Згідно з новинами Deep Trend TechFlow, грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) нещодавно опублікувало «Звіт про оцінку ризиків відмивання грошей у Сінгапурі за 2024 рік». Різноманітні якісні та кількісні показники, пов’язані з уразливими місцями та засобами контролю, висвітлюють ключові загрози відмивання грошей, такі як шахрайство, особливо кібершахрайство, організована злочинність, корупція, податкові злочини та відмивання грошей на основі операцій.

У звіті вказано, що банківська галузь має найвищий ризик відмивання грошей через широкий спектр послуг і великий масштаб транзакцій. Банки зазвичай використовуються для різних типів відмивання грошей, включаючи самовідмивання, відмивання грошей третіх осіб і зловживання корпоративними та особистими рахунками для розподілу та консолідації незаконних коштів.

Крім того, звіт визначає значні ризики, пов’язані з цифровими активами та криптовалютами. Оцінка підкреслює, що цифрові платіжні токени (DPT) стали новим каналом відмивання грошей. Злочинці використовують ці токени за допомогою кібершахрайства, програм-вимагачів і ринкових транзакцій у даркнеті. Щоб зменшити ці ризики, MAS запровадив суворі регулятивні заходи відповідно до Закону про платіжні послуги (PS Act). Постачальники послуг цифрових платіжних токенів повинні отримати ліцензію та дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ФТ). MAS проводить регулярні тематичні інспекції та виїзний нагляд, а також видає керівні документи для підвищення обізнаності галузі та заходів контролю.