів вносити свої активи на платформу, щоб підвищити ліквідність і отримати символічні винагороди.
Економіка Cream Token
Токен CREAM є ядром екосистеми Cream Finance, і його використання включає:
управління
Користувачі, які мають токени CREAM, можуть брати участь у прийнятті рішень щодо управління платформою, включаючи пропозиції та голосування.
премія
Токени CREAM використовуються для винагороди користувачів, які забезпечують ліквідність платформи та заохочують більше користувачів брати участь у створенні платформи.
Знижка на обробку
Користувачі, які мають і використовують токени CREAM, можуть користуватися знижками на комісію за транзакції платформи.
КРЕМ Аналіз цінових тенденцій
З моменту запуску токен CREAM зазнав численні коливання ціни. Ось деякі ключові аналізи цінових дій.
Початковий мітинг
Коли він був вперше запущений у серпні 2020 року, токен CREAM швидко привернув увагу ринку, і його ціна продовжувала зростати.
коригування ринку
Згодом, через загальні коливання ринку та зростання конкурентів, ціни на CREAM зазнали значних коригувань, але все ще залишалися на високому рівні.
недавній виступ
Нещодавно, з відновленням ринку DeFi і безперервним розширенням функцій платформи Cream Finance, токен CREAM знову продемонстрував сильний імпульс зростання.
Що таке Cream Finance?
Cream Finance — це багатофункціональний протокол DeFi, який в основному використовується як платформа для обміну криптовалютою та кредитування. Співзасновниками проекту стали тайванці Джеффрі Хуанг і Лео Ченг, а запущено в серпні 2020 року. Як головний гравець у сфері децентралізованих фінансів, Cream Finance прагне розширити межі децентралізованих фінансів шляхом інтеграції існуючих успішних моделей та їх вдосконалення.
Основні функції та особливості
Платформа Cream Finance надає користувачам різноманітні фінансові послуги, зокрема:
Платформа кредитування
Користувачі можуть позичати підтримувані активи та отримувати відсотки, а також позичати інші криптовалюти, використовуючи свої активи як заставу. Цей механізм двостороннього кредитування надає користувачам гнучкий метод управління активами.
біржа криптовалют
Користувачі можуть проводити операції обміну різними криптовалютами на платформі та насолоджуватися низькими комісіями за обробку та ефективним досвідом торгівлі. Цей децентралізований метод торгівлі забезпечує безпеку та прозорість активів користувачів.
Майнінг ліквідності
Cream Finance стимулює користувачів отримувати символічні винагороди, надаючи ліквідність. Користувачі вносять свої активи на платформу, сприяючи збільшенню ліквідності, і натомість отримують винагороду токенами CREAM.
Зростання та позиціонування на ринку
Cream Finance швидко зріс за короткий проміжок часу завдяки своєму позиціонуванню на ринку DeFi, що розширюється. Ось кілька ключових факторів його зростання:
Інновації та інтеграція
Cream Finance створює кращу фінансову платформу, вивчаючи та вдосконалюючи існуючу модель DeFi. Завдяки інноваційному функціональному дизайну та зручному інтерфейсу платформа швидко завойовує популярність серед користувачів.
Ринковий попит
Зі швидким розширенням ринку DeFi зростає попит користувачів на безпечні, зручні та ефективні фінансові послуги. Cream Finance швидко зайняв нішу на ринку, задовольнивши ці потреби.
Спільноти та екосистеми
Успіх Cream Finance також невіддільний від сильної підтримки спільноти та екосистеми, що постійно розширюється. Платформа ще більше зміцнює свої позиції лідера ринку, залучаючи більше користувачів і розробників.
Огляд основних функцій Cream Finance
Cream Finance — це багатофункціональний протокол DeFi, призначений для надання користувачам повного спектру фінансових послуг у криптовалюті. Нижче наведено детальний вступ до його основних функцій:
1. Криптовалютне кредитування
Однією з основних функцій Cream Finance є однорангова послуга кредитування криптовалюти. Ця функція розроблена подібно до Compound Finance, але підтримує більшу кількість криптоактивів. Користувачі можуть внести свої криптовалютні авуари на платформу як заставу для запозичення інших активів.
Немає KYC і перевірки кредитоспроможності: користувачі можуть позичати криптовалюту, еквівалентну 60% своїх депонованих активів, без перевірки KYC або перевірки кредитоспроможності.
Механізм відсоткової ставки: кредитні ставки динамічно змінюються залежно від попиту та пропозиції, і Cream Finance заохочує кредиторів вкладати криптоактиви в кредитні пули, збільшуючи таким чином кількість доступних коштів.
2. Обмін токенів і майнінг ліквідності
Cream Swap є форком Balancer і використовує ту ж модель автоматизованого маркет-мейкера (AMM), що й Balancer і Uniswap. Він унікальний своїми низькими комісіями за транзакції та широким спектром можливостей видобутку ліквідності.
Низькі комісії за транзакції: Комісія за транзакції платформи становить 0,25%, що має певні переваги порівняно з іншими подібними платформами.
Забезпечення ліквідності та винагороди: користувачі можуть отримувати винагороди, надаючи ліквідність і ставлячи криптоактиви.
Обмін токенів: підтримує обмін кількома криптовалютами, включаючи іпотечні активи, щоб полегшити диверсифіковані інвестиції та управління активами користувачів.
3. Флеш кредит
Cream Finance також розробляє функціональність флеш-позик, щоб надати розробникам більш інноваційні варіанти фінансового використання, включаючи децентралізований кліринг, обмін заставою та обмін процентною ставкою.
Незабезпечена позика: позичальник позичає та повертає кошти в тій самій операції без надання застави.
Зручність для розробників: Подібно до Flash Loan від AAVE, Cream Finance використовує свій унікальний crToken, щоб надати розробникам гнучкі фінансові інструменти.
4. Залізний берег
Iron Bank є однією з найбільш унікальних і цінних функцій Cream Finance, що відрізняє платформу від інших протоколів кредитування.
Кредитування без застави: позичальники можуть позичати безпосередньо у Cream v2 за певними протоколами білого списку без застави.
Налаштування кредитного ліміту: протокол встановлює кредитний ліміт для позичальника, який зараз підтримується, але в майбутньому планується розширити більше типів активів.
Інші продукти та послуги
Грошовий ринок: ринок позик, який надає різноманітні криптоактиви, і користувачі можуть позичати та позичати за потреби.
Застава ETH2: підтримує службу застави Ethereum 2.0. Користувачі можуть брати участь в екологічному будівництві Ethereum 2.0 і отримувати винагороди, заявляючи про ETH.
Підведіть підсумки
Cream Finance став одним із лідерів у сфері децентралізованих фінансів завдяки своїм різноманітним функціям та інноваційному дизайну. Cream Finance постійно розширює свою лінійку продуктів, щоб надавати користувачам багатші фінансові послуги та сприяти розвитку екосистеми DeFi, чи то через кредитування криптовалюти, обмін токенів і майнінг ліквідності, чи через унікальні послуги Iron Bank і флеш-кредитів.
Знайомство з CREAM Token
CREAM — це токен ERC-20, побудований на блокчейні Ethereum і призначений для підтримки та стимулювання різних дій і функцій у протоколі Cream Finance. Нижче наведено детальний вступ до маркера CREAM:
Функції та використання
бонусна система:
Кредитування та надання ліквідності: користувачі отримують токени CREAM як винагороду, коли вони позичають або надають ліквідність на Cream Finance. Цей механізм винагороди призначений для заохочення користувачів до активної участі в екосистемі платформи.
Управління та права голосу:
Децентралізоване управління: власники CREAM можуть використовувати свої токени для участі в управлінні Cream Finance, пропонувати та голосувати за рішення, а також впливати на напрямок розвитку та коригування політики платформи. Власники можуть голосувати за пропозиції щодо вдосконалення протоколу, забезпечуючи децентралізоване управління та участь спільноти платформи.
Ставки та заробіток:
Винагороди за ставки: власники можуть робити ставки на токени CREAM, щоб отримати додаткові переваги. Це не тільки надає додаткові можливості для користувачів, але й підвищує цінність використання токена та попит.
Токеноміка
Випуск і розповсюдження:
Початкова поставка: загальна пропозиція токенів CREAM обмежена, і конкретну суму початкової емісії було визначено під час запуску проекту.
Механізм розподілу: Розповсюдження токенів включає команду, консультантів, перших інвесторів та екосистемні винагороди тощо, щоб забезпечити участь і стимули різних зацікавлених сторін.
Контроль інфляції:
Зменшення винагороди вдвічі: щоб контролювати інфляцію та підтримувати вартість токенів, платформа має механізм зменшення винагороди вдвічі, щоб поступово зменшувати кількість розповсюджуваних щороку токенів.
Зворотний викуп токенів: платформа може додатково контролювати пропозицію в обігу та стабілізувати ринкові ціни шляхом викупу та знищення токенів.
Стан ринку та перспективи
Показники ринку:
Коливання ціни: як і більшість криптовалют, ринкова ціна токенів CREAM залежить від попиту та пропозиції, а також настроїв ринку та має певний ступінь волатильності.
Ліквідність: завдяки своїй важливій позиції та широкому застосуванню в екосистемі DeFi токен CREAM має хорошу ліквідність на багатьох торгових платформах.
Майбутні перспективи:
Розвиток екосистеми: завдяки безперервному оновленню та функціональному розширенню протоколу Cream Finance сценарії застосування токенів CREAM стануть більш багатими, що допоможе підвищити їх ринковий попит і вартість.
Залучення громади: Сильна підтримка спільноти та активна участь в управлінні сприятимуть подальшому децентралізованому розвитку платформи та збільшать ринкове визнання та вплив токенів CREAM.
Детальне пояснення економіки токена CREAM
Cream Finance не проводив ICO, а замість цього згенерував усі токени за допомогою попереднього майнінгу, із загальним початковим запасом 9 мільйонів токенів CREAM. Однак голосування спільноти у вересні 2020 року призвело до знищення 67,5% токенів, зменшивши максимальну пропозицію до трохи менше 3 мільйонів токенів CREAM. Це рішення не тільки зменшує пропозицію токенів на ринку, воно також збільшує дефіцит і цінність токенів.
Розподіл токенів
У межах зміненого запасу токенів токени CREAM розподілятимуться таким чином:
Постачальники ліквідності: 5% токенів зарезервовано для користувачів, які забезпечують ліквідність платформи. Цей механізм заохочення призначений для залучення більшої кількості користувачів до участі та забезпечення достатньої ліквідності для платформи для забезпечення безперебійних транзакцій.
Команда та радники: 1% токенів розподіляється для основної команди та радників Cream Finance. Хоча цей коефіцієнт відносно низький, він гарантує, що стимули команди тісно пов’язані з довгостроковим успіхом платформи.
Compound Finance: 7% токенів зарезервовано для Compound Finance на знак визнання та підтримки його внеску в сферу децентралізованих фінансів.
Початкові інвестори: 7% токенів виділяється початковим інвесторам на ранній стадії, які надавали важливу підтримку на початкових етапах розробки платформи.
Контроль і безпека
Команда Cream Finance контролює 92,5% загальної пропозиції, а токени зберігаються в гаманці з кількома підписами. Гаманцем спільно керують 12 ключових власників, включаючи розробників Cream Finance і осіб з Pantera Capital і Compound Finance. Цей механізм мультипідпису не тільки підвищує безпеку токена, але й забезпечує прозорість прийняття командою рішень і чітку підзвітність.
Спалювання та дефіцит жетонів
Спільнота проголосувала за спалення 67,5% токенів, що значно скоротило пропозицію токенів на ринку, зробивши решту токенів CREAM ще більш дефіцитними. Дефіцит зазвичай підвищує ринкову вартість токена, а також демонструє впевненість команди та спільноти в довгостроковому розвитку платформи.
Переваги економічних моделей
Дизайн економічної моделі Cream Finance має кілька переваг:
Дефіцит і збільшення вартості: руйнування токенів у великому масштабі збільшує дефіцит токенів, що може призвести до збільшення вартості.
Стимули ліквідності: зарезервовані токени стимулюють постачальників ліквідності, забезпечуючи безперебійність і користувальницький досвід транзакцій платформи.
Механізм мультипідпису: централізоване керування маркерами підвищує безпеку за допомогою механізму мультипідпису, уникаючи ризику поодиноких збоїв.
Підтримка спільноти та інвесторів: розповсюдження токенів Compound Finance та початковим інвесторам демонструє визнання та зворотній зв’язок для децентралізованої фінансової спільноти та перших прихильників.
Підведіть підсумки
Економічна модель токенів CREAM забезпечує постійний розвиток платформи та максимізацію інтересів користувачів завдяки розумному розподілу та жорстким механізмам контролю. Голосування спільноти за знищення токенів не тільки відображає переваги децентралізованого управління, але й ще більше посилює дефіцит і ринкову вартість токенів. Оскільки платформа Cream Finance продовжує розвиватися, статус і вплив токенів CREAM в екосистемі DeFi також зростатимуть.
Тенденція цін КРЕМ
Сьогоднішня реальна ціна Cream Finance становить $71,22 (CREAM/USD), а поточна ринкова капіталізація — $132,16 млн. $. 24-годинний обсяг торгів становить 1,11 млн доларів США. Ціна CREAM на USD оновлюється в режимі реального часу. Cream Finance зріс або знизився на +3,02% за останні 24 години, з оборотним запасом 1,86 млн.
Прогноз на майбутнє Cream Finance
Cream Finance показує хороші результати з моменту заснування, демонструючи надійний потенціал зростання. Очікується, що завдяки інноваціям і стратегічній співпраці Cream Finance ще більше розширить свою базу користувачів і сферу застосування, ставши ключовим гравцем у сфері децентралізованих фінансів.
Прогноз цін і перспективи ринку
Згідно з прогнозами TNL, токен CREAM від Cream Finance має значний потенціал зростання в майбутньому. Конкретні прогнози такі:
За рік: ціна CREAM може досягти $87,4.
Через п’ять років: очікується, що ціна CREAM зросте до 216,06 доларів.
Через десять років: очікується, що ціна CREAM досягне $1294,15.
Ці прогнози свідчать про довіру ринку до Cream Finance та її майбутню важливу позицію в екосистемі DeFi.
Потенціал багатофункціональних платформ
Cream Finance, як універсальна платформа DeFi, надає користувачам кілька способів заробити гроші. Cream Finance продемонструвала свою здатність до інновацій та диверсифікації, чи то через кредитування криптовалюти, свопи токенів, видобуток ліквідності чи інші фінансові продукти.
Зовнішні фактори та імпульс зростання
Зростання Cream Finance залежить не лише від власної екосистеми та сценаріїв використання, а й від таких зовнішніх факторів:
Суспільний інтерес: Очікується, що база користувачів Cream Finance продовжить розширюватися, оскільки все більше і більше людей звертатимуть увагу на ринок криптовалют і беруть участь у ньому.
Міжнародні/місцеві нормативні акти: зміни у відповідності та нормативних актах можуть мати значний вплив на роботу та розширення платформи. Cream Finance має залишатися гнучким і відповідати вимогам регуляторного середовища різних регіонів.
Еволюція криптосередовища: Оскільки криптотехнології та ринки продовжують розвиватися, Cream Finance має продовжувати впроваджувати інновації, щоб зберегти свою конкурентоспроможність і частку ринку.
